VARA de Dubai endurece regras para criptoativos

VARA de Dubai impõe regras mais rígidas para cripto, exigindo avaliações de risco em tempo real, revisões frequentes e foco nas listas do GAFI para fortalecer a conformidade.

A Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai (VARA) implementou diretrizes mais rigorosas para combater a lavagem de dinheiro e aprimorar a gestão de riscos em empresas de criptoativos licenciadas. O novo framework, divulgado em 12 de junho de 2026, exige que provedores de serviços de ativos virtuais adotem modelos de avaliação de risco em tempo real e baseados em dados, substituindo listas de conformidade estáticas. As empresas agora devem realizar avaliações contínuas dos perfis de clientes, tipos de transações, produtos, serviços, canais de distribuição e riscos geográficos. Há um foco especial em países de alto risco e na lista negra do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI). As avaliações de risco precisam ser revisadas pelo menos a cada três meses e atualizadas imediatamente após mudanças significativas nos negócios. As regras também abordam ameaças emergentes, como o uso de inteligência artificial e transações anônimas, exigindo monitoramento aprimorado e maior supervisão da gestão. Essas medidas buscam alinhar o setor cripto de Dubai aos padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro e garantir controles de risco atualizados.