FinCEN фіксує сплеск криптошахрайств на $12,7 млрд

FinCEN виявила 12,7 млрд доларів підозрілої активності у криптовалютах, пов’язаної з шахрайствами з Південно-Східної Азії. Кількість і суми таких випадків швидко зростають.

Мережа з протидії фінансовим злочинам (FinCEN) виявила близько 12,7 млрд доларів підозрілої фінансової активності, пов’язаної з шахрайськими схемами інвестування у криптовалюти. Більшість цих схем організовані з Південно-Східної Азії. Дані базуються на 33 904 звітах про підозрілу активність, поданих приблизно 1 300 фінансовими установами у період з вересня 2023 по грудень 2025 року. Бізнеси, що надають послуги з обігу криптовалют, подали 55% звітів (5,5 млрд доларів), а банки повідомили про найбільші суми — 6,4 млрд доларів. Основна схема — «pig butchering»: зловмисники використовують фейкові особи та соціальну інженерію, щоб переконати жертв інвестувати у фіктивні криптоактиви. Щомісячно обсяги підозрілих операцій зростали на 18%, а кількість звітів — на 10,9%. У схемах використовуються різні цифрові активи, часто через стейблкоїни та офшорні біржі. Близько 25% звітів стосувалися експлуатації літніх людей, що відповідає їхній частці у населенні. FinCEN закликає фінансові установи залишатися пильними та повідомляти про підозрілі транзакції.