Las estafas son un tipo de fraude en línea que busca engañar a los inversionistas y son una de las formas más comunes de ser víctima de engaños. El término suele usarse para describir proyectos cripto creados únicamente para sacar dinero a usuarios desprevenidos.
El concepto también abarca acciones fraudulentas realizadas con el objetivo de engañar a los clientes y apropiarse de sus criptoactivos.
En este artículo te contamos cómo evitar estafas y reducir el riesgo de perder tu dinero al invertir en proyectos de criptomonedas.
¿Qué métodos utilizan para engañarte y quedarse con tu dinero?
Existen varios esquemas que los estafadores emplean para quedarse con los activos de quienes son nuevos en el mundo cripto o inversionistas incautos. Veamos los más comunes.
Pump and dump
Este es uno de los fraudes cripto más habituales. Consiste en una subida repentina e inexplicable del valor de una criptomoneda, lo que atrae a inversionistas.
el precio de un criptoactivo sube bruscamente;
en un punto máximo, los estafadores venden todo y retiran su dinero;
el precio del criptoactivo cae de forma abrupta;
los inversionistas pierden todo lo que invirtieron.
¿Cómo funciona? Se lanza una criptomoneda al mercado sin respaldo real de producto, financiamiento, equipo ni nada concreto. Los estafadores generan expectativa, inundan internet con información sobre el supuesto potencial del proyecto, pagan reseñas a blogueros, crean un sitio web falso y una hoja de ruta, publican noticias sobre logros y opiniones de “expertos”, y más. Si logran generar suficiente interés entre traders e inversionistas, el precio del token sube por la demanda y, en el pico, los estafadores venden todos sus tokens, el precio se desploma y los traders pierden todo.
Por supuesto, es posible obtener una ganancia a corto plazo en un pump, pero solo si reconoces que, tras una subida de 100x, por ejemplo, es momento de tomar ganancias y no arriesgar más.
Rug pull
Este esquema funciona así:
los estafadores crean un criptoactivo, muchas veces imitando un token popular;
lanzan un par de trading y un pool en un DEX (exchange descentralizado);
los usuarios agregan sus propios activos;
los responsables del fraude retiran repentinamente sus tokens, dejando a las “víctimas” con tokens sin valor.
Este tipo de estafa se realiza así: los estafadores crean un token, lo lanzan en un DEX y hacen una campaña publicitaria agresiva. Lo clave es que solo quienes manejan el esquema pueden venderlo, gracias a una regla en el smart contract del token. Cuando la gente comienza a comprar la moneda promocionada, el precio sube. Al alcanzar cierto nivel, los estafadores venden sus tokens mientras aún tienen valor. Nadie más puede deshacerse de ellos.
Fake token sale
A token sale is the initial sale of a cryptocurrency at a fixed price. The sale is carried out directly by the project owner for the benefit of early investors.
Fraudsters launch a site for a “new startup”, fill it out with content, come up with a description of the “crypto project”, and register pages on social networks. Essentially, they do everything to create a reasonable impression that the project exists and has potential. Next, the preliminary sale of crypto project tokens is announced, real money is collected from investors, and after a while the scammers put a stop to their activities and disappear with the appropriated funds.
Fake tokens
Enviar criptomonedas falsas es una estafa muy común. Quienes lo hacen buscan acceder a los criptoactivos del destinatario. El principal riesgo de recibir monedas falsas es perder el control de tu billetera cripto.
Si intentas vender los fake tokens que recibiste, verás un mensaje de error. Resulta que este tipo de criptomoneda no se puede vender, ya que el smart contract no lo permite. Puede que aparezca un mensaje “útil” diciendo que solo se pueden vender usando las direcciones del emisor. Tras intentar vender tus tokens, los estafadores pueden solicitar acceso a tu billetera cripto. Si aceptas, les das control total y perderás todos los activos almacenados.
Exit scam
Para muchos, las criptomonedas son un territorio desconocido y en internet abundan las personas que parecen amables y dispuestas a aconsejarte. Lamentablemente, esa “ayuda” muchas veces es parte de un engaño para que inviertas en una estafa. Estos fraudes suelen basarse en esquemas piramidales, e incluso algunos exchanges cripto han estafado usuarios.
Ponzi scheme
La esencia de este fraude es que los estafadores cumplen sus obligaciones con los clientes no con ingresos reales, sino atrayendo a más participantes y reasignando fondos. Es el clásico esquema piramidal.
Los estafadores:
crean una plataforma y convencen a los primeros clientes de invertir en un “crypto project”;
atraen a más personas prometiendo ganancias increíbles;
usan el dinero de los nuevos para pagar a los inversionistas anteriores;
convencen a los inversionistas de reinvertir sus ganancias (la mayoría acepta, creyendo que el proyecto es legal y rentable por los ingresos recibidos);
cuando deja de entrar dinero nuevo y no pueden pagar más, la empresa desaparece.
¿Cómo evaluar si un proyecto cripto es una estafa?
Lo principal es entender que no existe ninguna herramienta en la industria cripto que te permita determinar con 100% de certeza la fiabilidad de un proyecto. Puedes investigar y usar servicios que identifican factores de riesgo, pero probablemente nunca estarás seguro si es una estafa o una verdadera oportunidad.
En última instancia, la responsabilidad es completamente tuya. Por eso es fundamental investigar bien los proyectos en los que piensas invertir, analizar los detalles y sopesar pros y contras antes de decidirte.
Señales de monedas fraudulentas
Advertisements about windfall profits: Los proyectos que prometen subidas de precio de cientos de por ciento en pocos días son la señal más clara de estafa.
Lack of documentation: Los proyectos serios siempre tienen documentación técnica detallada, y las monedas deben contar con whitepaper.
No listings on major exchanges: Los creadores de proyectos legítimos buscan que sus monedas aparezcan en los principales exchanges lo antes posible, ya que esto genera confianza entre traders e inversionistas. Si la moneda solo se vende en exchanges dudosos, es una alerta clara de estafa.
Total anonymity: Los proyectos cripto serios siempre tienen un equipo, socios y fondos visibles. Si no encuentras información sobre el proyecto, extrema precaución.
No te apresures a invertir. Investiga bien el proyecto que te interesa:
evalúa la popularidad del startup y si el equipo está preparado para ejecutar sus ideas;
investiga a los fundadores, asegúrate de que sean personas reales y que haya información disponible sobre ellos (por ejemplo, en redes sociales);
revisa proyectos anteriores de los desarrolladores y busca opiniones;
analiza las estrategias de desarrollo propuestas por los creadores;
observa bien las proyecciones de ganancias y desconfía si parecen demasiado altas;
evalúa la fiabilidad técnica del proyecto cripto;
busca artículos recientes y opiniones de expertos reconocidos sobre el potencial del startup;
verifica si una gran parte de los tokens está en pocas billeteras; si es así, mejor aléjate;
revisa si la moneda está listada en exchanges importantes;
busca conversaciones en la comunidad;
no confíes ciegamente en líderes de opinión, ya que pueden ser comprados por estafadores.
También conviene revisar las direcciones legales y físicas de la empresa. Si está registrada en un paraíso fiscal, y más aún si la ubicación es imposible de rastrear, hay muchas probabilidades de que sea una estafa. Esto es especialmente cierto si no hay información sobre el lugar de registro.
No inviertas en proyectos que prometen ganancias altas o garantizadas mientras ignoran la calidad del producto.
Al operar en un DEX, ten cuidado con los “clones” de monedas. Revisa bien los tickers y cuánta liquidez hay en los pools.
Si quieres aprovechar un nuevo mercado descentralizado, asegúrate de que su código haya sido auditado por terceros. Auditores reconocidos de plataformas DeFi incluyen CertiK, Hacken y ConsenSys.
¿Qué hacer si sospechas que un proyecto cripto en el que ya invertiste es una estafa?
Si identificas señales de estafa en un proyecto cripto en el que invertiste, lo más importante es retirar tus fondos de inmediato. ¿Pero qué hacer si no puedes hacerlo por los métodos habituales?
Rara vez se impide a todos los participantes retirar sus fondos al mismo tiempo. Sigue revisando periódicamente si puedes retirar. Si la plataforma permite transferencias internas, puedes crear una cuenta nueva e intentar retirar el dinero desde ahí.
A veces solo es posible retirar pequeñas cantidades. Por eso, intenta sacar tus fondos en varias partes.
Si sospechas que un exchange cripto te está estafando, prueba retirar tus fondos usando todas las opciones de moneda disponibles en la plataforma.
En cualquier caso, no entres en pánico. Eso no ayudará. A menudo, los proyectos siguen funcionando un tiempo después de detectarse señales de estafa y algunos pagos incluso se realizan. Solo cuando los inversionistas entran en pánico total, los estafadores desaparecen de repente. Si decides advertir a nuevos usuarios sobre los riesgos, hazlo por mensaje privado en vez de públicamente.
Si nada funciona, puedes intentar contactar el soporte técnico del proyecto y decirles, por ejemplo, que eres el dueño de un sitio que monitorea criptoactivos y no puedes retirar tu dinero, por lo que tendrás que informar públicamente sobre la situación.
Lo más importante: si detectas señales de estafa, no te engañes pensando que todo se resolverá y que los retrasos en los pagos son solo temporales. A veces sucede, pero nada te impide volver al proyecto más adelante si todo mejora. Si no retiras a tiempo y no ocurre un milagro, perderás todo tu dinero.
Los estafadores suelen usar trucos adicionales para atraer nuevas inversiones, como campañas falsas de ingresos, supuestos relanzamientos de proyectos cripto y más. Si no estás seguro de un proyecto, no te dejes llevar por sus promesas.
Por supuesto, nunca olvides diversificar tu riesgo. El viejo consejo de no poner todos los huevos en la misma canasta sigue vigente. Además, no inviertas más de lo que estés dispuesto a perder. Al poner tu dinero en un proyecto cripto, asegúrate de que tu situación financiera no cambie drásticamente si llegas a perderlo.
Resumen
Invertir en cripto siempre implica riesgos y no existen herramientas especiales que garanticen que los proyectos, incluso los rentables, no sean estafas.
Incluso si operas o inviertes en proyectos sólidos y legítimos, recuerda que la industria cripto sigue siendo joven e impredecible.
La mejor defensa contra las estafas cripto es la vigilancia. Si estudias los proyectos a fondo, verificando la información varias veces y antes de cada transacción, tendrás muchas más probabilidades de conservar tus activos que quienes invierten sin analizar.
Cualquier operación financiera requiere estudio, investigación y análisis de la oferta. Incluso si tu amigo, con entusiasmo, te recomienda una “apuesta segura”, haz tu propia investigación en vez de confiar ciegamente.
En cripto, hay dos escenarios frecuentes: altos rendimientos y seguridad. Puedes optar por el primero, pero prepárate para perder dinero. Si eliges el segundo, ganarás menos, pero tus activos estarán relativamente más seguros.
Pregunta a la IA si Tangem se adapta a tus necesidades
Investiga la cartera Tangem con IA para saber si nuestra seguridad y facilidad de uso se adaptan a tus casos de uso únicos
