Einige Kryptowährungsinhaber bevorzugen sichere Anlagestrategien mit risikoarmen Renditen. Eine beliebte Methode, dies zu erreichen, ist das Staking von Stablecoins, das die Volatilität minimieren und Anlegern potenziell inflationsübertreffende Zinssätze bieten kann.
Angesichts der Vielzahl verfügbarer Plattformen kann es jedoch schwierig sein, die beste zu finden, die Ihrem Risikoprofil und Ihren Anforderungen entspricht. Es ist wichtig, gründlich zu recherchieren, bevor Sie in eine Plattform investieren, da immer Risiken bestehen. Hier sind einige Plattformen, die sich im Laufe der Zeit als zuverlässig erwiesen haben. Denken Sie daran, dass jede Plattform über einen einzigartigen Mechanismus zur Erzielung von Renditen verfügt und absolute Sicherheit nie garantiert werden kann.
Dezentrale Plattformen
In den letzten drei Jahren sind mehrere dezentrale Renditeplattformen entstanden. Diese Plattformen ermöglichen es Benutzern, ihre digitalen Vermögenswerte einzusetzen und Belohnungen zu verdienen, während sie ihre privaten Schlüssel kontrollieren. Da sie dezentralisiert sind, kann jeder, überall und jederzeit auf sie zugreifen. Dies kann jedoch im Vergleich zu anderen Alternativen zu geringeren Renditen führen.
- Curve
Curve ist bei Händlern beliebt, die Stablecoins mit minimalen Gebühren und Slippage tauschen möchten. Sein automatischer Market Maker (AMM) ist speziell für diesen Zweck konzipiert.
Die Plattform ist ein automatisierter Market Maker, der es Benutzern ermöglicht, ihre Stablecoins in „Curve Pools“ einzubringen. Jeder Pool erhebt eine Gebühr von 0,04 % auf Transaktionen, die seine Liquidität nutzen. Die Hälfte dieser Gebühr wird unter den Liquiditätsanbietern verteilt, während die andere Hälfte an die veCRV-Inhaber geht.
Anleger können Belohnungen in Form von CRV-Token und manchmal zusätzliche Belohnungen in Form eines zugehörigen Projekt-Tokens wie Synthetix (SNX) für den sUSD-Pool erhalten.
Die Rendite jedes Pools kann im Laufe der Zeit je nach Handelsvolumen und TVL variieren und von weniger als 0,5 % APY bis weit über 10 % reichen. Im Allgemeinen sind höhere Renditen mit volatileren Pools verbunden.
- PancakeSwap
PancakeSwap ist weithin als das beliebteste AMM auf der BNB-Kette in Bezug auf das Handelsvolumen bekannt und damit ein wichtiger Akteur im dezentralen Finanzökosystem (DeFi) der Plattform. Diese Plattform ermöglicht es Benutzern, ihre Vermögenswerte in Liquiditätspools einzubringen und einen Teil der generierten Transaktionsgebühren zu verdienen, ähnlich wie bei anderen AMMs. Obwohl es auf den volatilen Handel mit Vermögenswerten ausgerichtet ist, verfügt es über viele Stablecoin-zentrierte Liquiditätspools wie USDC-USDT, USDT-BUSD, DAI-BUSD und TUSD-BUSD.
Der jährliche prozentuale Ertrag für jeden Pool kann variieren und liegt normalerweise zwischen 1 und 3 %. In außergewöhnlich bullischen Zeiten kann dieser Satz jedoch auf bis zu 10 % steigen. Die aus Handelsgebühren und CAKE-Token generierten Erträge können je nach PancakeSwaps Multiplikator für die Ergänzung schwanken. Dies kann die Gesamterträge für den Pool erheblich beeinflussen.
- Yearn Finance
Yearn Finance hat im Vergleich zu anderen Optionen auf dieser Liste einen einzigartigen Ansatz. Anstatt direkt einen renditebringenden Service anzubieten, können Benutzer die Renditen optimieren, die sie von verschiedenen Plattformen erhalten. Durch die Bündelung von Benutzergeldern kann die Plattform Skaleneffekte nutzen und ihre Renditen automatisch steigern, indem sie die Transaktionsgebühren minimiert. Darüber hinaus verwendet sie konventionelle und unkonventionelle Strategien, die manuell nur schwer umzusetzen sind.
Benutzer können mehrere risikoarme Strategien anwenden, wie beispielsweise die Flash-Mint-Folding-Strategie für Compound, die Tokamak-Reinvest-Strategie und eine ähnliche für Notional Finance. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese Strategien immer noch einige Risiken bergen. Wenn Benutzer Vermögenswerte in einen oder mehrere Yearn Finance-Tresore einzahlen, erteilen sie der Plattform die Erlaubnis, ihre Mittel zu verwenden, während sie poolbezogene Strategien ausführen. Diese Strategien können sich im Laufe der Zeit ändern, ebenso wie die erwarteten Erträge aus jedem Tresor.
- Compound
Compound ist ein offenes Kreditprotokoll, mit dem Benutzer Vermögenswerte in einen oder mehrere Liquiditätspools einzahlen können, um überbesicherte Kredite zu finanzieren. Die von den Kreditnehmern gezahlten Zinsen werden dann auf der Grundlage ihres Anteils am Liquiditätspool unter den Liquiditätsanbietern aufgeteilt. Die Plattform unterstützt verschiedene digitale Vermögenswerte, darunter Stablecoins wie DAI, TrueUSD (TUSD), USDC Coin (USDC) und Tether (USDT). Die von jedem Stablecoin bereitgestellte Rendite variiert je nach Angebot und Nachfrage der Kreditnehmerseite.
Zusätzlich zu den Zinsen, die Kreditnehmer zahlen, erhalten viele Pools auch einen Teil der Compound (COMP)-Token-Emission, was ihre Rendite erhöht. Derzeit erhalten die DAI- und USDC-Pools die meisten dieser COMP-Token.
Compound nutzt die Risikomanagementebene des Comptroller, die Kreditnehmer zur Liquidation zwingen kann, wenn ihre Besicherungsquote unter ein akzeptables Niveau fällt. Dadurch wird sichergestellt, dass Kreditnehmer nur bei Bedarf liquidiert werden, während die Kreditgeber geschützt werden.
- Uniswap
Uniswap wird aufgrund seines Handelsvolumens auf der Ethereum-Blockchain allgemein als Top-AMM anerkannt. Es ist für seine Liquiditätspools und sein effizientes Handelserlebnis bekannt. Die Plattform ermöglicht es Benutzern, zweiseitige Liquiditätspools mit zwei beliebigen Vermögenswerten zu erstellen, was bedeutet, dass sie Liquidität für die von ihnen bevorzugten Vermögenswerte bereitstellen und einen Anteil an den Handelsgebühren verdienen können.
Uniswap erhebt normalerweise eine Handelsgebühr von 0,3 % basierend auf der Handelsgröße. Es sind jedoch auch andere Gebührenhöhen verfügbar, wie z. B. 0,01 % für Stablecoin-Pools oder 1 % für exotischere Paare. Derzeit werden alle Gebühren unter den Liquiditätsanbietern verteilt, aber ein Teil kann in Zukunft der Uniswap-Reserve zugewiesen werden, falls dies aktiviert wird.
Wenn Sie Liquidität auf Uniswap bereitstellen, kann die Rendite, die Sie als Liquiditätsanbieter erzielen, je nach Faktoren wie Pool, insgesamt verfügbarer Liquidität, Handelsvolumen und Gebührenparametern variieren. Im Allgemeinen können Sie jährlich 1-3 % APY verdienen, indem Sie zu beliebten Stablecoin-Liquiditätspools beitragen.
Zentralisierte Staking-Plattformen
Trotz der wachsenden Beliebtheit dezentraler Plattformen sind zentralisierte Plattformen für die meisten Anleger immer noch die bevorzugte Wahl. Dies liegt daran, dass zentralisierte Plattformen leichter zugänglich sind und oft höhere Zinssätze bieten. Allerdings erfordern sie, dass die Benutzer ihnen ihre Gelder und privaten Schlüssel anvertrauen, was Sie möglicherweise nicht akzeptieren.
- Nexo
Nexo gilt als führender Krypto-Kreditgeber mit einem verwalteten Vermögen von über 15 Milliarden US-Dollar und über 4 Millionen Nutzern weltweit. Die Plattform ist bekannt für ihre hohen Stablecoin-Einlagenrenditen und ihre umfassende Vermögensunterstützung. Wie andere Kreditgeber teilt Nexo in der Regel die Erträge, die es aus seinem Kreditgeschäft erhält, mit seinen Einlegern und behält einen kleinen Prozentsatz seiner Geschäftstätigkeit ein.
Nexo bietet einen Basiszinssatz von 8 % APY auf Stablecoins wie USDT, USDC, DAI und USDP sowie 8 % Zinsen auf Fiat-Einlagen wie US-Dollar (USD), Euro (EUR) und Britisches Pfund Sterling (GBP). Darüber hinaus können Benutzer ihre Zinssätze erhöhen und bis zu 10 % Zinsen auf Stablecoin- und Fiat-Einlagen verdienen, indem sie NEXO-Token halten. Um die höchste Belohnungsstufe (Platin) zu erreichen, müssen Benutzer mindestens 10 % ihres Portfolios in NEXO-Token halten. Beispielsweise muss ein Portfolio im Wert von 100.000 USD mindestens 10.000 USD in NEXO enthalten.
- Binance
Binance ist ein vielseitiger Anbieter von Kryptowährungsdiensten mit vielen Funktionen, wie z. B. einer Börsenplattform, einem OTC-Desk, einem Launchpad, einer Krypto-Debitkarte und einem Earn-Dashboard. Die Earn-Plattform bietet verschiedene Spar- und Staking-Produkte, mit denen Benutzer sowohl mit volatilen als auch mit stabilen Vermögenswerten eine Rendite erzielen können. Seine wettbewerbsfähigen Zinssätze und die Unterstützung vieler Vermögenswerte machen es zu einer beliebten Wahl für diejenigen, die nach Sparprodukten suchen.
Binance bietet flexible und befristete Anlageoptionen für Stablecoins, sodass Benutzer ihre Vermögenswerte jederzeit abheben oder sich für eine feste Laufzeit zu einem höheren APY verpflichten können. Darüber hinaus betreibt es ein stufenbasiertes Renditemodell, bei dem die Renditen für Einlagen über einem bestimmten Schwellenwert sinken. Die von Ihnen erzielten Renditen hängen von der Münze, der Laufzeit und der Größe Ihres Portfolios ab. Normalerweise können Sie mit einem APY zwischen 1 und 10 % rechnen, aber diese Zahlen können sich je nach Marktbedingungen, Angebot und Nachfrage ändern.
- Coinbase
Coinbase bietet eine beliebte Kryptowährungs-Handelsplattform, eine nicht verwahrte Geldbörse, eine Krypto-Debitkarte, eine Derivate-Handelsplattform und eine Brokerage-Lösung. Im Gegensatz zu anderen Plattformen bietet Coinbase kein unabhängiges Asset-Staking-Dashboard. Stattdessen können Benutzer Belohnungen verdienen, indem sie ihre Konten mit unterstützten digitalen Assets aufladen. Benutzer müssen sich jedoch möglicherweise für diese Funktion entscheiden, um Belohnungen für ihre Einlagen zu erhalten.
Derzeit konzentriert sich die Plattform darauf, Staking-Belohnungen für instabile Vermögenswerte wie Ethereum (ETH), Cosmos (ATOM) und Tezos (XTZ) bereitzustellen, unterstützt aber auch Stablecoins wie USD Coin (USDC) und DAI. Die Rendite variiert jedoch je nach mehreren Faktoren und liegt derzeit bei etwa 0,15 % APY für DAI und USDC, was zu den niedrigsten Sätzen der Branche gehört.
- Bitfinex
Bitfinex , eine Kryptowährungs-Handelsplattform mit engen Verbindungen zu Tether, der beliebtesten USD-Stablecoin, besteht seit 2012. Ihr Handelsangebot wurde um eine Margin-Trading-Plattform, einen OTC-Desk, einen Kreditservice, eine Wertpapierbörse und mehr erweitert.
Bitfinex bietet seinen Nutzern, wie viele andere Börsen auch, die Möglichkeit, durch Staking (für Proof-of-Stake-Vermögenswerte) oder über seine Kreditplattform eine sichere Rendite auf ihre eingezahlten Vermögenswerte zu erzielen. Über die Kreditplattform können Nutzer eine Flash Return Rate (FRR) auf ihre eingezahlten Vermögenswerte erzielen. Die FRR wird berechnet, indem die von Bitfinex einbehaltene Provision von 15-18 % vom Zinssatz abgezogen wird, den die Kreditnehmer zahlen. Wie immer variiert der Betrag, den Sie mit Ihren stabilen Vermögenswerten erwarten können, je nach Angebot und Nachfrage. Derzeit bieten USDT-Einlagen einen APY von etwa 2,99 %.
- Crypto.com
Crypto.com ist eine mobile App, mit der Benutzer Kryptowährungen kaufen, handeln und Zinsen darauf verdienen können. Die Kryptowährungssparpläne und Krypto-Debitkarten der Plattform sind bemerkenswerte Funktionen, da sie eine feste Rendite auf eingezahlte Vermögenswerte bieten.
Das Sparprodukt von Crypto.com unterstützt derzeit über 40 verschiedene Kryptowährungen und Stablecoins mit jeweils unterschiedlichen Renditen. Benutzer können bis zu 8 % APY auf ihre Stablecoins verdienen. Wie bei Anbietern von Kryptowährungssparprodukten üblich, können Benutzer ihre Belohnungen steigern, indem sie den nativen Token (CRO) von Crypto.com einsetzen und sich auf eine feste Laufzeit festlegen. Darüber hinaus hat Crypto.com ein maximales Kontingent pro Benutzer implementiert, das durch die Kartenstufe des Benutzers bestimmt wird (basierend auf der Menge des gesperrten CRO).
Die Belohnungsraten für USDC und USDT variieren je nach eingesetztem CRO-Betrag. Für Benutzer mit weniger als 400 USD eingesetztem CRO und flexibler Laufzeit beträgt die Belohnungsrate 0,4 %. Benutzer mit über 40.000 USD eingesetztem CRO und einer dreimonatigen Laufzeit können jedoch bis zu 8 % verdienen.
Risiken und Überlegungen zum Staking von Stablecoins
Wenn Sie in eine Plattform investieren, um mit Ihren Stablecoins eine Rendite zu erzielen, sollten Sie die damit verbundenen potenziellen Risiken gründlich recherchieren. Ein erhebliches Risiko, das Sie berücksichtigen sollten, ist Diebstahl, trotz der Abwehrmechanismen, die viele Plattformen zum Schutz der Benutzer eingerichtet haben. Beispielsweise bietet Binance einen Kapitalschutz und Nexo eine Versicherungspolice, aber diese sind möglicherweise nicht umfassend und könnten nicht ausreichen, um alle Benutzer in jeder Situation zu schützen.
Es ist wichtig, gründlich zu recherchieren, bevor man in eine Plattform investiert, da immer Risiken bestehen. Es kommt nicht selten vor, dass Plattformen gehackt werden oder ihr Geschäftsmodell scheitert, wodurch Ihr Geld gefährdet sein könnte. Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, indem Sie den Ruf und das Sicherheitssystem der von Ihnen gewählten Plattform untersuchen. Erwägen Sie zusätzliche Schutzmaßnahmen, wie z. B. eine dezentrale Versicherung oder Diversifizierung.
Es ist wichtig, jede Anlagemöglichkeit, die Ihnen zu gut erscheint, gründlich zu prüfen. Darüber hinaus ist es wichtig, nie mehr zu investieren, als Sie sich leisten können zu verlieren.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
- Was bedeutet es, Stablecoins zu staken?
Beim Staking von Stablecoins werden Ihre Stablecoin-Bestände in einem Smart Contract oder Protokoll gesperrt, um die Stabilität und den Betrieb eines Blockchain-Netzwerks zu unterstützen. Im Gegenzug erhalten Sie in der Regel Belohnungen oder Zinsen für Ihren Beitrag.
- Warum sollte ich Stablecoins einsetzen wollen?
Das Staking von Stablecoins kann eine Quelle für passives Einkommen sein, da Sie Belohnungen oder Zinsen auf Ihre Bestände erhalten. Darüber hinaus tragen Sie durch das Staking von Stablecoins zur Liquidität und Stabilität des Netzwerks bei, was für dessen Funktionsfähigkeit von entscheidender Bedeutung ist.
- Wie kann ich Stablecoins einsetzen?
Um Stablecoins einzusetzen, müssen Sie normalerweise eine dezentrale Finanzplattform (DeFi) oder ein Protokoll verwenden, das Staking unterstützt. Dazu müssen Sie normalerweise Ihr Wallet mit der Plattform verbinden, Ihre Stablecoins in den dafür vorgesehenen Staking-Pool einzahlen und den Anweisungen der Plattform folgen.
- Welche Risiken sind mit dem Staking von Stablecoins verbunden?
Während das Staking von Stablecoins zwar Belohnungen bieten kann, ist es auch mit gewissen Risiken verbunden. Dazu können Schwachstellen bei Smart Contracts, Marktschwankungen, die den Wert der Belohnungen beeinflussen, und ein potenzieller Verlust von Geldern im Falle von Protokollfehlern oder Exploits gehören. Es ist wichtig, vor dem Staking gründliche Recherchen durchzuführen und die Risiken zu verstehen.
- Welche Stablecoins kann ich einsetzen?
Die Verfügbarkeit von Staking-Optionen für Stablecoins kann je nach verwendeter Plattform oder Protokoll variieren. Beliebte Stablecoins wie USDC, DAI, USDT und andere werden möglicherweise von bestimmten DeFi-Plattformen für Staking-Zwecke unterstützt. Überprüfen Sie die Dokumentation oder Schnittstelle der Plattform, um zu sehen, welche Stablecoins für das Staking in Frage kommen.
- Kann ich meine Stablecoins jederzeit zurückziehen?
In den meisten Fällen können Sie Ihre Stablecoins jederzeit zurückziehen, indem Sie den Rückziehvorgang über die Schnittstelle der Plattform einleiten. Einige Plattformen können jedoch eine Sperrfrist oder andere Bedingungen festlegen, die Sie erfüllen müssen, bevor Sie Ihre eingesetzten Vermögenswerte abheben können.
- Wie werden Staking-Belohnungen verteilt?
Staking-Belohnungen werden normalerweise auf der Grundlage verschiedener Faktoren verteilt, darunter die Menge der von Ihnen eingesetzten Stablecoins, die Dauer Ihres Stakings und die Gesamtleistung des Staking-Pools oder -Protokolls. Je nach Plattformdesign können Belohnungen regelmäßig oder beim Aufheben des Stakings verteilt werden.
- Ist das Staking von Stablecoins steuerpflichtig?
Die Steuervorschriften für Staking-Belohnungen können je nach Rechtsgebiet unterschiedlich sein. Staking-Belohnungen sind häufig steuerpflichtiges Einkommen und müssen entsprechend gemeldet werden. Es ist ratsam, einen Steuerberater oder Buchhalter zu konsultieren, um die steuerlichen Auswirkungen des Stakings stabiler Münzen in Ihrer spezifischen Situation zu verstehen.