AML — головна загроза для крипторинку у 2025 році

4.6 Regulation

28 квіт., 2026

CertiK: AML став головним ризиком для крипто, штрафи у 2025 перевищили $900 млн, санкції SEC впали на 97%. Витрати на комплаєнс і глобальний тиск зростають.

Останні звіти CertiK свідчать про суттєві зміни у регулюванні криптовалют. Основним регуляторним ризиком для компаній цифрових активів стало дотримання вимог щодо протидії відмиванню коштів (AML). У першій половині 2025 року американські органи, зокрема Міністерство юстиції та FinCEN, наклали штрафи на суму понад $900 мільйонів за порушення AML. Водночас штрафи SEC за криптовалютні справи впали на 97% – з $4,9 млрд у 2024 році до $142 млн у 2025-му. Серед найбільших угод – виплати OKX ($504 млн) та KuCoin ($297 млн) за діяльність без ліцензії та порушення Закону про банківську таємницю. Фокус регуляторів змістився з класифікації токенів на операційну відповідність: моніторинг транзакцій, ліцензування та перевірка санкцій стали головними об’єктами контролю. Вартість дотримання вимог зростає у всьому світі: обов’язкові аудити, правила капіталу Basel та регулювання стейблкоїнів змінюють індустрію. В Європі штрафи за AML зросли на 767%, а аудит смарт-контрактів став вимогою для ліцензування у ключових юрисдикціях.