Staking : qu’est-ce que c’est et comment gagner de l’argent avec le staking

Points essentiels

Le staking permet aux détenteurs de cryptos de percevoir un revenu passif en bloquant leurs coins pour soutenir les réseaux blockchain, avec des rendements variables selon la blockchain, pouvant atteindre des pourcentages à deux chiffres par an. Il est possible de staker via des exchanges centralisés, des plateformes DeFi ou des cold wallets, et cette méthode est généralement plus accessible et abordable que le minage. Cependant, le staking comporte des risques : volatilité des prix, piratage, frais élevés et plateformes peu fiables. Il est donc conseillé de diversifier ses investissements sur plusieurs coins et plateformes pour optimiser sécurité et rendement.

Le staking vous permet de générer un revenu passif avec vos cryptomonnaies grâce au système Proof-of-Stake (PoS). Il s’agit de bloquer une certaine quantité de coins dans un wallet pour contribuer à la sécurité du réseau et valider les transactions. Comparé à la simple détention de crypto, le staking est généralement plus rentable et fonctionne de façon similaire à un dépôt bancaire. Les profits générés varient selon la blockchain et peuvent atteindre 10 % voire plus de 100 % par an.

Qu’est-ce que le Proof-of-Stake ?

Proof-of-Stake (PoS) est une méthode de validation des transactions sur une blockchain. Dans le PoS, les validateurs (nœuds de calcul) ont le droit de créer de nouveaux blocs et de confirmer les transactions en fonction du nombre de coins qu’ils détiennent. Plus vous bloquez de coins, plus vos gains potentiels sont élevés. Certaines blockchains prennent aussi en compte la durée de détention et d’autres critères.

Le staking consiste à percevoir des récompenses pour soutenir la blockchain en bloquant vos coins. Les participants aux réseaux PoS peuvent générer un revenu passif en devenant validateurs ou en déléguant leurs coins à un opérateur de nœud.

Une variante populaire du PoS est le Delegated-Proof-of-Stake (DPoS). Avec le DPoS, il est possible de staker ses coins sans devoir mettre en place son propre nœud ni immobiliser une somme importante. Par exemple, devenir validateur sur Ethereum nécessite un investissement conséquent (environ 43 000 $).

À la place, vous pouvez déléguer votre staking à un validateur qui exploite déjà un nœud performant, ce qui permet de commencer avec un investissement réduit.

Le staking est généralement une option plus abordable pour générer un revenu passif que le minage, qui requiert du matériel coûteux comme des cartes graphiques haut de gamme. Si vous choisissez de déléguer vos coins à un fournisseur de staking, l’investissement initial peut rester modeste. 

Comment gagner de l’argent avec le staking

Le staking s’effectue en plusieurs étapes :

• 1. Acheter des cryptos.
• 2. Déposer les coins dans un wallet, un exchange ou une autre plateforme de staking.
• 3. Bloquer vos actifs crypto pour le staking.
• 4. Percevoir un revenu passif.

Quels sont les fournisseurs de staking ?

Différentes plateformes crypto permettent de staker via le wallet d’un fournisseur de staking. Il peut s’agir d’exchanges, de plateformes décentralisées spécialisées (DeFi) ou de wallets compatibles staking. Les fournisseurs de staking visent à simplifier le processus pour les utilisateurs et prélèvent généralement une petite commission. 

Où staker ses cryptos ?

1. Exchanges centralisés (CEX) : Binance, Coinbase, Kraken, ByBit, etc. Les exchanges crypto servent de fournisseurs de staking : ils permettent de bloquer des actifs sur son compte pendant une période donnée en échange d’un rendement prédéfini (staking fixe). Certains proposent aussi de retirer les fonds à tout moment (staking flexible), mais cette option est généralement moins rentable.

2. DeFi staking : il s’agit de DEX et de plateformes spécialisées comme Lido, Ankr, Marinade Finance, PancakeSwap, etc. Ce n’est pas exactement du staking traditionnel, car il ne s’appuie pas sur un algorithme de consensus blockchain, mais sur des smart contracts DeFi. 
   
   When you send crypto to DeFi services for staking, your locked coins can be utilized to credit other market participants or to provide crypto liquidity (the locked coin/token set aside for a liquidity pool ensures it can be quickly bought or exchanged by other participants in the market). The security of your locked funds is guaranteed by a smart contract.

    

3. Cold wallets offrent plusieurs options. Pour générer un revenu passif, vous pouvez :
   — Stocker vos cryptos sur une seule adresse. Si vous les transférez, la période de blocage est interrompue et la récompense de staking est perdue. 
   — Vous connecter à une plateforme DeFi via le protocole Wallet Connect et envoyer vos coins en staking.

Les principaux risques du staking

• La fluctuation de la valeur des coins et tokens peut réduire vos gains : il est donc préférable d’éviter d’acheter et de staker lorsque les prix sont élevés.
   
• Le staking sur une plateforme comporte certains risques de piratage, même s’ils restent limités.
   
• Des frais de réseau élevés ou des hausses soudaines peuvent peser sur la rentabilité. Il faut donc bien estimer ces coûts par rapport au montant staké.
• Des frais en hausse peuvent réduire vos profits et impacter votre retour sur investissement (ROI), surtout pour des petits montants. 
• Des exchanges peu fiables peuvent présenter un risque. Sur le marché crypto, certains projets frauduleux promettent des rendements de staking élevés : méfiez-vous des offres trop alléchantes.
• Bien que rare, une défaillance de smart contract reste possible. 
   

Conclusion

Le staking est une solution simple pour générer un revenu passif, mais il comporte des risques. Le rendement annuel moyen peut atteindre 11 % ou plus. Pour sécuriser vos actifs crypto, diversifiez vos investissements. Ne placez pas tout au même endroit : répartissez vos fonds sur différents coins et tokens, et utilisez plusieurs plateformes. Ainsi, si certains tokens perdent de la valeur, les gains sur d’autres pourront compenser et maintenir vos revenus globaux.

Tangem AG propose uniquement des hardware wallets et des solutions logicielles non-custodiales pour la gestion des actifs numériques. Tangem n’est pas régulé en tant que prestataire de services financiers ou exchange de cryptomonnaies. Tangem ne détient, ne conserve ni ne contrôle les actifs ou transactions des utilisateurs. Les services de transaction crypto sont fournis par des prestataires tiers. Tangem ne fournit aucun conseil ni recommandation concernant l’utilisation de ces services tiers.

Les services de staking et de génération de rendement sont proposés par des protocoles blockchain tiers et des plateformes de finance décentralisée (DeFi). Tangem propose uniquement un accès non-custodial. Les gains issus du staking ne sont pas garantis, peuvent fluctuer fortement et dépendent entièrement des conditions du réseau ou du protocole. Les utilisateurs participent à leurs propres risques.