2025年反洗钱成加密行业最大监管威胁

CertiK报告称，反洗钱执法已成加密行业最大监管风险，2025年初罚款超9亿美元，SEC处罚下降97%。合规成本和全球监管压力持续上升。

CertiK最新报告指出，加密行业的监管格局正在发生重大变化，反洗钱（AML）执法已成为数字资产公司面临的首要监管风险。2025年上半年，美国司法部和FinCEN等机构针对AML违规行为处以9亿至10亿美元罚款，而SEC针对加密案件的处罚金额同比下降97%，从2024年的49亿美元降至2025年的1.42亿美元。 值得关注的和解案例包括OKX因无牌资金传输及违反《银行保密法》支付5.04亿美元罚款，KuCoin则支付2.97亿美元。监管重点已从代币定性转向运营合规，交易监控、牌照获取和制裁筛查成为监管关注焦点。 全球合规成本持续上升，强制审计、巴塞尔资本规则及稳定币监管正在重塑行业格局。欧洲AML罚款激增767%，智能合约审计已成为多个主要司法辖区的牌照要求。数字资产行业的监管时代现已由可执行的金融管控所定义。