Was sind anonyme Kryptowährungen? Monero, Zcash, DASH im Überblick

Viele Menschen nutzen Kryptowährungen für Transaktionen, weil sie pseudonym sind. Im Gegensatz zu gewöhnlichen Kryptowährungen bieten Privacy Coins jedoch erweiterte Funktionen, die Transaktionen wirklich unnachverfolgbar und vertraulich machen. In diesem Artikel erklären wir, wie anonyme Kryptowährungen funktionieren, warum sie immer mehr Aufmerksamkeit bekommen und welche Auswirkungen sie auf Privatsphäre und Regulierung haben.

Was sind anonyme Kryptowährungen?

Anonyme Kryptowährungen – auch Privacy Coins genannt – sind digitale Währungen, die Identitäten und Transaktionen ihrer Nutzer gezielt schützen. Sie setzen auf fortschrittliche Kryptografie, um Transaktionsdetails zu verschleiern und so mehr Sicherheit und Vertraulichkeit zu bieten. Auf diesen Blockchains sind Informationen wie Absender, Empfänger, Datum und Betrag für Außenstehende unsichtbar.

Die wichtigsten Eigenschaften von Privacy Coins sind:

• Anonymous. Privacy Coins verschleiern die Identität von Sender und Empfänger, sodass Transaktionen nicht auf bestimmte Personen zurückgeführt werden können.

• Untraceable. Mit Privacy Coins getätigte Transaktionen lassen sich kaum nachverfolgen. Dadurch können Dritte den Geldfluss nicht nachvollziehen.

• Advanced cryptography. Anonyme Coins nutzen spezielle Techniken wie Stealth addresses, Ring signatures und zk-SNARKs, um Transaktionsdetails zu schützen. Stealth addresses erzeugen für jede Transaktion eine einmalige Adresse. Ring signatures kombinieren die Account-Schlüssel eines Nutzers mit öffentlichen Schlüsseln aus der Blockchain, sodass Transaktionen schwer einer Person zuzuordnen sind. zk-SNARKs ermöglichen eine Verifizierung, ohne sensible Daten preiszugeben. 

Wie funktionieren anonyme Kryptowährungen?

Wie bereits erwähnt, kommen bei anonymen Blockchains verschiedene kryptografische Technologien zum Einsatz, um Transaktionen und Kommunikation zu schützen. Zu den wichtigsten zählen:

1. Stealth addresses sind Einmal-Adressen, die mithilfe des Diffie–Hellman-Schlüsselaustauschs generiert werden. Für jede Transaktion wird eine zufällige Adresse erstellt, die nicht mit dem Empfänger verknüpft werden kann.

2. zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge). Mit diesem Algorithmus können Teilnehmer einer Transaktion deren Gültigkeit beweisen, ohne persönliche Details wie Beteiligte oder Kontostand offenzulegen.
   Das Ziel des Algorithmus ist es, den Wert von „A“ nachzuweisen, ohne zu verraten, was „A“ ist oder weitere Daten preiszugeben. Transaktionen mit zk-SNARK-Technologie laufen folgendermaßen ab:
   - Der „Prover“ erzeugt zwei Schlüssel (öffentlich und privat): einen „Proving Key“ und einen „Verification Key“.
   - Der Prover erstellt einen Beweis, der eine mathematische Darstellung einer bestimmten Aussage ist. Er nutzt dafür seinen privaten Schlüssel und sendet den Beweis zusammen mit dem öffentlichen Schlüssel an den Verifier.
   - Der Verifier prüft die Echtheit des Beweises mit dem öffentlichen Schlüssel und benötigt keine weiteren Daten.
   zk-SNARKs erfordern viel Rechenleistung und benötigen zudem einen vertrauenswürdigen Initialisierungsprozess, der eine Schwachstelle darstellen kann.

3. Mixing oder Shuffling bedeutet, dass mehrere Transaktionen miteinander vermischt werden, um Herkunft und Ziel zu verschleiern. Mixing ist relativ einfach einzurichten und kann Transaktionsquellen effektiv verbergen. Allerdings ist diese Methode oft auf vertrauenswürdige Dritte angewiesen und bietet weniger starke Anonymitätsgarantien als andere Verfahren.

4. Ring signatures. Hierbei wird eine Signatur aus mehreren Signaturen einer Nutzergruppe generiert. Außenstehende sehen nur, dass eine Transaktion von jemandem aus der Gruppe signiert wurde – nicht jedoch von wem.
   
   Die Idee der Ring signatures stammt aus dem Mittelalter: Damals wurden Petitionen im Kreis unterschrieben, um den Initiator zu verschleiern.

Ring signatures sind einfacher als zk-SNARKs und benötigen keinen vertrauenswürdigen Initialisierungsprozess, was die Implementierung erleichtert. Allerdings bieten sie weniger starke Anonymitätsgarantien, da die Größe der Anonymitätsmenge die Wirksamkeit begrenzt.

Monero, Zcash und DASH gehören zu den bekanntesten Kryptowährungen, die diese Protokolle nutzen, um Teilnehmerdaten zu verschleiern. Zwar ermöglichen Privacy Coins sichere und private Transaktionen, sie stehen aber auch vor großen Herausforderungen: Dazu zählen verstärkte regulatorische Überwachung, potenzielle Risiken durch technologische Fortschritte wie Quantencomputing und geringere Liquidität an Kryptobörsen.

Top anonyme Kryptowährungen 2024

Im Folgenden stellen wir die wichtigsten anonymen Coins vor, die aktuell am Markt verfügbar sind.

1. Monero (XMR)

Monero und seine CryptoNote-Verschlüsselung gelten als führend im Bereich Privacy Coins. Die Nutzerdaten auf dieser Blockchain sind von Grund auf privat, das Netzwerk verbirgt alles – von den Identitäten der Teilnehmer bis zum transferierten Betrag. Transaktionsinformationen sind nur für Sender und Empfänger sichtbar; Dritte haben keinen Zugriff.

Monero setzt auf eine ausgeklügelte Kombination kryptografischer Technologien. Transaktionsdaten werden mit Stealth addresses, Ring signatures und dem RingCT-Protokoll verschlüsselt, sodass auch Beträge verborgen bleiben.

Monero ist besonders im Darknet beliebt. Die Sicherheit des Netzwerks sorgt jedoch auch bei Behörden und Regulierern für Bedenken, die Monero genau beobachten.

Die Entwickler anonymer Coins arbeiten laufend an neuen Datenschutzmethoden. Dennoch gilt: Absolute Anonymität gibt es nicht. Im Monero-Mixer wurden Schwachstellen entdeckt, durch die sich bestimmte Inputs und Outputs verknüpfen ließen. Riccardo Spagni, Hauptentwickler von Monero, kommentierte dazu:

„Privacy isn’t a thing you achieve, it’s a constant cat-and-mouse battle. We can take certain steps to continue to improve the sampling, but the reality is that this isn’t a solvable problem by just pecking away at it.“

Warum unterstützt Tangem Wallet Monero (XMR) nicht?

Obwohl wir Sicherheit und Datenschutz priorisieren, gibt es bei der Unterstützung von Monero besondere Herausforderungen – etwa durch die spezielle Kryptografie wie das RingCT-Protokoll mit Ring signatures. Diese unterscheiden sich deutlich von Standardverfahren, und die Anpassung an die sichere Hardware der Tangem Card ist technisch sehr anspruchsvoll.

Monero-Transaktionen benötigen zudem zusätzliche Daten, etwa mehrere Fake-Inputs, um die Privatsphäre zu gewährleisten. Das erhöht die Rechen- und Speicheranforderungen der Tangem Card.

Unsere Kartenarchitektur ist aktuell für andere Währungen optimiert. Wir prüfen die Unterstützung von Monero sorgfältig – sie ist nicht ausgeschlossen, würde aber erhebliche Änderungen erfordern, bei denen die Risiken die Vorteile überwiegen.

Hinzu kommt, dass Monero eine andere Handhabung von Blockchain-Synchronisierung und Transaktionsvorbereitung in der App verlangt. Das Auslagern bestimmter Aufgaben an externe Dienste könnte die Privatsphäre der Monero-Nutzer beeinträchtigen – genau das wollen wir vermeiden.

Tangem prüft laufend, wie wir die Unterstützung für verschiedene Kryptowährungen erweitern können. Aufgrund der technischen Komplexität steht Monero aktuell jedoch nicht auf unserer Liste der geplanten Coins.

1. Zcash (ZEC)

Zcash ist der größte Konkurrent von Monero und verwendet das Zerocash-Verschlüsselungsprotokoll. Der Hauptunterschied zu Monero: Die Privatsphäre ist optional. Nutzer können selbst entscheiden, ob sie ihre Aktivitäten offenlegen oder verbergen möchten.

Transaktionsadressen mit dem Buchstaben „Z“ werden erstellt, wenn Nutzer vollständige Anonymität wünschen. Für öffentliche Transaktionen werden „T“-Adressen verwendet.

Zcash nutzt das zk-SNARK-Protokoll, das auf dem Konzept des Zero-Knowledge-Proofs basiert. Damit lässt sich die Gültigkeit einer Transaktion bestätigen, ohne Informationen über die andere Partei preiszugeben oder sie identifizieren zu können. Auch der Transaktionsbetrag bleibt für Dritte verborgen.

Bei Überweisungen von sicheren zu öffentlichen Adressen sind die Beträge für Dritte sichtbar. Umgekehrt – von öffentlichen zu sicheren Adressen – bleiben die Beträge verborgen.

Wie Monero ist auch Zcash kein perfekter Privacy Coin. 2020 fanden Forscher der Carnegie Mellon University heraus, dass der Datenschutz im Netzwerk nicht dem von den Entwicklern versprochenen Niveau entspricht – theoretisch könnten über 99 % der Transaktionen zurückverfolgt werden. Die Forscher betonten aber auch, dass das Zcash-Ökosystem beeindruckende kryptografische Eigenschaften besitzt.

1. Dash (DASH)

Dash, ursprünglich als XCoin und später Darkcoin bekannt, ist eine anonyme Kryptowährung, die von Evan Duffield entwickelt wurde. Sein Ziel war es, die Anonymität von Bitcoin zu verbessern – daraus entstand XCoin.

Dash erreicht Anonymität durch das PrivateSend-Mixing-Verfahren, das auf CoinJoin-Technologie basiert. Das Protokoll ist nicht standardmäßig aktiv; die Aktivierung verursacht höhere Gebühren.

Beim Mixing werden zufällige Masternodes über mehrere Runden eingesetzt – empfohlen sind vier Runden. Dadurch wird die Verbindung zwischen Sender und Empfänger verschleiert. Masternode-Betreiber hinterlegen 1.000 DASH als Sicherheit und erhalten dafür Belohnungen.

Dash-Nutzer können für sofortige Transaktionen das InstantSend-Protokoll aktivieren, allerdings zu höheren Gebühren. Hier entscheidet ein Quorum aus 10 Masternodes, ob eine Transaktion bestätigt oder abgelehnt wird.

Fernando Gutierrez, Chief Marketing Officer der Dash Core Group, sagte gegenüber Cointelegraph, dass Dash nicht in erster Linie ein Privacy-Asset sei. 

„Dash is a payments cryptocurrency, with a strong focus on usability, which includes speed, cost, ease of use, and user protection through optional privacy.“ 

Er betonte, dass das Dash-Team die CoinJoin-Mixing-Technologie weiterentwickelt hat, die ursprünglich 2013 von den Bitcoin-Entwicklern eingeführt wurde. 

Wie Regulierungsbehörden auf anonyme Kryptowährungen reagieren

Privacy Coins stellen große Herausforderungen für die Einhaltung von Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer- (KYC) Vorschriften dar. Diese Regeln sollen illegale Aktivitäten verhindern und verlangen, dass Nutzer ihre Identität bestätigen und Transaktionen überwacht werden. Privacy Coins erschweren es Kryptobörsen und Dienstleistern, diese Gesetze einzuhalten.

Regulierungsbehörden verfolgen verschiedene Ansätze, um diese Risiken zu managen:

• Banning privacy coins. Manche Länder verbieten Privacy Coins auf regulierten Börsen, um den Zugang einzuschränken.
• Tightening KYC/AML rules. Börsen, die Privacy Coins handeln, müssen oft strengere KYC/AML-Anforderungen erfüllen.
• Labeling as Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies (AECs). Diese Einstufung kann zu zusätzlichen Überwachungs- und Meldepflichten führen.

Im Juni 2022 hat die Financial Action Task Force (FATF) ihre Leitlinien für virtuelle Vermögenswerte aktualisiert. Sie fordert Länder auf, die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch anonyme Coins zu bewerten und entsprechende Maßnahmen umzusetzen.

Weltweit gehen Länder unterschiedlich mit Privacy Coins um:

• Japan. Japan hat anonyme Coins wegen Missbrauchsgefahr für illegale Aktivitäten verboten.
• South Korea. In Südkorea sind Privacy Coins auf Kryptobörsen untersagt.
• United States. In den USA sind Privacy Coins nicht verboten, aber es gab rechtliche Schritte gegen Mixing-Dienste wie Tornado Cash.
• European Union: Die MiCA-Regulierung der EU bringt strengere Regeln für Privacy Coins.

Befürworter von Privacy Coins argumentieren, dass Datenschutz ein Grundrecht ist und diese Coins für die Wahrung der Privatsphäre unerlässlich sind. Um mit den sich wandelnden Regulierungen Schritt zu halten, könnten Privacy Coins künftig optionale Datenschutzeinstellungen statt standardmäßiger Anonymität bieten. Die Zusammenarbeit mit Behörden und der Nachweis legitimer Anwendungsfälle könnten helfen, Privacy Coins trotz regulatorischer Bedenken relevant zu halten.

Fazit

Im Vergleich zu klassischen Zahlungsmitteln wie Kreditkarten bieten Kryptowährungen durch die Blockchain-Technologie eine besondere Sicherheitsebene. Sie nutzen fortschrittliche Public-Key-Kryptografie, um Transaktionen zu verschlüsseln und zu entschlüsseln.

Privacy Coins sorgen zusätzlich dafür, dass deine persönlichen Informationen privat bleiben – niemand kann deine Transaktionsdetails einsehen oder sie deiner echten Identität, einschließlich deiner IP-Adresse, zuordnen.

Sie ermöglichen vertrauliche Transaktionen und bieten ein vollständig anonymes Erlebnis – im Gegensatz zu Bitcoin-Transaktionen, die oft zurückverfolgt werden können.

Anonyme Coins stehen in den USA und weltweit unter Beobachtung, erfüllen aber weiterhin einen wichtigen Zweck. Wie auch Wikipedia zeigt, gibt es heute zahlreiche Anwendungsfälle für Privacy Coins.