AML lidera riscos regulatórios cripto em 2025

CertiK aponta AML como maior risco regulatório cripto em 2025, com multas acima de US$ 900 milhões e queda de 97% nas penalidades da SEC. Custos de compliance e pressão global aumentam.

Os relatórios mais recentes da CertiK destacam uma mudança significativa na regulação de criptoativos. A aplicação de medidas contra lavagem de dinheiro (AML) tornou-se o principal risco regulatório para empresas de ativos digitais, superando questões relacionadas à classificação de valores mobiliários. No primeiro semestre de 2025, autoridades dos EUA, como o Departamento de Justiça e a FinCEN, aplicaram entre US$ 900 milhões e US$ 1 bilhão em multas relacionadas à AML. Em contraste, as penalidades da SEC para casos de cripto caíram 97% ano a ano, de US$ 4,9 bilhões em 2024 para US$ 142 milhões em 2025. Entre os acordos mais notáveis estão os pagamentos de US$ 504 milhões da OKX e US$ 297 milhões da KuCoin por transmissão de dinheiro sem licença e violações da Lei de Sigilo Bancário. O foco regulatório mudou da classificação de tokens para a conformidade operacional, com ênfase em monitoramento de transações, licenciamento e triagem de sanções. Os custos de compliance aumentam globalmente, impulsionados por auditorias obrigatórias, regras de capital de Basileia e regulações para stablecoins. Na Europa, as multas de AML subiram 767%, e auditorias de smart contracts tornaram-se exigência para licenciamento em várias jurisdições. O setor de ativos digitais agora enfrenta controles financeiros mais rigorosos.