La aplicación de AML lidera riesgos regulatorios cripto en 2025

CertiK reporta que la aplicación de AML supera a valores como principal riesgo regulatorio cripto, con más de 900 millones en multas en 2025 y sanciones de la SEC cayendo 97%.

Los últimos informes de CertiK destacan un cambio relevante en la regulación cripto: la aplicación de medidas contra el lavado de dinero (AML) se ha convertido en el principal riesgo regulatorio para las empresas de activos digitales. En la primera mitad de 2025, autoridades estadounidenses como el Departamento de Justicia y FinCEN impusieron entre 900 y 1.000 millones de dólares en multas relacionadas con AML. En contraste, las sanciones de la SEC por casos cripto cayeron un 97% interanual, pasando de 4.900 millones en 2024 a solo 142 millones en 2025. Entre los acuerdos más destacados figuran los pagos de OKX por 504 millones y KuCoin por 297 millones de dólares, ambos por transmisión de dinero sin licencia y violaciones de la Ley de Secreto Bancario. El enfoque regulatorio ha evolucionado: ahora se prioriza el cumplimiento operativo, con especial atención al monitoreo de transacciones, licencias y controles de sanciones. A nivel global, los costos de cumplimiento aumentan debido a auditorías obligatorias, reglas de capital de Basilea y regulaciones sobre stablecoins. En Europa, las multas AML crecieron un 767% y las auditorías de smart contracts son requisito de licencia en varias jurisdicciones. La era regulatoria de los activos digitales está marcada por controles financieros estrictos.