Tailandia refuerza control sobre USDT y grandes depósitos

Tailandia exigirá prueba de origen para depósitos en efectivo superiores a 5 millones de baht y auditará transacciones USDT de alto valor, extendiendo normas antilavado a los stablecoins.

Tailandia está intensificando su lucha contra los flujos de dinero del mercado gris mediante nuevas regulaciones que afectan tanto a grandes depósitos en efectivo como a transacciones de alto valor con Tether (USDT). A partir del cuarto trimestre de 2026, cualquier persona que deposite 5 millones de baht (aproximadamente 150.000 dólares) o más en efectivo deberá presentar documentación que verifique el origen de los fondos. El Banco de Tailandia y la Comisión de Bolsa y Valores auditan conjuntamente operaciones inusualmente voluminosas con USDT, enfocándose en transacciones que puedan ocultar la propiedad o eludir los canales de remesas estándar. Estas medidas amplían el escrutinio contra el lavado de dinero a los stablecoins, que antes operaban fuera de la supervisión bancaria tradicional. Las autoridades destacan que reglas previas provocaron una caída del 35% en grandes retiros de efectivo y una reducción significativa en retiros de oro, evidenciando la efectividad de la ofensiva. Las nuevas normas buscan aumentar la transparencia y la supervisión en los sectores financieros tradicionales y digitales, sin prohibir la actividad cripto.