Rendimiento Tangem
¿Qué es el modo de Rendimiento de Tangem?
El modo de Rendimiento de Tangem es una función integrada en la aplicación Tangem que le permite obtener rendimientos de sus criptomonedas directamente desde su billetra de autocustodia.
Se integra con el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) Aave, lo que le permite prestar activos y obtener intereses mientras mantiene el control total sobre sus claves privadas.
¿Cómo funciona el modo de Rendimiento de Tangem?
Cuando desee generar rendimiento con un activo, active el modo Rendimiento para ese token en la red deseada, conceda permiso al contrato inteligente para gestionar ese token y este iniciará el primer suministro de tokens a Aave.
A partir de ese momento, cada vez que reciba o añada este token a su billetera, el contrato inteligente de Tangem lo suministrará automáticamente a Aave para que pueda seguir generando rendimiento.
¿Están nis fondos bloqueados cuando genero rendimiento?
No. Una de las mayores ventajas del modo Rendimiento de Tangem es la liquidez total. Puede retirar sus activos y cualquier rendimiento acumulado en cualquier momento. También puede enviar, intercambiar o vender tokens al instante cuando quiera mientras sus activos estén en modo Rendimiento.
Los fondos de liquidez de Aave están diseñados para un acceso instantáneo, y la integración de Tangem garantiza retiros inmediatos siempre que decida salir.
¿Quién es Aave y por qué se usa en el modo Rendimiento de Tangem?
Aave es uno de los protocolos DeFi con mejor reputación y más seguros del ecosistema cripto. Fundado en 2017, opera como una plataforma de liquidez de código abierto y sin custodia construida sobre Ethereum. Aave gestiona depósitos y préstamos a través de contratos inteligentes, lo que permite a cualquiera usuario prestar o pedir prestados activos de forma transparente y segura.
Hoy en día, Aave asegura miles de millones de dólares en valor total bloqueado (TVL) y es una plataforma de total confianza en el ecosistema DeFi.
En el modo Rendimiento de Tangem, Aave es el principal protocolo de generación de rendimiento. Cuando se activa el modo, los activos elegidos se suministran directamente a los fondos de liquidez de Aave. A partir de ahí, generan rendimiento en función de los tipos de interés variables de Aave, que se determinan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda, en tiempo real.
Tangem integra Aave de forma nativa, por lo que los usuarios no tienen que navegar por aplicaciones descentralizadas ni gestionar transacciones complejas por sí mismos a través de WalletConnect. Todo sucede dentro de la familiar interfaz de la aplicación Tangem.
¿Qué activos son compatibles con el modo Rendimiento de Tangem?
El modo Tangem Yield es compatible con monedas estables y tokens seleccionados compatibles con Aave, incluidos USDT, USDC y DAI, y se prevé añadir más activos en futuras actualizaciones.
¿Qué nivel de seguridad ofrece el modo Yield de Tangem?
Al igual que los contratos de Aave, el contrato inteligente de Tangem ha sido auditado y está diseñado para ofrecer la máxima transparencia y seguridad. Lea el informe de auditoría: Análisis de seguridad de Tangem por Pessimistic.
El contrato inteligente de Tangem actúa como un puente transparente entre Tangem Wallet y Aave. Gestiona:
1. El enrutamiento de activos
2. Calcula y distribuye el rendimiento
3. Ejecuta retiros
La auditoría garantiza que:
1. Nadie puede acceder o redirigir los fondos de los usuarios sin la autorización explícita del propietario de la billetera.
2. Todas las acciones en la cadena de bloques sean transparentes y verificables, desde el suministro de liquidez hasta la reclamación de rendimientos.
Puede ver el código fuente del contrato inteligente y compararlo con el código auditado publicado en nuestro repositorio: https://github.com/tangem/tangem-yield-module-contracts .
¿Cómo empiezo a obtener rendimientos?
Para empezar a generar rendimiento con sus activos en Tangem:
1. Abra la app de Tangem.
2. En la página de inicio, seleccione un token compatible (por ejemplo, USDT, USDC, DAI u otro) y pulse Más información.
3. Revise la tasa de rendimiento anual (APY) y pulse Continuar.
4. Revise la tarifa de red y pulse Suministrar activos.
5. Confirma la transacción para firmarla. Para obtener más detalles, consulta Cómo confirmar acciones en tu billetera.
6. Sus tokens se suministrarán a Aave para comenzar el proceso de generación de rendimiento.
Una vez que se hayan suministrado sus activos, verá una sección en tiempo real que muestra su rendimiento acumulado. Su saldo (por ejemplo, USDT, USDC o DAI) mostrará sus activos convertidos en aTokens (por ejemplo, aUSDT, aUSDC o aDAI), que acumulan intereses automáticamente.
¿Qué es la tasa de rendimiento anual (APY)?
El APY (rendimiento porcentual anual) es la tasa de rendimiento que generas con tus criptomonedas a lo largo de un año, incluyendo el efecto del interés compuesto. En otras palabras, los intereses se calculan no solo sobre el importe inicial, sino también sobre los intereses ya devengados, lo que permite que su saldo crezca más rápidamente que con interés simple.
Por ejemplo, si un token muestra un APY del 5 %, significa que, de media, podría ganar alrededor de un 5 % más en criptomonedas a lo largo de un año (si la tasa se mantiene igual).
El APY es siempre variable y lo calcula automáticamente el contrato inteligente en cadena de Aave, basándose en la oferta y la demanda en tiempo real.
¿Qué son las tarifas de red?
Tarifa de red
La tarifa de red es una tarifa estándar por transacción en la cadena de bloques que el usuario paga al habilitar o deshabilitar el modo de rendimiento. Se trata de una tarifa habitual establecida por la propia cadena de bloques, no por Tangem. Los fondos se envían directamente a los validadores de la red, al igual que con cualquier otra transacción.
Tarifa de recarga de red
La tarifa de recarga de red se deduce de la cantidad que se suministra a Aave para cubrir los costes de red que Tangem paga por adelantado en nombre del usuario.
Cuando un usuario recarga el saldo de un token compatible en su monedero, el sistema suministra automáticamente los fondos a Aave. Durante este proceso, Tangem paga por adelantado la tarifa de transacción de la red (por ejemplo, en ETH) para que la transacción pueda ejecutarse.
A continuación, la tarifa de red pagada se convierte a la misma moneda que el usuario está suministrando (por ejemplo, USDT) y el importe equivalente se deduce de los fondos suministrados.
Ejemplo
1. Un usuario recarga USDT en la red Ethereum.
2. Para suministrar estos fondos a Aave, Tangem debe pagar una tarifa de transacción en ETH.
3. Tangem paga esta tarifa en ETH por adelantado.
4. Cuando se suministran los USDT a Aave, Tangem deduce una cantidad de USDT equivalente a la tarifa ETH pagada.
5. Esta cantidad deducida es la tarifa de recarga.
Tarifa máxima
La tarifa máxima es un mecanismo de protección durante los periodos de alta congestión de la red. Los fondos solo se suministrarán a Aave cuando la tarifa de red sea inferior al límite especificado.
¿Cuál es la recarga mínima?
El sistema calcula dinámicamente la cantidad mínima de recarga. Si su depósito supera la recarga mínima, se suministrará automáticamente a Aave. Si está por debajo del umbral, no se suministrará hasta que añada más fondos.
Tangem calcula automáticamente la cantidad mínima de recarga para mantener las comisiones de la red por debajo del 4 % aproximadamente de la transacción. Esto garantiza que la generación de rendimiento siga siendo rentable en el plazo de aproximadamente un año. En redes con comisiones elevadas (como Ethereum), realizar recargas más grandes ayuda a reducir el costo relativo de las comisiones.
¿Puedo retirar mis fondos en cualquier momento?
Sí, puede desactivar el modo Rendimiento en la aplicación Tangem en cualquier momento.
Sus fondos siempre estarán accesibles, incluso mientras participan en el modo Rendimiento. Puede enviar, intercambiar o vender sus tokens sin desactivar el modo: la generación de rendimiento no restringe el uso de sus activos.
Para dejar de generar rendimiento:
1. Abra la app de Tangem.
2. En la página de inicio, seleccione un token (por ejemplo, USDT, USDC, DAI u otro).
3. Pulse en Modo de rendimiento.
4. Pulse en Desactivar el modo de rendimiento.
5. Pulse en Confirmar.
6. Confirma la transacción para firmarla. Para obtener más detalles, consulta Cómo confirmar acciones en tu billetera.
Sus activos volverán instantáneamente al saldo de su Tangem y se detendrá la generación de rendimiento.