VARA Dubái refuerza controles cripto y enfoque en GAFI

VARA de Dubái refuerza controles cripto: exige evaluaciones de riesgo en tiempo real, revisiones trimestrales y monitoreo de listas negras del GAFI para alinearse con estándares globales.

La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) ha implementado nuevas directrices más estrictas para combatir el lavado de dinero y mejorar la gestión de riesgos en empresas cripto con licencia. El marco, publicado el 12 de junio de 2026, exige a los proveedores de servicios de activos virtuales adoptar modelos de evaluación de riesgos en tiempo real basados en datos, reemplazando las listas de cumplimiento estáticas tradicionales. Las empresas deberán realizar evaluaciones continuas de los perfiles de clientes, tipos de transacciones, productos, servicios, canales de distribución y riesgos geográficos. Se presta especial atención a los países de alto riesgo y aquellos incluidos en listas negras por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Las evaluaciones de riesgos deben revisarse al menos cada tres meses y actualizarse inmediatamente ante cambios significativos en el negocio. Las reglas también abordan amenazas emergentes como la inteligencia artificial y las transacciones anónimas, exigiendo mayor supervisión y control. Estas medidas buscan alinear el sector cripto de Dubái con los estándares internacionales de prevención de lavado de dinero y asegurar que los controles de riesgo reflejen la actividad comercial actual.