VARA Dubaï : Nouvelles règles crypto et gestion des risques

La VARA de Dubaï impose des règles anti-blanchiment renforcées aux entreprises crypto, exigeant des évaluations des risques en temps réel et une surveillance accrue des listes noires du GAFI.

L’Autorité de Régulation des Actifs Virtuels de Dubaï (VARA) a instauré des directives plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de gestion des risques pour les entreprises crypto agréées. Publié le 12 juin 2026, le nouveau cadre impose aux fournisseurs de services d’actifs virtuels de mettre en place des modèles d’évaluation des risques en temps réel, basés sur les données, remplaçant ainsi les listes de conformité statiques. Les entreprises doivent désormais procéder à des évaluations continues des profils clients, des types de transactions, des produits, des services, des canaux de distribution et des risques géographiques. Une attention particulière est requise pour les pays à haut risque et ceux inscrits sur la liste noire du Groupe d’Action Financière (GAFI). Les évaluations des risques doivent être réexaminées au moins tous les trois mois et actualisées immédiatement après tout changement commercial significatif. Les règles révisées prennent aussi en compte les menaces émergentes, comme l’intelligence artificielle et les transactions anonymes, exigeant un suivi renforcé et une supervision accrue de la direction. Ces mesures visent à aligner le secteur crypto de Dubaï sur les normes internationales et à garantir des contrôles adaptés aux activités actuelles.