Staking : définition et comment gagner de l’argent avec le staking

Points essentiels

Le staking permet aux détenteurs de cryptos de générer des revenus passifs en bloquant leurs coins pour soutenir les réseaux blockchain, avec des rendements variables selon la blockchain pouvant atteindre des pourcentages à deux chiffres par an. Il peut s’effectuer via des exchanges centralisés, des plateformes DeFi ou des cold wallets, et reste généralement plus accessible et abordable que le minage. Le staking comporte néanmoins des risques : volatilité des prix, piratage, frais élevés, plateformes peu fiables. Diversifier ses investissements sur plusieurs coins et plateformes est recommandé pour plus de sécurité et de rendement.

Le staking vous permet de générer des revenus passifs avec vos cryptomonnaies grâce au système Proof-of-Stake (PoS). Il consiste à bloquer un certain montant de coins dans un wallet pour contribuer au maintien du réseau et à la validation des transactions. Comparé au simple fait de conserver ses cryptos dans un portefeuille, le staking est généralement plus rentable et fonctionne un peu comme un dépôt bancaire. Les profits générés varient selon la blockchain et peuvent atteindre 10 % ou même plus de 100 % par an.

Qu’est-ce que le Proof-of-Stake ?

Proof-of-Stake (PoS) est une méthode utilisée pour valider les transactions sur une blockchain. Dans le PoS, les validateurs (nœuds informatiques) ont le droit de créer de nouveaux blocs et de confirmer les transactions en fonction du nombre de coins qu’ils détiennent. Plus vous avez de coins bloqués, plus vos gains potentiels sont élevés. Certaines blockchains prennent aussi en compte la durée de détention de vos coins ou d’autres critères.

Le staking consiste donc à percevoir des récompenses pour soutenir la blockchain en bloquant vos coins. Les participants à un réseau PoS peuvent générer des revenus passifs soit en devenant validateurs, soit en déléguant leurs coins à un opérateur de nœud.

Une variante populaire du PoS est le Delegated-proof-of-Stake (DPoS). Avec le DPoS, les détenteurs de coins peuvent staker sans devoir configurer leur propre nœud ou immobiliser une somme importante. Par exemple, devenir validateur sur Ethereum exige un montant conséquent (environ 43 000 $).

À la place, vous pouvez déléguer votre staking à un validateur déjà opérationnel, ce qui permet d’investir moins d’argent au départ.

Le staking est généralement une solution plus abordable pour générer des revenus passifs que le minage, qui nécessite du matériel coûteux comme des cartes graphiques haut de gamme. Si vous choisissez de déléguer vos coins à un fournisseur de staking, l’investissement initial peut rester faible. 

Comment gagner de l’argent avec le staking ?

Le staking se déroule en plusieurs étapes :

• 1. Acheter des cryptos.
• 2. Déposer les coins dans un wallet, un exchange ou une autre plateforme de staking.
• 3. Bloquer vos actifs crypto pour le staking.
• 4. Percevoir des revenus passifs.

Quels sont les fournisseurs de staking ?

Différentes plateformes crypto permettent de staker via le wallet d’un fournisseur de staking. Cela inclut les exchanges, les plateformes décentralisées spécialisées (DeFi) et les wallets compatibles staking. Les fournisseurs de staking cherchent à simplifier le processus pour les utilisateurs et facturent généralement une petite commission. 

Où staker ses cryptos ?

1. Exchanges centralisés (CEX) : Binance, Coinbase, Kraken, ByBit, etc. Ces exchanges servent de fournisseurs de staking et permettent de bloquer ses cryptos sur son compte pour une durée donnée en échange d’un rendement prédéfini (staking fixe). Certains proposent aussi le retrait à tout moment (staking flexible), mais cette option est souvent moins rentable.

2. DeFi staking : il s’agit de DEX et de plateformes spécialisées comme Lido, Ankr, Marinade Finance, PancakeSwap, etc. Ce n’est pas du staking traditionnel, car il ne s’appuie pas sur un algorithme de consensus blockchain, mais sur des smart contracts DeFi. 
   
   When you send crypto to DeFi services for staking, your locked coins can be utilized to credit other market participants or to provide crypto liquidity (the locked coin/token set aside for a liquidity pool ensures it can be quickly bought or exchanged by other participants in the market). The security of your locked funds is guaranteed by a smart contract.

    

3. Cold wallets  : différentes possibilités existent. Pour générer un revenu passif, vous pouvez :
   — Stocker vos cryptos sur une seule adresse. Si vous les transférez, la période de blocage est interrompue et la récompense de staking perdue. 
   — Vous connecter à une plateforme DeFi via le protocole WalletConnect et envoyer vos coins en staking.

Les principaux risques du staking

• La baisse de valeur des coins ou tokens peut réduire vos gains. Il vaut donc mieux éviter d’acheter et de staker lorsque les prix sont élevés.
   
• Le staking sur une plateforme comporte certains risques de piratage, même s’ils restent limités.
   
• Des frais réseau élevés ou des pics soudains peuvent être problématiques. Des frais s’appliquent lors du staking ou du retrait : il est important de les estimer et de les comparer à vos montants stakés.
• La hausse des frais peut réduire vos profits et impacter votre retour sur investissement (ROI), surtout pour de petits montants. 
• Des exchanges peu fiables sont risqués. Dans la crypto, certains projets frauduleux promettent des rendements de staking élevés : méfiez-vous des offres trop attractives.
• Les smart contracts peuvent, bien que rarement, présenter des failles. 
   

Conclusion

Le staking est une méthode simple pour générer des revenus passifs, mais il comporte des risques. Le rendement annuel moyen peut atteindre 11 % ou davantage. Pour protéger vos actifs crypto, diversifiez vos investissements : ne mettez pas tout au même endroit, répartissez vos fonds sur plusieurs coins et plateformes. Ainsi, si certains tokens perdent de la valeur, les gains réalisés ailleurs peuvent compenser et maintenir votre revenu global.

Tangem AG fournit uniquement des hardware wallets et des solutions logicielles non-custodiales pour la gestion des actifs numériques. Tangem n’est pas régulé en tant que prestataire de services financiers ou exchange de cryptomonnaies. Tangem ne détient, ne conserve ni ne contrôle les actifs ou transactions des utilisateurs. Les services de transaction crypto sont proposés par des prestataires tiers. Tangem ne fournit aucun conseil ni recommandation concernant l’utilisation de ces services tiers.

Les services de staking et de génération de rendement sont fournis par des protocoles blockchain tiers et des plateformes de finance décentralisée (DeFi). Tangem propose uniquement un accès non-custodial. Les gains issus du staking ne sont pas garantis, peuvent fluctuer fortement et dépendent entièrement des conditions du réseau ou du protocole. Les utilisateurs participent à leurs propres risques.