Dubai VARA’dan kriptoya sıkı AML ve risk kuralları

Dubai VARA, kripto şirketlerine anlık, veri odaklı risk değerlendirmeleri ve FATF kara listelerine odaklanan sıkı AML kuralları getirdi.

Dubai Sanal Varlıklar Düzenleme Kurumu (VARA), lisanslı kripto şirketleri için kara para aklamayı önlemeye yönelik daha sıkı ve güncel risk yönetimi yönergeleri yayımladı. 12 Haziran 2026'da duyurulan yeni çerçeve, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının statik uyum listeleri yerine veri odaklı ve gerçek zamanlı risk değerlendirme modelleri kullanmasını zorunlu kılıyor. Şirketler, müşteri profilleri, işlem türleri, ürünler, hizmetler, dağıtım kanalları ve coğrafi riskler üzerinde sürekli değerlendirme yapmakla yükümlü olacak. Özellikle FATF tarafından belirlenen yüksek riskli ve kara listeye alınmış ülkelere özel dikkat gösterilecek. Risk değerlendirmeleri en az üç ayda bir gözden geçirilmeli ve önemli iş değişikliklerinden sonra hemen güncellenmeli. Yeni kurallar, yapay zeka ve anonim işlemler gibi yeni tehditlere karşı gelişmiş işlem izleme ve yönetim denetimini de zorunlu kılıyor. Bu önlemler, Dubai'nin kripto sektörünü uluslararası kara para aklamayla mücadele standartlarına uyumlu hale getirmeyi amaçlıyor.