A maioria das pessoas que tenta ganhar dinheiro com criptomoedas não vai além da mineração e da negociação. Porém, essas estão longe de ser as únicas formas de lucrar no universo cripto — e algumas alternativas são até melhores. Existem várias outras opções para obter renda passiva no setor. Vamos explorar as principais neste artigo.
Masternodes
Masternodes são uma ferramenta relativamente lucrativa para obter renda passiva em cripto. Um masternode é um nó (servidor) na blockchain que armazena uma cópia da cadeia e também é responsável por verificar e confirmar transações. O masternode ainda tem papel importante no desenvolvimento da rede.
Masternodes funcionam de forma parecida com a mineração — adicionando blocos à rede em troca de uma recompensa pré-definida. As principais diferenças são:
a rede recompensa os nós que estão há mais tempo sem receber pagamento;
não é necessário ter equipamentos potentes como placas de vídeo ou ASICs.
Requisitos para iniciar um masternode:
uma carteira de criptomoedas;
sincronização com a rede;
conexão estável com a internet;
colateral na moeda da própria rede.
Para começar a ganhar renda com um masternode, você precisa escolher uma criptomoeda para investir, alugar um servidor virtual, instalar softwares específicos — incluindo uma carteira sincronizada com a blockchain — e depositar tokens como garantia.
Os valores exigidos para depósito variam bastante de acordo com a rede, podendo ir de dezenas de dólares até dezenas (ou até centenas) de milhares. Vale lembrar que, se o operador do masternode violar as regras da rede, o depósito pode ser confiscado integralmente. Os rendimentos também variam muito: em média, vão de alguns dólares até várias dezenas por dia.
O funcionamento do masternode depende da rede em que está. Na rede Dash, por exemplo, Masternodes processam transações anônimas sem filas.
Para conferir uma lista de Masternodes, informações sobre retorno do investimento e outros detalhes, acesse masternodes.online.
Staking
Staking é outra forma de ganhar com cripto de maneira passiva, disponível em redes que usam o algoritmo de consenso proof-of-stake (PoS). É uma alternativa à mineração intensiva em recursos, onde as recompensas são dadas não por cálculos complexos com tecnologia potente, mas pelo “armazenamento” das moedas. Não é preciso comprar equipamentos caros para lucrar com staking — basta separar uma quantidade de tokens nativos da rede, seja na sua carteira ou em uma plataforma especializada.
Normalmente, é necessário um valor inicial considerável para fazer staking. Na rede Ethereum, por exemplo, você precisa travar 32 ETH (quase US$ 60.000 na cotação da época deste texto) para se tornar um validador. Por isso, a maioria dos stakers de ETH participa de pools de staking via exchanges centralizadas/descentralizadas e market makers automáticos.
Membros de pools em redes que usam o algoritmo proof-of-work (PoW) são chamados de mineradores, enquanto nos pools de PoS são chamados de forjadores.
Os ganhos com staking dependem da quantidade de moedas bloqueadas e do tempo em que os ativos ficam armazenados.
Empréstimos cripto
Essa forma de gerar renda passiva se assemelha a um depósito bancário. Você empresta seus fundos diretamente por plataformas P2P ou por meio de um intermediário (uma plataforma de empréstimos descentralizada ou exchange centralizada), recebendo juros.
Assim, seus criptoativos trabalham para você, e o intermediário (caso utilize um) garante o cumprimento de todas as condições da transação — ou seja, não é preciso negociar no mercado nem arriscar suas economias para receber renda. Em troca das garantias, a plataforma fica com uma porcentagem dos lucros.
Uma lista de plataformas de empréstimo cripto pode ser encontrada em defillama.com, na coluna “Lending”.
Farming
Outro método popular para obter renda passiva em cripto é o farming/yield farming. As criptos ficam armazenadas em um pool de liquidez, e em troca você recebe LP tokens (tokens de provedor de liquidez), que também podem ser usados para gerar renda extra ao fazer staking deles.
Um pool de liquidez é um conjunto de tokens bloqueados em um smart contract. Eles servem para facilitar negociações descentralizadas, empréstimos e outras funções.
Se você quiser comprar certa quantidade de cripto — ETH por USDT, por exemplo — não precisa esperar até que alguém queira vender exatamente a quantia de ETH que você deseja em troca de USDT. Os fundos são retirados do pool de liquidez e a troca é feita instantaneamente.
Um par de criptomoedas é colocado no pool. Usuários que adicionam pares ao pool são chamados de provedores de liquidez (LPs). A remuneração por prover liquidez é calculada como uma porcentagem das taxas das transações feitas via pool, paga na moeda nativa da rede (por exemplo, tokens UNI na Uniswap) e proporcional à participação do LP no volume total de liquidez.
É possível fazer farming em plataformas como 1inch, PancakeSwap, Uniswap, Curve Finance e muitas outras. Você pode conferir a rentabilidade de diferentes pools em coinmarketcap.com ou na plataforma onde pretende farmar.
Mineração de liquidez
A mineração de liquidez é muito parecida com o farming, pois também envolve adicionar liquidez a um pool. A diferença é que, nesse caso, você recebe uma porcentagem das taxas, em vez de LP tokens.
É possível lucrar tanto em exchanges centralizadas quanto em plataformas DeFi. No primeiro caso, os ganhos costumam ser menores, já que os pools de liquidez das principais moedas já estão consolidados nas grandes CEXs e a concorrência entre investidores é alta. Em plataformas DeFi mais antigas, o cenário é semelhante. As melhores oportunidades costumam estar em projetos novos (exchanges recém-lançadas e plataformas especializadas), onde os primeiros investidores sempre recebem percentuais maiores da mineração de liquidez. Porém, é preciso ter cuidado para não cair em golpes ou projetos sem potencial, que podem fechar rapidamente.
Fundos cripto
Investir em fundos de criptomoedas pode ser uma boa solução para quem quer lucrar com cripto, mas não tem experiência no setor.
Fundos cripto são organizações que oferecem serviços de negociação e investimento em cripto para investidores privados.
Ao investir por meio de um fundo, todos os riscos são negociados previamente, permitindo que o investidor evite as preocupações de negociar ativos cripto por conta própria, sem conhecimento ou experiência suficientes.
Ao escolher um fundo, considere os seguintes fatores:
popularidade, histórico e reputação do projeto;
transparência em relação à documentação;
estratégias de rendimento e custos dos serviços.
Outro ponto importante: fundos cripto geridos por profissionais e traders não garantem sucesso. Criptomoedas são ativos muito voláteis, então ninguém pode prometer lucro de 100%.
Dividendos
Alguns projetos de cripto pagam dividendos para quem mantém as criptomoedas. Isso incentiva os usuários a segurar os tokens e continuar apoiando os projetos. O modelo é semelhante ao pagamento de dividendos a acionistas no mercado tradicional. O valor da renda depende da quantidade de ativos adquiridos e costuma variar entre 3% e 10%. Normalmente, a cripto deve ser mantida na carteira oficial do projeto. Exemplos de projetos que oferecem dividendos: NEO, KuCoin, Komodo e Neblio.
Guildas
Ganhar dinheiro com GameFi exige bastante tempo, já que é preciso jogar muito para lucrar. Mas participar de uma guilda é diferente: ela gera renda passiva.
Guildas são plataformas que permitem a colaboração entre investidores e gamers. Os primeiros investem dinheiro e outros ativos em projetos; os segundos usam esses recursos para ganhar dinheiro jogando. Os lucros são divididos entre investidores, jogadores e, muitas vezes, outros intermediários, como gerentes que produzem conteúdos educativos para gamers.
Alguns projetos de cripto oferecem recompensas para quem indica novos usuários. Isso pode acontecer por meio de programas de indicação, links de afiliados, entre outros.
Se você é ativo nas redes sociais e tem muitos seguidores, esses programas podem ser uma boa fonte de renda extra. Mas lembre-se: há muitos golpes e projetos de baixa qualidade no mercado cripto. Antes de recomendar um projeto, analise-o a fundo para não envolver ninguém em uma fraude.
Esse método de gerar renda passiva envolve criar, comprar e revender NFTs. Mas o primeiro ponto sobre NFTs é: muitas vezes, eles funcionam como uma loteria.
Existe a chance de você criar ou comprar algo realmente valioso e vender por muito dinheiro. A obra Everydays: the First 5000 Days, do artista Mike Winkelmann (Beeple), foi vendida como NFT, rendendo ao criador o recorde de US$ 69,3 milhões.
Casos assim, porém, são raros. Você pode gastar muito em um NFT e perder tudo. O famoso youtuber Logan Paul é alguém que gosta de investir em NFTs (em 2021, comprou 4.500 NFTs por US$ 2,6 milhões). Ele adquiriu o NFT Bumblebee da Azuki por US$ 623.000, e em 2022 o preço caiu para US$ 10.
Esse não foi o único investimento malsucedido de Paul. Em agosto de 2021, ele comprou Genesis Rocks #65 e #68 por US$ 155.000. O token #65 atualmente vale US$ 25.
Conclusão
Existem diversas formas de obter renda passiva no universo cripto. Algumas valem o investimento, outras nem tanto. Há opções arriscadas e outras mais seguras. No fim, a escolha é sua. O mais importante é agir com cautela e não esperar dinheiro fácil. Infelizmente, a analogia do queijo na ratoeira também vale para o mundo cripto.
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