Ingresos pasivos con cripto: mucho más que solo trading

La mayoría de las personas que buscan ganar dinero con criptomonedas no van más allá de la minería y el trading. Sin embargo, estas no son las únicas formas de obtener ingresos en el mundo cripto, y algunas alternativas pueden ser incluso mejores. De hecho, existen muchas otras opciones para generar ingresos pasivos en la industria cripto. En este artículo, las exploramos.

Masternodes

Los masternodes son una herramienta relativamente rentable para obtener ingresos pasivos con cripto. Un masternode es un nodo (servidor) en la blockchain que almacena una copia de la cadena y también se encarga de verificar y confirmar transacciones. Además, el masternode tiene un papel en el desarrollo de la red.

Los masternodes funcionan de manera similar a la minería: agregan bloques a la red a cambio de una recompensa predeterminada. Las principales diferencias son que:

• la red recompensa a los nodos que llevan más tiempo sin recibir un pago;
• no se necesita equipo de cómputo potente, como tarjetas gráficas o circuitos integrados de aplicación específica (ASICs).

Requisitos para lanzar un masternode:

• una billetera cripto;
• sincronización con la red;
• una conexión a internet estable;
• colateral en la criptomoneda de la red.

Para empezar a generar ingresos con un masternode, necesitas elegir una criptomoneda en la que invertir, rentar un servidor virtual, instalar software especializado (incluida una billetera sincronizada con la blockchain y configurada) y depositar tokens como garantía.

Los depósitos varían mucho según la red y pueden ir desde decenas de dólares hasta decenas (e incluso cientos) de miles. Además, es importante recordar que si el operador del masternode viola las reglas de la red, el depósito puede ser confiscado en su totalidad. Los ingresos también varían bastante y suelen estar entre un par de dólares y varias decenas de dólares por día en promedio.

El funcionamiento de un masternode depende de la red donde opera. Por ejemplo, en la red Dash, los masternodes procesan transacciones anónimas sin colas.

Para consultar un listado de masternodes, información sobre retornos y más, visita masternodes.online.

Staking

El staking es otra forma de generar ingresos pasivos con cripto, y se puede realizar en redes que usan el algoritmo de consenso proof-of-stake (PoS). Es una alternativa a la minería tradicional, donde las recompensas no se otorgan por cálculos complejos con tecnología potente, sino por el “almacenamiento” de monedas. No necesitas comprar equipos costosos para hacer staking: basta con apartar cierta cantidad de tokens nativos de la red, ya sea en tu billetera o en una plataforma especializada.

Por lo general, el staking requiere una inversión inicial considerable. Por ejemplo, en la red Ethereum necesitas bloquear 32 ETH (casi US$ 60,000 al momento de escribir este artículo) para convertirte en validador. Por eso, la mayoría de quienes hacen staking en ETH se unen a pools a través de exchanges centralizados/descentralizados y market makers automatizados.

Los miembros de pools en redes que usan el algoritmo proof-of-work (PoW) se conocen como mineros, mientras que en PoS se les llama forjadores.

El nivel de ingresos por staking depende de la cantidad de monedas bloqueadas y del tiempo que se mantengan almacenadas.

Préstamos cripto

Este método para generar ingresos pasivos es similar a un depósito bancario. Prestas tus fondos directamente a través de plataformas P2P o mediante un intermediario (una plataforma de préstamos descentralizada o un exchange centralizado) con una tasa de interés.

Así, tus criptoactivos trabajan por ti, y el intermediario (si utilizas uno) garantiza el cumplimiento de todas las condiciones de la transacción, por lo que no necesitas operar en el mercado ni arriesgar tus ahorros para recibir ingresos. A cambio de ofrecer garantías, la plataforma toma un porcentaje de tus ganancias.

Puedes encontrar una lista de plataformas de préstamos cripto en defillama.com, en la columna “Lending”.

Farming

Otra forma popular de generar ingresos pasivos en cripto es el farming o yield farming. Aquí, las criptomonedas se almacenan en un pool de liquidez y, a cambio, recibes tokens LP (liquidity provider tokens), que también puedes utilizar para obtener ingresos adicionales haciendo staking.

Un pool de liquidez es un conjunto de tokens bloqueados en un smart contract. Se utilizan para facilitar el trading descentralizado, préstamos y otras funciones.

Si quieres comprar cierta cantidad de cripto —por ejemplo, ETH por USDT— no tienes que esperar a que alguien quiera venderte exactamente esa cantidad de ETH a cambio de USDT. Los fondos se toman del pool de liquidez y el intercambio se realiza al instante.

En el pool de liquidez se colocan pares de criptomonedas. Los usuarios que agregan estos pares se llaman proveedores de liquidez (LPs). La remuneración por proveer liquidez se calcula como un porcentaje de las comisiones generadas en el pool, pagado en la moneda nativa de la red (por ejemplo, tokens UNI en Uniswap) y en proporción a la participación del LP en el volumen total de liquidez.

Puedes hacer farming en 1inch, PancakeSwap, Uniswap, Curve Finance y muchas otras plataformas descentralizadas. El nivel de rentabilidad de los distintos pools puede consultarse en coinmarketcap.com o en la plataforma donde planeas hacer farming.

Minería de liquidez

La minería de liquidez es muy similar al farming, ya que también consiste en agregar liquidez a un pool. La diferencia es que aquí obtienes un porcentaje de la comisión, no tokens LP.

Es posible obtener ingresos tanto en exchanges centralizados como en plataformas DeFi. En el primer caso, las ganancias suelen ser menores, ya que los pools de liquidez para la mayoría de las monedas existen desde hace tiempo en los CEX más conocidos y la competencia entre inversionistas es muy alta. En plataformas DeFi consolidadas sucede algo similar. Las oportunidades de ganancia son mayores en proyectos nuevos (exchanges recién lanzados y plataformas especializadas), donde los primeros inversionistas reciben grandes porcentajes de la minería de liquidez. Sin embargo, hay que tener cuidado con los fraudes o proyectos sin futuro que pueden desaparecer rápidamente.

Fondos cripto

Invertir en fondos de criptomonedas puede ser una buena opción para quienes quieren ganar dinero con cripto pero no tienen experiencia previa.

Los fondos cripto son organizaciones que ofrecen servicios de trading e inversión en criptomonedas a inversionistas privados.

Al utilizar un fondo cripto, todos los riesgos se negocian de antemano, lo que permite a los inversionistas evitar las preocupaciones de operar activos cripto por cuenta propia y sin los conocimientos necesarios.

Al elegir un fondo, se deben considerar factores como:

• popularidad, trayectoria y reputación del proyecto;
• transparencia en la documentación;
• estrategias de inversión y costos del servicio.

Otro aspecto a tener en cuenta es que incluso los fondos respaldados por profesionales no garantizan el éxito. Las criptomonedas son activos muy volátiles, por lo que nadie puede prometerte una ganancia del 100%.

Dividendos

Algunos proyectos cripto pagan dividendos a quienes mantienen sus criptomonedas. Esto incentiva a los usuarios a conservar los tokens y seguir apoyando los proyectos. El modelo es similar al pago de dividendos a accionistas en las finanzas tradicionales. El nivel de ingresos depende de la cantidad de activos adquiridos y suele estar entre el 3% y el 10% en promedio. Por lo general, las criptos deben almacenarse en la billetera oficial del proyecto. Algunos proyectos que ofrecen dividendos son NEO, KuCoin, Komodo y Neblio.

Guilds

Ganar dinero con GameFi puede tomar mucho tiempo, ya que hay que jugar bastante para obtener recompensas. Sin embargo, unirse a una guild es diferente, ya que permite generar ingresos pasivos.

Las guilds son plataformas que permiten la colaboración entre inversionistas y gamers. Los primeros invierten dinero y otros activos en proyectos, mientras que los jugadores los utilizan para ganar dinero en los juegos. Las ganancias se reparten entre inversionistas, jugadores y, a menudo, otros intermediarios, como managers que crean materiales educativos para gamers.

Existen varias guilds reconocidas, como Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG) y Merit Circle.

Programas de referidos

Algunos proyectos cripto ofrecen recompensas por atraer nuevos usuarios. Estas pueden ser programas de referidos, enlaces de afiliados, etc.

Si eres activo en redes sociales y tienes muchos seguidores, estos programas pueden ser una buena fuente de ingresos extra. Sin embargo, es importante recordar que en el mercado cripto hay muchos esquemas fraudulentos y proyectos de baja calidad. Antes de recomendar un proyecto, investígalo a fondo para no involucrar a nadie en una estafa.

Un poco de autopromoción: Tangem también ofrece partnership y referral programmes.

NFTs

Este método para generar ingresos pasivos implica crear, comprar y revender NFTs. Lo primero que debes saber sobre los NFTs es que, en muchos casos, funcionan prácticamente como una lotería.

Existe la posibilidad de crear o comprar algo realmente valioso y venderlo por mucho dinero. Por ejemplo, la obra Everydays: the First 5000 Days del artista Mike Winkelmann (Beeple) se vendió como NFT, generando un récord de US$ 69.3 millones para su creador.

Sin embargo, casos así son poco frecuentes. Puedes gastar mucho dinero en un NFT y perderlo todo. El conocido youtuber Logan Paul es alguien que invierte en NFTs (en 2021 compró 4,500 NFTs por un total de US$ 2.6 millones). Adquirió el NFT Bumblebee de Azuki por US$ 623,000, y para 2022 su precio había caído a US$ 10.

Y esa no fue la única inversión fallida de Paul. En agosto de 2021 compró Genesis Rocks #65 y #68 por un total de US$ 155,000. El token #65 luego fue valuado en US$ 25.

Conclusión

Existen muchas formas de generar ingresos pasivos en la industria cripto. Algunas valen la pena y otras no tanto. Hay opciones arriesgadas y otras más seguras. Al final, la decisión es tuya. Lo principal es actuar con cautela y no esperar dinero fácil. Lamentablemente, el dicho del queso gratis en la ratonera también aplica en el mundo cripto.