Revenus passifs avec la crypto : bien plus que le trading

La plupart des personnes qui cherchent à gagner de l’argent avec les cryptomonnaies se limitent au minage et au trading. Pourtant, ce ne sont pas les seules façons de générer des revenus dans l’univers crypto, et certaines alternatives sont même plus intéressantes. Il existe en effet de nombreuses autres options pour obtenir des revenus passifs dans ce secteur. Nous allons les explorer dans cet article.

Masternodes

Les masternodes constituent un outil relativement rentable pour générer des revenus passifs en crypto. Un masternode est un nœud (serveur) de la blockchain qui conserve une copie de la chaîne et participe à la validation et à la confirmation des transactions. Il joue également un rôle dans l’évolution du réseau.

Les masternodes fonctionnent de façon similaire au minage : ils ajoutent des blocs au réseau contre une récompense prédéfinie. Les principales différences sont les suivantes :

• le réseau récompense les nœuds qui n’ont pas reçu de paiement depuis le plus longtemps ;
• il n’est pas nécessaire de disposer de matériel informatique puissant comme des cartes graphiques ou des ASIC.

Conditions pour lancer un masternode :

• un wallet crypto ;
• la synchronisation avec le réseau ;
• une connexion internet stable ;
• un dépôt de garantie sous forme de la cryptomonnaie du réseau.

Pour commencer à générer des revenus avec un masternode, il faut choisir une cryptomonnaie dans laquelle investir, louer un serveur virtuel, installer un logiciel spécifique (y compris un wallet synchronisé avec la blockchain), puis déposer des tokens en garantie.

Le montant du dépôt varie fortement selon le réseau et peut aller de quelques dizaines à plusieurs dizaines (voire centaines) de milliers de dollars. Il faut également garder à l’esprit qu’en cas de non-respect des règles du réseau, le dépôt peut être intégralement confisqué. Les revenus sont eux aussi très variables, allant de quelques dollars à plusieurs dizaines par jour en moyenne.

Le fonctionnement d’un masternode dépend du réseau sur lequel il opère. Sur le réseau Dash par exemple, les masternodes traitent les transactions anonymes sans file d’attente.

Pour consulter la liste des masternodes, les rendements et d’autres informations, rendez-vous sur masternodes.online.

Staking

Le staking est une autre façon de générer des revenus passifs avec la crypto, accessible sur les réseaux utilisant l’algorithme de consensus proof-of-stake (PoS). Il s’agit d’une alternative au minage énergivore : les récompenses ne sont pas attribuées pour des calculs complexes réalisés par du matériel puissant, mais pour le « stockage » de coins. Il n’est donc pas nécessaire d’acheter du matériel coûteux : il suffit de mettre de côté un certain nombre de tokens natifs du réseau, dans votre wallet ou sur une plateforme dédiée.

Un investissement initial assez important est généralement requis pour le staking. Sur le réseau Ethereum, par exemple, il faut immobiliser 32 ETH (près de 60 000 $ au moment de la rédaction) pour devenir validateur. La plupart des stakers ETH rejoignent donc des pools de staking via des plateformes centralisées/décentralisées ou des market makers automatisés.

Les membres des pools sur les réseaux utilisant l’algorithme proof-of-work (PoW) sont appelés mineurs, tandis que ceux des pools PoS sont appelés forgers.

Les revenus issus du staking dépendent du nombre de coins bloqués et de la durée de conservation des actifs.

Prêt crypto

Cette méthode de génération de revenus passifs s’apparente à un dépôt bancaire. Vous prêtez vos fonds directement via des plateformes P2P ou par l’intermédiaire d’une plateforme de prêt décentralisée ou d’un exchange centralisé, avec un taux d’intérêt.

Vos actifs travaillent ainsi pour vous, et l’intermédiaire (si vous en utilisez un) garantit le respect de toutes les conditions de la transaction : il n’est donc pas nécessaire de trader ni de risquer votre capital pour percevoir des revenus. En échange de cette garantie, la plateforme prélève un pourcentage sur vos gains.

Vous trouverez une liste des plateformes de prêt crypto sur defillama.com, dans la colonne « Lending ».

Farming

Le farming (ou yield farming) est une autre méthode populaire pour générer des revenus passifs en crypto. Les cryptos sont placées dans un pool de liquidité, et en échange, vous recevez des LP tokens (liquidity provider tokens), que vous pouvez également utiliser pour générer des revenus supplémentaires via le staking.

Un pool de liquidité est un ensemble de tokens bloqués dans un smart contract. Ces pools servent à faciliter le trading décentralisé, le prêt et d’autres fonctions.

Si vous souhaitez acheter un certain montant de crypto – par exemple de l’ETH contre de l’USDT – il n’est pas nécessaire d’attendre qu’un vendeur propose exactement la quantité d’ETH souhaitée contre de l’USDT. Les fonds sont prélevés directement dans le pool de liquidité, et l’échange s’effectue instantanément.

Une paire de cryptomonnaies est placée dans le pool de liquidité. Les utilisateurs qui ajoutent des paires au pool sont appelés fournisseurs de liquidité (LP). La rémunération est calculée en pourcentage des commissions générées par les transactions du pool, versée en token natif du réseau (par exemple, des UNI sur Uniswap) et proportionnelle à la part de liquidité apportée par le LP.

Le farming est possible sur 1inch, PancakeSwap, Uniswap, Curve Finance et bien d’autres plateformes décentralisées. Vous pouvez comparer la rentabilité des différents pools sur coinmarketcap.com ou directement sur la plateforme choisie.

Liquidity mining

Le liquidity mining est très proche du farming : il s’agit également d’ajouter de la liquidité à un pool. La différence principale réside dans le fait que vous touchez une part des commissions, et non des LP tokens.

Les revenus peuvent être générés aussi bien sur les exchanges centralisés que sur les plateformes DeFi. Dans le premier cas, les rendements sont plus faibles, car les pools de liquidité pour la plupart des coins existent depuis longtemps sur les CEX connus, et la concurrence entre investisseurs est forte. Sur les plateformes DeFi historiques, la situation est similaire. Les opportunités de gains sont plus élevées avec les nouveaux projets (exchanges ou services récemment lancés), où les premiers investisseurs reçoivent toujours une plus grande part du liquidity mining. Il convient toutefois de rester vigilant face aux arnaques ou aux projets sans potentiel, susceptibles de disparaître rapidement.

Fonds crypto

Investir dans des fonds crypto peut être une bonne solution pour ceux qui souhaitent gagner de l’argent avec la crypto sans expérience préalable.

Les fonds crypto sont des structures qui proposent aux investisseurs privés des services de trading et d’investissement en cryptomonnaies.

Avec un fonds crypto, tous les risques sont négociés à l’avance. Les investisseurs évitent ainsi les soucis liés à la gestion autonome de leurs actifs sans disposer des compétences ou connaissances nécessaires.

Pour choisir un fonds, il convient de prendre en compte :

• la notoriété, l’historique et la réputation du projet ;
• la transparence de la documentation ;
• les stratégies de rendement et les frais de service.

Un autre point important : même soutenus par des professionnels de la finance et du trading, les fonds crypto ne garantissent pas le succès. Les cryptomonnaies sont des actifs très volatils : personne ne peut vous promettre 100 % de profit.

Dividendes

Certains projets crypto versent des dividendes à leurs détenteurs de tokens. Cela incite les utilisateurs à conserver leurs tokens et à soutenir le projet. Le modèle s’apparente au versement de dividendes aux actionnaires en finance traditionnelle. Le niveau de revenu dépend du nombre d’actifs détenus, généralement entre 3 % et 10 % en moyenne. En règle générale, la crypto doit être conservée dans le wallet officiel du projet. Parmi les projets qui versent des dividendes, on peut citer NEO, KuCoin, Komodo et Neblio.

Guildes

Gagner de l’argent via les projets GameFi demande beaucoup de temps, car il faut jouer longuement pour espérer des gains. Rejoindre une guilde, en revanche, permet de générer un revenu passif.

Les guildes sont des plateformes qui permettent aux investisseurs et aux joueurs de collaborer. Les premiers investissent de l’argent ou d’autres actifs dans des projets, tandis que les seconds les utilisent pour gagner de l’argent en jouant. Les profits sont partagés entre investisseurs, joueurs, et parfois d’autres intermédiaires comme les managers qui créent du contenu éducatif pour les gamers.

Parmi les guildes les plus connues, on trouve Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG) et Merit Circle.

Programmes de parrainage

Certains projets crypto récompensent les utilisateurs qui amènent de nouveaux membres. Cela peut prendre la forme de programmes de parrainage, de liens affiliés, etc.

Si vous êtes actif sur les réseaux sociaux et disposez d’une large audience, ces programmes peuvent constituer une source de revenus complémentaire. Il faut toutefois garder à l’esprit que le marché des cryptomonnaies regorge de projets frauduleux ou peu fiables : avant de recommander un projet, prenez le temps de l’analyser en détail pour ne pas risquer d’impliquer quelqu’un dans une escroquerie.

Petite parenthèse : Tangem propose aussi des partenariats et des programmes de parrainage.

NFT

Cette méthode de génération de revenus passifs consiste à créer, acheter et revendre des NFT. Il faut toutefois savoir que, dans de nombreux cas, les NFT s’apparentent à une loterie.

Il est possible de créer ou d’acheter un NFT de grande valeur et de le revendre très cher. Le tableau Everydays: the First 5000 Days de l’artiste Mike Winkelmann (Beeple) a été vendu sous forme de NFT, rapportant à son créateur la somme record de 69,3 millions de dollars.

Cela reste toutefois exceptionnel. Vous pouvez dépenser beaucoup d’argent dans un NFT et tout perdre. Le célèbre youtubeur Logan Paul aime investir dans les NFT (en 2021, il en a acheté 4 500 pour un total de 2,6 millions de dollars). Il a acquis l’Azuki Bumblebee NFT pour 623 000 $. En 2022, sa valeur était tombée à 10 $.

Ce n’est pas la seule opération malheureuse de Paul. En août 2021, il a acheté Genesis Rocks #65 et #68 pour un total de 155 000 $. Le token #65 est aujourd’hui estimé à 25 $.

Conclusion

Il existe de nombreuses façons de générer des revenus passifs dans l’univers crypto. Certaines méritent d’être étudiées, d’autres sont plus risquées. À vous de faire votre choix. L’essentiel est d’avancer avec prudence et de ne pas croire aux gains faciles. Malheureusement, l’image du fromage dans la souricière trouve son équivalent dans la crypto.