Demandas colectivas contra JPMorgan por fraude cripto

JPMorgan enfrenta demandas colectivas por facilitar un esquema Ponzi cripto de $328M al brindar servicios a Goliath Ventures e ignorar señales de alerta.

JPMorgan Chase enfrenta múltiples demandas colectivas en el Tribunal de Distrito del Norte de California. Inversionistas acusan al banco de facilitar un esquema Ponzi de criptomonedas de $328 millones operado por Goliath Ventures. Según las demandas, JPMorgan habría proporcionado servicios bancarios esenciales e ignorado señales de alerta, como patrones de transacciones sospechosas y grandes movimientos irregulares de fondos, que debieron activar controles de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML). Goliath Ventures, liderada por Christopher Alexander Delgado, prometía rendimientos mensuales garantizados a través de pools de liquidez cripto. Sin embargo, los investigadores afirman que solo una pequeña parte de los fondos llegó a plataformas cripto reales, mientras que la mayoría se usó para pagar a inversionistas anteriores y financiar gastos personales lujosos. Documentos judiciales revelan que más de $253 millones se depositaron en cuentas de JPMorgan, y $123 millones se transfirieron a wallets de Coinbase. Los demandantes sostienen que la falta de monitoreo y cumplimiento por parte de JPMorgan permitió que el fraude continuara durante años, causando pérdidas significativas a miles de inversionistas. Las acciones legales buscan compensación y la devolución de comisiones bancarias cobradas de cuentas fraudulentas.