Bank of America multado por fallas AML y sanciones

6.6 Regulation

14 oct, 2026

Bank of America fue multado con más de $1,200 millones por incumplir normas AML y sanciones, incluyendo riesgos de seguridad nacional y transacciones sospechosas.

Bank of America ha recibido una multa de más de $1,200 millones por parte de reguladores estadounidenses debido a incumplimientos en normas contra el lavado de dinero (AML) y sanciones internacionales. Las autoridades indicaron que el banco no reportó más de $5,000 millones en transacciones sospechosas durante varios años y no corrigió deficiencias persistentes en su programa AML. La sanción incluye una multa récord de $750 millones impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda, siendo la tercera más grande en la historia del Departamento del Tesoro de EE. UU. Entre las infracciones se encuentran la falta de reporte de actividades vinculadas a riesgos de seguridad nacional, como redes chinas de lavado de dinero y financiamiento ilícito en la frontera suroeste, además de violaciones de sanciones relacionadas con Irán y Rusia. Bank of America admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario y aceptó un acuerdo separado de $11.6 millones por violaciones de sanciones. Los reguladores recalcaron que estas acciones refuerzan la importancia del cumplimiento financiero estricto.