2025년 AML 단속, 암호화폐 규제 리스크 부상

CertiK 보고서에 따르면 AML 집행이 암호화폐 최대 규제 리스크로 부상, 2025년 초 벌금 9억 달러 이상, SEC 벌금은 97% 감소. 글로벌 규제 압박과 비용이 급증 중입니다.

CertiK의 최신 보고서에 따르면 암호화폐 규제 환경에 중대한 변화가 나타나고 있습니다. 자금세탁방지(AML) 집행이 디지털 자산 기업에 대한 주요 규제 리스크로 부상했으며, 2025년 상반기 동안 미국 법무부와 FinCEN 등은 AML 관련 벌금으로 9억~10억 달러 이상을 부과했습니다. 반면, SEC의 암호화폐 관련 벌금은 전년 대비 97% 감소해 2024년 49억 달러에서 2025년 1억 4,200만 달러로 줄었습니다. OKX(5억 400만 달러), KuCoin(2억 9,700만 달러) 등 주요 거래소는 무허가 송금 및 은행비밀법 위반으로 대규모 합의금을 지불했습니다. 규제의 초점은 토큰 분류에서 운영 컴플라이언스로 이동했으며, 거래 모니터링, 라이선스, 제재 스크리닝이 가장 큰 주목을 받고 있습니다. 전 세계적으로 컴플라이언스 비용이 상승하고 있으며, 의무 감사, 바젤 자본 규정, 스테이블코인 규제가 업계를 재편하고 있습니다. 유럽의 AML 벌금도 767% 급증했고, 스마트 컨트랙트 감사가 주요 관할권에서 라이선스 요건이 되었습니다. 디지털 자산의 규제 시대는 이제 집행 가능한 금융 통제로 정의됩니다.