Tangem Yield

Was ist der Tangem-Ertragsmodus?

Der Tangem Yield Mode ist eine integrierte Funktion der Tangem-App, mit der Sie direkt aus Ihrer selbstverwalteten Wallet Renditen auf Ihre Kryptowährungen erzielen können. Er ist in das dezentrale Finanzprotokoll (DeFi) Aave integriert und ermöglicht es Ihnen, Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen, während Sie die vollständige Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel behalten.Der Tangem Yield Mode ist eine integrierte Funktion der Tangem-App, mit der Sie direkt aus Ihrer selbstverwalteten Wallet Renditen auf Ihre Kryptowährungen erzielen können.

Er ist in das dezentrale Finanzprotokoll (DeFi) Aave integriert und ermöglicht es Ihnen, Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen, während Sie die vollständige Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel behalten.

Wie funktioniert der Tangem-Yield-Modus?

Wenn Sie mit einem Vermögenswert Erträge erzielen möchten, aktivieren Sie den Ertragsmodus für diesen Token im gewünschten Netzwerk, erteilen Sie dem Smart Contract die Berechtigung zur Verwaltung dieses Tokens, und dieser initiiert die erste Token-Lieferung an Aave.

Danach liefert der Smart Contract von Tangem diesen Token jedes Mal, wenn Sie ihn erhalten oder Ihrem Wallet hinzufügen, automatisch an Aave, damit er weiterhin Erträge generieren kann.

Sind meine Gelder bei der Erzielung von Erträgen gesperrt?

Nein. Einer der größten Vorteile des Tangem Yield Mode ist die vollständige Liquidität. Sie können Ihre Vermögenswerte und alle angesammelten Erträge jederzeit abheben. Sie können Token auch jederzeit sofort senden, tauschen oder verkaufen, während sich Ihre Vermögenswerte im Yield Mode befinden.

Die Liquiditätspools von Aave sind für den sofortigen Zugriff ausgelegt, und die Integration von Tangem gewährleistet sofortige Abhebungen, wann immer Sie sich für einen Ausstieg entscheiden.

Wer ist Aave und warum wird es im Tangem Yield Mode verwendet?

Aave ist eines der renommiertesten und sichersten DeFi-Protokolle im Krypto-Ökosystem. Es wurde 2017 gegründet und fungiert als Open-Source-Liquiditätsplattform ohne Verwahrung, die auf Ethereum basiert. Aave verwaltet Einlagen und Kredite über Smart Contracts, sodass jeder transparent und sicher Vermögenswerte verleihen oder aufnehmen kann.

Heute sichert Aave einen Gesamtwert von mehreren Milliarden Dollar (TVL) und ist eine vertrauenswürdige Plattform im gesamten DeFi-Ökosystem.

Im Tangem-Yield-Modus ist Aave das primäre Protokoll zur Erzielung von Erträgen. Wenn Sie den Modus aktivieren, werden die von Ihnen ausgewählten Vermögenswerte direkt in die Liquiditätspools von Aave eingespeist. Von dort aus generieren sie Erträge auf Basis der variablen Zinssätze von Aave, die algorithmisch durch das Echtzeit-Angebot und die Nachfrage bestimmt werden.

Tangem integriert Aave nativ, sodass Benutzer nicht selbst durch dezentrale Apps navigieren oder komplexe Transaktionen über WalletConnect verwalten müssen. Alles geschieht innerhalb der vertrauten Tangem-App-Oberfläche.

Welche Vermögenswerte werden im Tangem-Yield-Modus unterstützt?

Der Tangem Yield Mode unterstützt Stablecoins und ausgewählte Token, die mit Aave kompatibel sind, darunter USDT, USDC und DAI. Weitere Vermögenswerte sind für zukünftige Updates geplant.

Wie sicher ist Tangem Yield Mode?

Wie die Verträge von Aave wurde auch der Smart Contract von Tangem geprüft und ist auf maximale Transparenz und Sicherheit ausgelegt. Lesen Sie den Prüfungsbericht: Tangem Security Analysis by Pessimistic.

Der Smart Contract von Tangem fungiert als transparente Brücke zwischen der Tangem Wallet und Aave. Er verwaltet:
1. die Weiterleitung von Vermögenswerten
2. die Berechnung und Verteilung von Erträgen
3. die Ausführung von Abhebungen

Die Prüfung stellt sicher, dass:
1. Niemand ohne ausdrückliche Genehmigung des Wallet-Besitzers auf Benutzergelder zugreifen oder diese umleiten kann.
2. Alle Aktionen auf der Blockchain transparent und überprüfbar sind, von der Bereitstellung von Liquidität bis zur Geltendmachung von Erträgen.

Sie können den Quellcode des Smart Contracts einsehen und mit dem geprüften Code vergleichen, der in unserem Repository veröffentlicht ist:  https://github.com/tangem/tangem-yield-module-contracts.

Wie fange ich an, Erträge zu erzielen?

So beginnen Sie mit der Erzielung von Erträgen aus Ihren Vermögenswerten in Tangem:
1. Öffnen Sie die Tangem-App.
2. Wählen Sie auf der Startseite einen unterstützten Token (z. B. USDT, USDC, DAI oder andere) aus und tippen Sie auf „Weitere Informationen“.
3. Überprüfen Sie den APY und tippen Sie auf „Weiter“.
4. Überprüfen Sie die Netzwerkgebühr und tippen Sie auf „Vermögenswerte bereitstellen“.
5. Bestätigen Sie die Transaktion, um sie zu signieren. Weitere Informationen finden Sie unter So bestätigen Sie Aktionen in Ihrer Wallet
6. Ihre Token werden an Aave bereitgestellt, um den Prozess der Ertragsgenerierung zu starten.

Sobald Ihre Vermögenswerte bereitgestellt sind, sehen Sie einen Live-Bereich, in dem Ihr kumulierter Ertrag angezeigt wird. 

Was ist APY?

APY (Annual Percentage Yield) ist die Rendite, die Sie mit Ihrer Kryptowährung über ein Jahr erzielen, einschließlich des Zinseszinseffekts. Mit anderen Worten: Die Zinsen werden nicht nur auf den ursprünglichen Betrag berechnet, sondern auch auf die bereits erzielten Zinsen, sodass Ihr Guthaben schneller wächst als bei einfachen Zinsen.        

Wenn ein Token beispielsweise einen APY von 5 % aufweist, bedeutet dies, dass Sie im Durchschnitt etwa 5 % mehr Kryptowährung über ein Jahr hinweg erzielen könnten (sofern der Zinssatz gleich bleibt).

Der APY ist immer variabel und wird automatisch vom Aave-On-Chain-Smart-Contract auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage in Echtzeit berechnet.

Was sind Netzwerkgebühren?

Netzwerkgebühr
Die Netzwerkgebühr ist eine standardmäßige Blockchain-Transaktionsgebühr, die der Benutzer beim Aktivieren oder Deaktivieren des Ertragsmodus zahlt. Diese Gebühr wird regelmäßig von der Blockchain selbst festgelegt, nicht von Tangem. Die Gelder werden wie bei jeder anderen Transaktion direkt an die Netzwerkvalidatoren gesendet.

Aufladungsnetzwerkgebühr
Die Aufladungsnetzwerkgebühr wird von dem Betrag abgezogen, der an Aave geliefert wird, um die Netzwerkkosten zu decken, die Tangem im Voraus für den Benutzer bezahlt.

Wenn ein Benutzer den Kontostand eines unterstützten Tokens in seiner Wallet auflädt, liefert das System die Gelder automatisch an Aave. Während dieses Vorgangs bezahlt Tangem die Netzwerktransaktionsgebühr (z. B. in ETH) im Voraus, damit die Transaktion ausgeführt werden kann.

Danach wird die gezahlte Netzwerkgebühr in die gleiche Währung umgerechnet, die der Benutzer bereitstellt (z. B. USDT), und der entsprechende Betrag wird von den bereitgestellten Mitteln abgezogen.

Beispiel
1. Ein Benutzer lädt USDT im Ethereum-Netzwerk auf.
2. Um diese Mittel an Aave zu liefern, muss Tangem eine Transaktionsgebühr in ETH zahlen.
3. Tangem zahlt diese ETH-Gebühr im Voraus.
4. Wenn das USDT an Aave geliefert wird, zieht Tangem einen Betrag in USDT ab, der der gezahlten ETH-Gebühr entspricht.
5. Dieser abgezogene Betrag ist die Aufladegebühr.

Maximale Gebühr
Die maximale Gebühr ist ein Schutzmechanismus für Zeiten hoher Netzwerkauslastung. Gelder werden nur dann an Aave geliefert, wenn die Netzwerkgebühr unter den festgelegten Grenzwert fällt.

Was ist der Mindestaufladebetrag?

Das System berechnet dynamisch den Mindestaufladebetrag. Wenn Ihre Einzahlung den Mindestaufladebetrag übersteigt, wird sie automatisch an Aave weitergeleitet. Liegt sie unter dem Schwellenwert, wird sie erst weitergeleitet, wenn Sie mehr Geld einzahlen.

Tangem berechnet automatisch den Mindestaufladebetrag, um die Netzwerkgebühren unter etwa 4 % der Transaktion zu halten.
Dadurch wird sichergestellt, dass die Ertragsgenerierung innerhalb von etwa einem Jahr rentabel bleibt. In Netzwerken mit hohen Gebühren (wie Ethereum) trägt eine höhere Aufladung dazu bei, die relativen Kosten der Gebühren zu senken.

Kann ich mein Geld jederzeit abheben?

Ja. Sie können den Ertragsmodus in der Tangem-App jederzeit deaktivieren, um Ihre Vermögenswerte und alle erzielten Erträge zurück auf Ihr Tangem-Hauptguthaben zu übertragen.

So beenden Sie die Ertragsgenerierung:
1. Öffnen Sie die Tangem-App.
2. Wählen Sie auf der Startseite einen Token aus (z. B. USDT, USDC, DAI oder andere).
3. Tippen Sie auf „Ertragsmodus“.
4. Tippen Sie auf „Yield-Modus deaktivieren”.
5. Tippen Sie auf „Bestätigen”.
6. Bestätigen Sie die Transaktion, um sie zu signieren. Weitere Informationen finden Sie unter So bestätigen Sie Aktionen in Ihrer Wallet

Ihre Vermögenswerte werden sofort auf Ihr Tangem-Guthaben zurückgeführt und die Ertragsgenerierung wird beendet.