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Tangem ha lanzado Yield Mode, una función integrada en su monedero que permite a los usuarios generar rendimiento sobre sus criptomonedas de forma segura y sencilla, integrando el protocolo DeFi Aave sin perder la autocustodia de los activos. Esta herramienta permite suministrar tokens como USDT, USDC o DAI a Aave para obtener intereses, con acceso instantáneo a los fondos y total transparencia, superando así muchas limitaciones de los servicios bancarios tradicionales. Además, el proceso es completamente auditable y los fondos pueden retirarse en cualquier momento, combinando seguridad y facilidad de uso.

Presentamos el modo de Rendimiento de Tangem

Durante bastantes años, las billeteras de criptomonedas se centraron en una sola cosa: mantener seguros tus activos. La autocustodia se convirtió en el estándar de oro; tú eres dueño de tus claves y criptomonedas. Pero ahora, Tangem lleva ese concepto un paso más allá. El modo de Rendimiento de Tangem permite a los usuarios generar rendimientos directamente desde su billetera de autocustodia, combinando la seguridad del hardware verificado con las posibilidades de las finanzas descentralizadas. En otras palabras, ya no es solo una billetera fría, sino tu billetera DeFi, que te da acceso a nuevas oportunidades en la blockchain mientras mantienes el control total de tus activos.

¿Qué es el Modo de Rendimiento?

El Modo de Rendimiento (Yield en inglés) es una función integrada en la aplicación Tangem Wallet que te permite interactuar con las finanzas descentralizadas de forma segura y transparente. Con esta función, tus activos seleccionados se envían a un protocolo DeFi mientras tu tarjeta Tangem mantiene tus claves privadas seguras.

Simplemente configura el modo de rendimiento para los activos que quieras implementar en el protocolo de generación de rendimientos; Aave. Cuando se aportan criptomonedas a Aave, estas quedan disponibles para prestarlas a otros, y usted obtiene rendimientos sobre los activos aportados.

¿Quién es Aave?

Aave es uno de los protocolos más consolidados y respetados del ecosistema DeFi. Fundado en 2017, sus desarrolladores lo crearon sobre la blockchain de Ethereum como una plataforma de liquidez de código abierto y sin custodia que permite a cualquier persona prestar o pedir prestadas criptomonedas sin depender de las instituciones financieras tradicionales. En lugar de que un banco gestione los depósitos y préstamos, Aave utiliza contratos inteligentes —código transparente y autoejecutable en la blockchain— para gestionar estas funciones automáticamente.

Los usuarios que aportan liquidez a los pools de Aave proporcionan activos para prestar a otros usuarios. Este diseño ha convertido a Aave en un pilar fundamental de las finanzas descentralizadas (DeFi), asegurando miles de millones de dólares en valor total bloqueado y forjando una reputación de innovación y fiabilidad.

En el modo de Rendimiento de Tangem, Aave es el protocolo principal de generación de rendimiento. Al activar este modo, los activos seleccionados se envían directamente a los pools de liquidez de Aave. Desde allí, generan rendimiento en función de los tipos de interés variables de Aave, que se determinan algorítmicamente según la oferta y la demanda en tiempo real.

Tangem integra Aave de forma nativa, por lo que los usuarios no tienen que navegar por aplicaciones descentralizadas ni gestionar transacciones complejas a través de WalletConnect. Todo sucede dentro de la interfaz familiar de la aplicación Tangem. La estructura de Aave ofrece una ventaja clave que define el modo de Rendimiento de Tangem: los fondos nunca se bloquean. Explicaremos cómo funciona en breve.

Cómo funciona el modo Rendimiento de  Tangem

Los usuarios de Tangem Wallet pueden prestar dinero en Aave a través de WalletConnect. Sin embargo, esto requiere acceder al sitio web de Aave, conectar la billetera y otorgar autorizaciones. No es práctico, sobre todo porque hay que hacerlo cada vez que se quieran recargar tokens para generar rendimientos.

El nuevo modelo de rendimiento se centra en la simplicidad. Cada interacción, desde recargas hasta retiros, se realiza mediante un flujo intuitivo que garantiza total transparencia. Con nuestros contratos inteligentes, hemos simplificado la interacción con el protocolo Aave para nuestros usuarios. A continuación, te explicamos cómo funciona.

Cuando quieras generar rentabilidad sobre un activo, activarás tu modo de Rentabilidad.(una vez por cada blockchain), permítele gestionar el token sobre el que deseas generar rendimientos,y da inicio al primer suministro de tokens a Aave. Posteriormente, cada vez que recibas fondos en tu monedero de esa cadena de bloques, nuestro contrato inteligente los transferirá automáticamente a Aave. Nuestro sistema también puede retirar tus fondos a tu monedero de forma urgente si el protocolo Aave es vulnerable.

Accede a tus fondos en cualquier momento

La liquidez total es una de las ventajas más importantes del modo de rendimiento de Tangem. Esto significa que tus activos nunca quedan bloqueados mientras generan rendimientos. Los pools de liquidez abiertos de Aave, diseñados para ofrecer liquidez instantánea, almacenan las criptomonedas que aportas. Puedes usar tus fondos en cualquier momento, incluyendo los rendimientos que hayas generado hasta ese momento.

Enviar, recibir, intercambiar: puedes hacer todo esto mientras el activo sigue generando rendimientos. En segundo plano, los contratos inteligentes de Aave reequilibran continuamente la oferta y la demanda. El protocolo mantiene una alta liquidez, por lo que los usuarios casi siempre pueden retirar fondos de inmediato.. Esto permite que tú puedas enviar, recibir e intercambiar activos incluso en modo de rendimiento, con retiros inmediatos casi siempre disponibles. Esta flexibilidad hace que el modo de Rendimiento de Tangem sea diferente de la mayoría de los servidores de generación de rendimiento del mercado.

Contratos inteligentes auditados y seguros

Al igual que los contratos de Aave, el contrato inteligente de Tangem ha sido auditado y es seguro. Este contrato actúa como puente entre la billetera Tangem y protocolos descentralizados como Aave. Gestiona el enrutamiento de activos, calcula y distribuye los rendimientos y ejecuta los retiros. Dado que el contrato interactúa directamente con tus activos, debe ser completamente confiable.

La auditoría garantiza que nadie pueda acceder a los fondos de los usuarios ni redirigirlos sin la autorización explícita del propietario de la billetera. Asimismo, garantiza que todas las acciones en la cadena de bloques sean transparentes y verificables, desde el aporte de liquidez hasta la obtención de rendimientos.

La existencia de la auditoría sustituye la confianza ciega por una confianza verificable. Puedes ver el código fuente del contrato inteligente y compararlo con el código auditado publicado en nuestro repositorio.

Cómo empezar a generar rentabilidad con tus activos en Tangem

Aquí os presentamos un desglose detallado del flujo.

1. En la página de inicio, seleccione como token admitido (por ejemplo, USDT, USDC, DAI u otro) y pulse "Comience ahora.

2. Revisa el APY y pulsa en Continuar.

APY (Annual Percentage Yield, Porcentaje Anual de Rendimiento) Es el porcentaje de ganancia que generas con tus criptomonedas durante un año, incluyendo el efecto del interés compuesto. Si ves «5% APY», significa que, en promedio, podrías obtener un 5% más de criptomonedas en un año (si la tasa se mantiene constante). El APY puede variar con el tiempo en el mercado de criptomonedas dependiendo de las condiciones del mercado y la actividad en los protocolos DeFi que generan el rendimiento.

3. Revisa la tarifa de red y pulsa en Suministrar Activos.

Cada transacción en blockchain conlleva una comisión de red; podrás consultar las comisiones actuales y máximas en la política de comisiones. La comisión máxima te protege en situaciones de alta volatilidad del mercado, donde las comisiones de red son excesivamente elevadas. En tales casos, los fondos se enviarán automáticamente a Aave solo cuando las comisiones de red sean inferiores al valor de la comisión máxima especificada.

El sistema suministrará automáticamente todas las recargas futuras en USDT a Aave y deducirá la comisión por transacción en USDT.

Esto significa que cada vez que añadas más USDT a tu saldo, el contrato inteligente de Tangem lo ingresará automáticamente en Aave, pero primero descontará la comisión de la red. El sistema calcula dinámicamente la cantidad mínima requerida.

Verás el importe mínimo de recarga (Recarga mínima) a partir del cual la comisión de la red no superará aproximadamente el 4% del importe de la transferencia. ;Se calcula en función de la tarifa de red actual..

La razón de ser de este mecanismo es alcanzar la rentabilidad en aproximadamente un año, o al menos en unos pocos años. El monto mínimo se calculará de forma que garantice un saldo positivo tras un año de funcionamiento, dejando margen para futuras mejoras si fuera necesario. Para algunos tokens, una tasa del 4 % puede representar un coste significativo. Para mitigarlo, se podrían realizar recargas mayores, lo que ayudaría a reducir los gastos de transacción en redes con altas comisiones como Ethereum.
Por lo tanto, si recargas 100 USDT y la comisión es de 1,45 USD, solo se suministran 98,55 USD a Aave, mientras que 1,45 USD cubren la transacción de Ethereum.

4. Tus tokens se suministrarán a Aave para iniciar el proceso de generación de rendimientos.


 

5. Una vez que hayas ingresado tus activos, verás una sección en tiempo real que muestra tu rendimiento acumulado.

La aplicación también muestra banners contextuales, por ejemplo, si el sistema retrasa la entrega de datos o la sincronización de datos de red, para que siempre sepas lo que está sucediendo en la cadena de bloques blockchain.

Cómo retirar tus activos en cualquier momento

En cualquier momento, puedes pulsar en Dejar de suministrar para transferir sus activos de vuelta a su saldo principal de Tangem.
 

Comparación de Tangem con los modos de rendimiento tradicionales

Estamos uniendo la libertad de las criptomonedas con la simplicidad financiera, ofreciendo un modelo donde tú eres el banco y tu billetera es la puerta de entrada a una gestión de activos más inteligente.

Preguntas frecuentes

1. ¿Qué es el modo de Rendimiento de Tangem?

El Modo de Rendimiento de Tangem es una función integrada en la aplicación Tangem Wallet que permite a los usuarios obtener rendimientos sobre sus criptomonedas directamente desde su billetera de autocustodia. Se integra con el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) Aave, lo que permite a los usuarios prestar activos y obtener intereses manteniendo el control total sobre sus claves privadas.

2. ¿Cómo funciona el modo de Rendimiento de Tangem?

Al activar el Modo de Rendimiento, los activos que selecciones (como USDT, USDC o DAI) se depositan en los pools de liquidez de Aave mediante el contrato inteligente auditado de Tangem. El protocolo de Aave utiliza estos fondos para préstamos descentralizados, generando rendimientos que se acreditan automáticamente a tu saldo. Puedes acceder a tus fondos, enviarlos o retirarlos cuando quieras; nada queda bloqueado.

2. ¿Qué activos son compatibles con el modo de Rendimiento de Tangem?

Actualmente, el modo de rendimiento de Tangem admite monedas estables y tokens seleccionados compatibles con Aave, incluidos los siguientes:USDT, USDC y DAI. Se prevé añadir más activos en futuras actualizaciones. Los tokens compatibles aparecerán automáticamente en la sección Modo de rendimiento de la app de Tangem.

3. ¿Quién es Aave y por qué se utiliza en el modo de Rendimiento de Tangem?

Aave es uno de los protocolos DeFi más reputados y seguros del ecosistema cripto. Funciona como una plataforma de liquidez de código abierto y sin custodia, basada en Ethereum. Aave gestiona depósitos y préstamos mediante contratos inteligentes, lo que permite a cualquier persona prestar o pedir prestados activos de forma transparente y segura.

4. ¿Mis fondos están bloqueados al generar rendimientos?

No. Una de las mayores ventajas del modo de rendimiento de Tangem es la liquidez total. Puedes retirar tus activos (y cualquier rendimiento acumulado) en cualquier momento. Los pools de liquidez de Aave están diseñados para un acceso instantáneo, y la integración con Tangem garantiza retiros inmediatos cuando decidas salir.

5. ¿Cómo de seguro es el modo de Rendimiento de Tangem?

El contrato inteligente de Tangem está totalmente auditado y actúa como un puente transparente entre Tangem Wallet y Aave. Gestiona el enrutamiento de activos, la distribución de rendimientos y los retiros de forma segura en la cadena de bloques. La auditoría garantiza que nadie pueda acceder a tus fondos sin tu autorización explícita y que todas las operaciones sean verificables.

8. ¿Cómo empiezo a obtener rentabilidad?

1. Abre tu aplicación Tangem Wallet.
2. Selecciona un token compatible y pulsa en Empezar.
3. Revisa el APY y las comisiones de red, luego confirma.
4. El contrato inteligente de Tangem suministrará automáticamente tus activos a Aave, y todas las recargas futuras de ese token seguirán generando rendimientos automáticamente.
    

9. ¿Qué son el APY y las tarifas de red?

• APY (Annual Percentage Yield o Tasa Anual Equivalente) representa su potencial rendimiento anual, teniendo en cuenta el interés compuesto.
   
• Tarifas de red Tangem muestra los costos de transacción de blockchain necesarios para interactuar con el protocolo Aave, incluyendo las tarifas actuales y máximas, para garantizar transparencia y eficiencia en costos.
   

10. ¿Puedo retirar mis fondos en cualquier momento?

Sí. Puedes pulsar en  “Dejen de suministrar” En la app de Tangem, puedes hacerlo en cualquier momento para transferir tus activos y cualquier rendimiento obtenido, de vuelta al saldo principal de tu billetera Tangem.

Conclusión

Al integrar Aave en Tangem, hemos combinado lo mejor de DeFi con la seguridad a nivel de hardware de Tangem. Además, te beneficias de la simplicidad al no tener que usar Wallet Connect para consultar tus ganancias. Esto abre un nuevo abanico de posibilidades en el ámbito financiero, como la generación de rendimientos sin custodia o para los inversores que prefieren mantener sus criptomonedas a largo plazo. Por primera vez, los poseedores de criptomonedas pueden generar rendimientos como los expertos en DeFi, sin necesidad de comprender los pools de liquidez ni la jerga del farming de rendimiento. No hay custodia oculta ni operaciones opacas en el backend. Siempre sabrás dónde has invertido tus fondos, qué protocolo genera los rendimientos y cuándo.