加密被动收入：不仅仅是交易

大多数想通过加密货币赚钱的人，往往只关注挖矿和交易。但实际上，这远不是加密世界中唯一的赚钱方式，其他一些方法甚至更优。事实上，在加密行业还有许多其他获得被动收入的选择。本文将带你了解这些方式。

主节点（Masternodes）

主节点是加密领域中相对高效的被动收益工具。主节点指的是区块链中的一个节点（服务器），它不仅保存着链的完整副本，还负责验证和确认交易，同时参与网络发展的决策。

主节点的运作方式与挖矿类似——通过为网络新增区块获得预设奖励。主要区别在于：

• 网络会优先奖励距离上次获得奖励时间最长的节点；
• 不需要显卡、ASIC 等高性能计算设备。

搭建主节点的基本要求：

• 加密钱包；
• 与网络同步；
• 稳定的网络连接；
• 以该网络加密货币作为抵押。

要通过主节点获得收益，需要选择投资的加密货币，租用虚拟服务器，安装专用软件（包括已同步的加密钱包并完成设置），并存入代币作为抵押。

不同网络对抵押金额要求差异很大，可能从几十美元到几万、甚至十几万美元不等。同时要注意，若主节点运营者违反网络规则，抵押金可能会被全部没收。收益同样波动较大，平均每天从几美元到几十美元不等。

主节点的具体运作方式取决于所在网络。例如在 Dash 网络，主节点可处理匿名交易且无需排队。

主节点列表、收益率等信息可在 masternodes.online 查询。

质押（Staking）

质押是另一种加密被动收益方式，适用于采用权益证明（PoS）共识算法的网络。这是对高能耗挖矿的替代方案，奖励不是通过高算力完成复杂运算获取，而是通过“存放”代币获得。质押无需购买昂贵设备，只需将一定数量的原生代币存放在钱包或特定平台上即可。

质押通常需要较高的初始投入。例如在以太坊网络，成为验证者需质押 32 ETH（以撰写时汇率计算，近 6 万美元）。因此，大多数 ETH 质押者会通过中心化/去中心化交易所和自动化做市商加入质押池。

采用工作量证明（PoW）算法的网络中，池成员称为矿工；而 PoS 池成员则称为 forger（锻造者）。

质押的收益取决于锁定代币数量和存放时长。

加密借贷

这种被动收益方式类似银行存款。你可以通过 P2P 平台或中介（如去中心化借贷平台或中心化交易所）直接出借资金，赚取利息。

这样你的加密资产就能为你“工作”。如通过中介平台出借，平台会保障交易条件的履行，无需你亲自参与市场交易、承担波动风险即可获得收益。平台为提供保障，会收取部分利润作为服务费。

主流加密借贷平台可在 defillama.com “Lending” 栏目中查询。

流动性挖矿（Farming）

流动性挖矿（又称收益农场、Yield Farming）也是加密被动收入的热门方式。你将加密资产存入流动性池，获得 LP 代币（流动性提供者代币），LP 代币还可进一步质押赚取额外收益。

流动性池是锁定在智能合约中的一组代币，用于去中心化交易、借贷等功能。

比如你想用 USDT 购买一定数量的 ETH，无需等别人正好愿意用 USDT 卖出同样数量的 ETH。资金会直接从流动性池中划拨，交易即时完成。

流动性池由一对加密货币组成。添加资金的用户称为流动性提供者（LP）。流动性奖励按交易手续费的一定比例分配，通常以网络原生代币（如 Uniswap 上的 UNI）支付，具体收益取决于 LP 占总流动性池的比例。

你可以在 1inch、PancakeSwap、Uniswap、Curve Finance 等众多去中心化平台参与流动性挖矿。不同池的收益率可在 coinmarketcap.com 或相关平台查询。

流动性挖矿（Liquidity Mining）

流动性挖矿与 Farming 类似，同样是向流动性池注入资金。不同之处在于，流动性挖矿获得的是手续费分成，而不是 LP 代币。

你可以在中心化交易所或 DeFi 平台参与流动性挖矿。前者由于主流币种流动性池早已建立，投资者竞争激烈，收益相对较低；老牌 DeFi 平台也类似。新项目（新上线的交易所或专用兑换平台）则为早期投资者提供更高分成。但要警惕骗局或缺乏潜力、可能很快关闭的项目。

加密基金

投资加密基金适合想通过加密赚钱但缺乏经验的人群。

加密基金是为个人投资者提供加密交易和投资服务的机构。

通过加密基金，所有风险都会提前约定，投资者无需自己操作加密资产或具备专业知识，也能参与加密市场。

选择基金时应关注：

• 项目的知名度、历史和口碑；
• 资料公开透明程度；
• 收益策略及服务费用。

需要注意的是，即使有专业金融人士和交易员背书，也无法保证加密基金一定盈利。加密货币波动极大，没有任何人能承诺 100% 收益。

分红

部分加密项目会向持币者分红，激励用户长期持有并支持项目。其模式类似于传统金融中的股息分配。收益水平取决于持有资产数量，通常在 3% 至 10% 之间。一般要求将加密资产存放在项目官方钱包。典型分红项目包括 NEO、KuCoin、Komodo 和 Neblio。

公会（Guilds）

通过GameFi赚钱通常需要大量时间投入。但加入公会则不同，可以获得被动收入。

公会是投资者与玩家协作的平台。投资者投入资金或资产，玩家则利用这些资源在游戏中赚取收益。利润会在投资者、玩家及其他中间人（如为玩家制作教程的管理者）间分配。

知名公会包括 Yield Guild Games（YGG）、Good Games Guild（GGG）和 Merit Circle。

推广计划

部分加密项目会为带来新用户的行为提供奖励，通常以推荐计划、联盟链接等形式。

如果你活跃于社交媒体且有大量粉丝，这类计划可以带来额外收入。但要注意，加密市场中存在大量骗局和劣质项目，推荐前应深入了解，避免让他人陷入骗局。

小小自荐：Tangem 也有合作 和推荐计划。

NFT

通过 NFT 赚取被动收入，主要方式是创作、购买和转售 NFT。首先需要了解，NFT 在很多情况下本质上像一场抽奖。

你有可能创作或买到极具价值的 NFT 并高价卖出。例如艺术家 Mike Winkelmann（Beeple）的作品 Everydays: the First 5000 Days 以 NFT 形式售出，创下 6,930 万美元纪录。

但这种情况极为罕见。你也可能高价买入 NFT 却血本无归。例如知名 YouTuber Logan Paul 曾在 2021 年购入 4,500 个 NFT，总价 260 万美元。他以 62.3 万美元购入 Azuki 的 Bumblebee NFT，2022 年时价格已跌至 10 美元。

这还不是 Paul 唯一的失败投资。2021 年 8 月，他以 15.5 万美元购入 Genesis Rocks #65 和 #68，目前 #65 仅值 25 美元。

总结

加密行业中获取被动收入的方式很多，有些值得投资，有些则风险较高。最终选择权在你手中。最重要的是保持谨慎，别指望轻松赚钱。可惜“免费午餐”在加密领域同样不存在。