So erzielst du Rendite auf Stablecoins mit einer Cold Wallet

Zentrale Erkenntnisse

Der Tangem Yield Mode ist endlich verfügbar.

Der Yield Mode kommt

Lange Zeit drehte sich bei Krypto-Wallets alles um eines: deine Assets sicher aufzubewahren. Self-Custody wurde zum Goldstandard – du besitzt deine Schlüssel und Coins. Tangem geht jetzt noch einen Schritt weiter. 

Mit dieser neuen Funktion kannst du direkt aus einer einfachen Non-Custodial Wallet Rendite erzielen – die Sicherheit geprüfter Hardware trifft auf die Möglichkeiten von DeFi. So erhältst du Zugang zu neuen On-Chain-Chancen und behältst gleichzeitig die volle Kontrolle über dein Vermögen.

Was ist der Yield Mode?

Der Yield Mode ist eine integrierte Funktion der Tangem Wallet App, mit der du sicher und transparent mit DeFi interagieren kannst. Deine ausgewählten Assets werden dabei einem DeFi-Protokoll zugeführt, während deine privaten Schlüssel sicher auf der Tangem Card bleiben.

Du richtest den Yield Mode einfach für die Assets ein, die du bei Aave zur Renditeerzeugung einsetzen möchtest. Sobald Krypto an Aave übertragen wird, steht es für Lending zur Verfügung – und du erhältst Erträge auf deine Assets.

Wer ist Aave?

Aave ist eines der etabliertesten und angesehensten Protokolle im DeFi-Ökosystem. Seit 2017 auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut, ist es eine Open-Source-Liquiditätsplattform ohne Verwahrung, auf der jeder Krypto verleihen oder leihen kann – ganz ohne traditionelle Finanzinstitute. Statt einer Bank übernehmen Smart Contracts – transparente, selbstausführende Blockchain-Codes – diese Aufgaben automatisch. 

Wer Liquidität in die Pools von Aave einbringt, stellt Assets für andere Nutzer bereit. Dieses Design macht Aave zum DeFi-Grundpfeiler, sichert Milliarden an Total Value Locked und genießt einen Ruf für Innovation und Zuverlässigkeit.

Im Tangem Yield Mode ist Aave das zentrale Protokoll zur Renditeerzeugung. Aktivierst du den Modus, werden deine gewählten Assets direkt in die Liquiditätspools von Aave eingebracht. Von dort aus erzielen sie Rendite auf Basis der variablen Zinssätze von Aave, die sich algorithmisch nach Angebot und Nachfrage richten.

Tangem integriert Aave direkt – du musst also keine dApps aufrufen oder komplizierte Transaktionen über WalletConnect durchführen. Alles läuft in der gewohnten Tangem-App-Oberfläche. Besonders: Bei Tangem Yield Mode sind deine Gelder nie gesperrt. Wie das funktioniert, erklären wir gleich.

So funktioniert der Tangem Yield Mode

Mit der Tangem Wallet kannst du Aave auch über WalletConnect nutzen. Dafür müsstest du aber jedes Mal die Aave-Website aufrufen, deine Wallet verbinden und Genehmigungen erteilen – das ist umständlich, vor allem wenn du regelmäßig neue Tokens für die Rendite aufstocken willst.

Der neue Yield Mode setzt auf Einfachheit: Jeder Schritt – von der Einzahlung bis zur Auszahlung – läuft über einen intuitiven Ablauf, der volle Transparenz bietet. Unsere Smart Contracts machen die Interaktion mit dem Aave-Protokoll für dich maximal einfach. So funktioniert es:

Wenn du auf einem Asset Rendite erzielen willst, aktivierst du den Yield Mode (pro Blockchain einmalig), erlaubst ihm das Management des gewünschten Tokens und startest die erste Übertragung zu Aave. Künftig werden alle eingehenden Mittel auf dieser Blockchain automatisch von unserem Smart Contract zu Aave weitergeleitet. Sollte das Aave-Protokoll einmal gefährdet sein, kann unser Backend deine Gelder umgehend zurückholen.

Jederzeit Zugriff auf deine Assets

Volle Liquidität ist einer der größten Vorteile des Tangem Yield Mode. Deine Assets sind nie gesperrt, während sie Rendite bringen. Die offenen Liquiditätspools von Aave, ausgelegt auf sofortige Verfügbarkeit, halten deine Krypto bereit. Du kannst jederzeit über dein Guthaben verfügen – inklusive der bis dahin erzielten Rendite.

Senden, empfangen oder tauschen – alles bleibt auch im Yield Mode möglich. Im Hintergrund balancieren die Smart Contracts von Aave Angebot und Nachfrage laufend aus. Das Protokoll hält tiefe Liquidität vor, sodass Auszahlungen fast immer sofort möglich sind. Diese Flexibilität unterscheidet den Tangem Yield Mode von den meisten anderen Yield-Servern am Markt.

Geprüfte und sichere Smart Contracts

Wie bei Aave wurde auch der Smart Contract von Tangem geprüft und als sicher eingestuft. Er dient als Brücke zwischen der Tangem Wallet und dezentralen Protokollen wie Aave. Der Vertrag übernimmt die Asset-Verwaltung, berechnet und verteilt die Rendite und führt Auszahlungen aus. Da der Contract direkt mit deinen Assets interagiert, muss er absolut vertrauenswürdig sein. 

Das Audit stellt sicher, dass niemand ohne deine ausdrückliche Zustimmung auf deine Gelder zugreifen oder sie umleiten kann. Außerdem garantiert es, dass alle Vorgänge auf der Blockchain transparent und überprüfbar sind – von der Bereitstellung der Liquidität bis zur Renditeauszahlung.

Das Audit ersetzt blindes Vertrauen durch überprüfbare Sicherheit. Du kannst den Quellcode des Smart Contracts einsehen und mit dem geprüften Code im Repository vergleichen.

So startest du mit Yield in Tangem 

Hier der Ablauf im Detail:

1. Auf der Startseite wählst du einen unterstützten Token (z. B. USDT, USDC, DAI oder andere) und tippst auf Learn more.
    

   

    

2. Überprüfe die APY und akzeptiere die Nutzungsbedingungen mit Continue.

   

    

3. APY (Annual Percentage Yield) ist die jährliche Rendite, die du auf deine Krypto erhältst – inklusive Zinseszins. Siehst du z. B. „5% APY“, bedeutet das, dass du im Durchschnitt rund 5 % mehr Krypto pro Jahr erzielen könntest (wenn der Satz stabil bleibt). APYs können im Krypto-Bereich schwanken, je nach Markt und Aktivität in den DeFi-Protokollen, die die Rendite generieren.
    

4. Prüfe die Netzwerkgebühr und tippe auf Supply assets.

5. 

   Jede Blockchain-Transaktion erfordert eine Netzwerkgebühr; du siehst die Top-up Fee und die maximalen Gebühren unter der Gebührenregelung. 
   
   Die maximale Gebühr schützt dich vor Situationen mit hoher Volatilität oder stark schwankenden Netzwerkgebühren. In solchen Fällen werden die Mittel automatisch erst dann zu Aave gesendet, wenn die Netzwerkgebühr unter den festgelegten Maximalwert fällt.
    

6. Unser Smart Contract leitet alle künftigen USDT-Einzahlungen automatisch an Aave weiter und zieht die Top-up Fee in USDT (nicht ETH) ab. 

   

   
   
   Das heißt: Immer wenn du weiteres USDT auflädst, wird es automatisch über den Smart Contract von Tangem bei Aave angelegt – die Top-up Fee wird vorher abgezogen.
   
   Was bedeutet „minimum top-up amount“?

   Beim Aufladen fällt eine Netzwerkgebühr an. Ist dein Betrag sehr klein, macht die Gebühr prozentual einen großen Teil aus – das ist ineffizient und teuer. Deshalb zeigen wir dir den Mindestbetrag an, damit die Netzwerkgebühr maximal ca. 4 % des gesendeten Betrags ausmacht.
   Dieser Wert variiert je nach aktueller Netzwerkgebühr.
   
   Warum gibt es das?

   So bleibt das System langfristig profitabel und läuft nicht ins Minus. Mit diesem Mindestbetrag bleibt auch nach einem Jahr noch ein positiver Saldo übrig (selbst nach Gebühren) – mit Spielraum für spätere Anpassungen. 
   
   Manche Blockchains (wie Ethereum) haben hohe Netzwerkgebühren.
   Gerade bei diesen Tokens können selbst 4 % viel sein. Um Gebührenverluste zu minimieren, kannst du größere Beträge auf einmal aufladen – so verteilt sich die Gebühr auf eine größere Summe und fällt prozentual geringer aus.
   
   Lädst du z. B. 100 $ USDT auf und die Gebühr beträgt 1,45 $, werden 98,55 $ bei Aave angelegt, während 1,45 $ die Ethereum-Transaktion abdecken.
    

7. Deine Tokens werden an Aave übertragen und der Renditeprozess startet.

   

    

8. Sobald deine Assets angelegt sind, siehst du einen Live-Bereich mit deiner angesammelten Rendite.

   

Die App zeigt zudem Banner an – etwa, wenn sich Renditen verzögern oder Netzwerkdaten synchronisiert werden. So weißt du immer, was on-chain passiert. 

So kannst du deine Assets jederzeit auszahlen

Du kannst jederzeit auf Disable Yield Mode tippen, um deine Assets zurück auf dein Tangem Wallet-Guthaben zu übertragen.

So schneidet Yield Mode im Vergleich zu klassischen Zinsprodukten ab

Tangem schließt die Lücke zwischen Unabhängigkeit im Krypto-Bereich und finanzieller Einfachheit – du bist deine eigene Bank und deine Wallet ist das Tor zu smarterem Asset-Management.

Häufige Fragen

1. Was ist der Tangem Yield Mode?

Der Yield Mode ist eine integrierte Funktion der Tangem Wallet App, mit der Nutzer direkt aus ihrer Non-Custodial Wallet Rendite auf Krypto erzielen können. Die Integration mit dem DeFi-Protokoll Aave ermöglicht Lending und Rendite – bei voller Kontrolle über die eigenen privaten Schlüssel.

2. Wie funktioniert der Tangem Yield Mode?
 

Wenn du den Yield Mode aktivierst, werden deine ausgewählten Assets (wie USDT oder USDC) über den geprüften Smart Contract von Tangem in die Liquiditätspools von Aave eingebracht. Das Protokoll nutzt diese Mittel für dezentrales Lending und schreibt die Rendite automatisch deinem Guthaben gut. Du kannst jederzeit auf deine Mittel zugreifen, sie senden oder abheben.

3. Welche Assets werden im Tangem Yield Mode unterstützt?

Aktuell unterstützt der Tangem Yield Mode Stablecoins und ausgewählte Tokens, die mit Aave kompatibel sind – darunter USDT, USDC und DAI. Weitere Assets sind für künftige Updates geplant. Unterstützte Tokens erscheinen automatisch im Yield Mode-Bereich der App.

4. Was ist Aave?

Aave ist eines der renommiertesten und sichersten DeFi-Protokolle im Krypto-Ökosystem. Es arbeitet als Open-Source-Liquiditätsplattform ohne Verwahrung auf Ethereum. Aave verwaltet Einlagen und Kredite über Smart Contracts – so kann jeder transparent und sicher Assets verleihen oder leihen.
 

5. Sind meine Gelder bei der Renditeerzeugung gesperrt?

Nein. Einer der größten Vorteile des Tangem Yield Mode ist volle Liquidität. Du kannst deine Assets (und alle erzielten Renditen) jederzeit abheben. Die Liquiditätspools von Aave sind für sofortigen Zugriff ausgelegt und dank der Tangem-Integration sind Auszahlungen praktisch immer sofort möglich.

5. Wie sicher ist der Yield Mode von Tangem?

Der Smart Contract von Tangem ist vollständig geprüft und dient als transparente Brücke zwischen der Tangem Wallet und Aave. Er verwaltet Asset-Routing, Renditeverteilung und Auszahlungen sicher on-chain. Das Audit garantiert, dass niemand ohne deine ausdrückliche Zustimmung auf deine Gelder zugreifen kann und alle Vorgänge überprüfbar sind.

6. Was ist der Unterschied zwischen Top-up Fee und Netzwerkgebühr?

Die Netzwerkgebühr ist die Standardgebühr, die beim Aktivieren oder Deaktivieren des Yield Mode auf der Blockchain anfällt. Sie wird direkt an die Validatoren des Netzwerks gezahlt – wie bei jeder anderen Transaktion. Tangem erhält diese Gebühr nicht.

Die Top-up Fee ist eine zusätzliche Gebühr, die vom gesendeten Betrag an Aave abgezogen wird, um die zuvor von Tangem übernommenen Netzwerkkosten zu decken. Wenn du Guthaben für Aave auflädst, zahlt Tangem die Netzwerkgebühr (z. B. in ETH) vorab, damit die Transaktion ausgeführt werden kann.

Wir rechnen die gezahlte Netzwerkgebühr später in die Währung um, die du sendest (z. B. USDT). Bei einer Auszahlung oder Übertragung wird dieser Betrag dann vom gesendeten Betrag abgezogen.

Beispiel

1. Du lädst USDT auf dem Ethereum-Netzwerk auf.
2. Für die Übertragung zu Aave muss Tangem eine Transaktionsgebühr in ETH zahlen.
3. Tangem zahlt diese ETH-Gebühr vorab.
4. Wenn USDT übertragen wird, zieht Tangem einen USDT-Betrag in Höhe der gezahlten ETH-Gebühr ab.
5. Dieser abgezogene Betrag ist die Top-up Fee.
    

10. Kann ich meine Gelder jederzeit abheben?

Ja. Du kannst in der Tangem App jederzeit auf Disable Yield Mode tippen, um deine Assets und alle erzielten Renditen zurück auf dein Hauptguthaben zu übertragen.

Fazit

Mit der Integration von Aave in Tangem kombinieren wir das Beste aus DeFi mit der Sicherheit von Hardware. Du profitierst von maximaler Einfachheit, ohne WalletConnect nutzen zu müssen, wenn du deine Rendite checken willst. Damit eröffnen sich ganz neue Möglichkeiten: Non-Custodial Yield, langfristiges HODL – alles ohne tiefes DeFi-Know-how. Es gibt keine versteckte Verwahrung und keinen undurchsichtigen Backend-Prozess. Du weißt immer, wo deine Gelder liegen, welches Protokoll Rendite generiert – und wann.