2025’te kriptoda en büyük risk: AML yaptırımları

CertiK’e göre, 2025’te AML uygulamaları kriptoda en büyük risk oldu. ABD’de AML cezaları 900 milyon doları aştı, SEC cezaları %97 azaldı. Uyumluluk maliyetleri hızla artıyor.

CertiK’in son raporları, kripto düzenlemelerinde önemli bir değişimi gözler önüne seriyor. Kara para aklamayla mücadele (AML) uygulamaları, dijital varlık şirketleri için en büyük düzenleyici risk haline geldi. 2025’in ilk yarısında ABD’li yetkililer, AML ile ilgili olarak 900 milyon ila 1 milyar dolar arasında ceza kesti. Bu sırada SEC’in kripto davalarındaki cezaları yıllık bazda %97 azalarak 2024’teki 4,9 milyar dolardan 2025’te 142 milyon dolara düştü. Dikkat çeken uzlaşmalar arasında OKX’in lisanssız para transferi ve Banka Gizliliği Yasası ihlalleri nedeniyle ödediği 504 milyon dolar ile KuCoin’in 297 milyon dolarlık ödemesi öne çıkıyor. Odak noktası, token sınıflandırmasından operasyonel uyumluluğa kaydı; işlem izleme, lisanslama ve yaptırım taraması artık en çok denetlenen alanlar. Uyumluluk maliyetleri küresel çapta artıyor. Zorunlu denetimler, Basel sermaye kuralları ve stablecoin düzenlemeleri sektörü yeniden şekillendiriyor. Avrupa’da AML cezaları %767 arttı ve akıllı sözleşme denetimleri birçok büyük yargı bölgesinde lisanslama şartı haline geldi. Dijital varlıklar için yeni düzenleyici dönem, artık uygulanabilir finansal kontrollerle tanımlanıyor.