두바이 VARA, 암호화폐 실시간 리스크 규제 강화

두바이 VARA가 암호화폐 기업에 실시간 리스크 평가 등 강화된 AML 규정을 도입해 글로벌 기준에 부합하도록 했습니다.

두바이 가상자산 규제청(VARА)은 라이선스를 받은 암호화폐 기업을 대상으로 더욱 엄격한 자금세탁방지(AML) 및 리스크 관리 지침을 도입했습니다. 2026년 6월 12일 발표된 새로운 프레임워크에 따라, 가상자산 서비스 제공업체(VASP)는 기존의 정적 컴플라이언스 목록을 대체하는 데이터 기반 실시간 리스크 평가 모델을 도입해야 합니다. 기업들은 고객 프로필, 거래 유형, 상품, 서비스, 유통 채널, 지리적 위험 등 다양한 요소에 대해 지속적으로 평가해야 하며, 특히 국제자금세탁방지기구(FATF)가 지정한 고위험 및 블랙리스트 국가에 중점을 두어야 합니다. 리스크 평가는 최소 3개월마다 검토되고, 주요 사업 변화가 있을 경우 즉시 업데이트해야 합니다. 이번 개정 규정은 인공지능, 익명 거래 등 신종 위협도 다루며, 거래 모니터링과 경영진 감독 강화를 요구합니다. 이러한 조치는 두바이 암호화폐 산업이 국제 자금세탁방지 기준에 부합하도록 하고, 리스크 통제가 실제 비즈니스 활동을 반영하도록 하기 위한 것입니다.