许多人选择加密货币进行交易，是因为其具备“伪匿名”特性。但与普通加密货币不同，隐私币拥有更高级的功能，可让交易不可追踪且保密。本文将解析匿名加密货币的工作原理、为何备受关注，以及它们对用户隐私和合规性的影响。
什么是匿名加密货币？
匿名加密货币（又称隐私币）是一类数字货币，能够保护用户身份和交易信息的隐私与安全。这些币种采用先进加密技术，隐藏交易细节，使其更安全且更具隐私性。在这些区块链上，交易的发送方、接收方、时间和金额等信息对外部观察者完全不可见。
隐私币的主要特征包括：
匿名性。隐私币会隐藏交易双方的身份，使交易难以追溯到具体个人。
不可追踪。使用隐私币进行的交易难以被追踪，有效防止第三方监控资金流向。
高级加密技术。匿名币采用如“Stealth addresses”、“Ring signatures”和“zk-SNARKs”等特殊技术保护交易信息。Stealth addresses 为每笔交易生成唯一地址，Ring signatures 将用户账户密钥与区块链上的公钥混合，使交易难以关联到特定用户。zk-SNARKs 则可在不暴露敏感数据的前提下完成验证。
匿名加密货币的工作机制
如前所述，匿名区块链技术结合了多种加密手段，确保交易隐私和通信安全。以下是常见的几种技术：
Stealth addresses（隐匿地址）是通过 Diffie–Hellman 密钥交换协议生成的一次性地址。每笔交易都会创建一个随机的一次性地址，无法与接收方关联。
zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge)。该算法允许交易双方在不暴露个人信息（如身份或账户余额）的情况下，证明交易有效。
算法的目标是让你看到“A”的价值，但不会告知“A”是什么，也不会透露其他数据。采用 zk-SNARK 技术的交易流程如下：
- “证明者”生成两把密钥（公钥和私钥）：“证明密钥”和“验证密钥”；
- 证明者利用私钥创建数学证明，并将证明与公钥一同发送给验证者；
- 验证者通过公钥验证证明的真实性，无需额外数据。
zk-SNARKs 需要大量计算资源，并且依赖可信初始化过程，这也是潜在的薄弱环节。Mixing 或 Shuffling（混币/搅拌）是将多笔交易混合，掩盖其来源和去向。混币设置较为简单，能有效隐藏资金流向，但通常依赖可信第三方，匿名性不如其他方法强。
Ring signatures（环签名）是一种基于特定用户组多重签名的技术。外部观察者只能看到交易由某个组内成员签署，但无法确认具体身份。
环签名的理念可追溯至中世纪。当时，人们在请愿书上将名字写成圆圈，以隐藏发起人身份。
环签名比 zk-SNARKs 更为简便，无需可信初始化，易于实现。但其匿名性受限于匿名集的规模，隐私保障相对较弱。
Monero、Zcash 和 DASH 是应用上述协议隐藏交易参与者信息的主流匿名加密货币。尽管隐私币能实现安全、私密的交易流程，但也面临诸多挑战，如监管审查加强、未来技术（如量子计算）威胁、以及在交易所流动性较低等问题。
2024 年主流匿名加密货币
本节将盘点当前行业内主流的匿名币。
Monero (XMR)
Monero 及其 CryptoNote 加密引擎长期位居隐私币之首。该区块链上的用户数据天生具备隐私性，网络会隐藏从交易参与者身份到转账金额等所有信息。只有发送方和接收方可见交易数据，第三方无法访问。
Monero 综合运用了多种加密技术。交易数据通过 Stealth addresses、Ring signatures 及 RingCT 协议加密，可隐藏具体交易金额。
Monero 在暗网中颇受欢迎，其安全性也引发了执法机构和监管方的关注。
匿名币开发者持续探索新的隐私保护方式。但需注意，这些网络永远无法实现绝对匿名。Monero 的混币器曾被发现存在缺陷，可将部分交易输入与输出关联。Monero 首席开发者 Riccardo Spagni 对此评论：
“隐私不是一次性达成的目标，而是一场持续的猫鼠游戏。我们可以采取措施持续优化采样，但现实是，这不是靠不断尝试就能彻底解决的问题。”
Tangem Wallet 为什么不支持 Monero (XMR)？
虽然我们高度重视安全与隐私，但由于 Monero 的加密机制（如基于环签名的 RingCT 协议）与主流方案差异较大，适配 Tangem Card 的安全硬件存在诸多技术障碍。
此外，Monero 交易需额外数据（如多个虚拟输入）以增强隐私，这会大幅提升 Tangem Card 的计算和存储负担。
目前我们的卡片架构已针对其他币种高度优化。我们一直在谨慎评估支持 Monero 的可能性。虽然不是完全不可能，但所需改动巨大，风险高于收益。
另一个挑战在于 Monero 设计要求 App 以不同方式处理区块链同步和交易准备。若将部分任务交由外部服务，会削弱 Monero 用户期望的隐私特性，这是我们极力避免的。
Tangem 将持续探索如何更好地支持多种加密货币。但由于技术复杂性，目前 Monero 仍不在我们的支持列表中。
Zcash (ZEC)
Zcash 是 Monero 最大的竞争对手，采用 Zerocash 加密协议。与 Monero 最大的不同在于，Zcash 的隐私设置可选，用户可自行决定是否公开交易信息。
当用户需要完全匿名时，系统会生成包含字母“Z”的地址；而“ T ”地址则用于公开交易。
Zcash 采用 zk-SNARK 协议，即零知识证明。其原理是：无需披露交易对手或身份等信息，即可验证交易有效性，且交易金额也对第三方隐藏。
从隐私地址向公开地址转账时，交易金额对第三方可见；而从公开地址转入隐私地址时，金额则不会被第三方看到。
与 Monero 一样，Zcash 也并非完美的匿名币。2020 年，卡内基梅隆大学研究人员发现，Zcash 的隐私性并未如开发者声称那样理想，理论上超过 99% 的交易可被追踪。但研究人员也认可 Zcash 生态的密码学创新。
Dash (DASH)
Dash 最初名为 XCoin，后更名为 Darkcoin，由 Evan Duffield 创建，旨在提升 Bitcoin 的匿名性，最终发展为 XCoin。
Dash 通过 PrivateSend 混币机制实现匿名，该机制基于 CoinJoin 技术。默认情况下系统未启用该协议，激活后手续费更高。
混币过程需通过随机主节点多轮处理（推荐 4 轮），以隐藏加密货币的发送方和接收方之间的关联。主节点持有者需质押 1,000 DASH 参与交易处理并获得奖励。
Dash 用户可启用 InstantSend 协议实现即时转账，但手续费更高。在此模式下，10 个主节点组成的仲裁组共同决定是否确认交易。
Dash Core Group 首席市场官 Fernando Gutierrez 在 Cointelegraph 采访中表示，Dash 并非主要定位为隐私资产。
“Dash 是一种支付型加密货币，重点在于易用性，包括速度、成本、便捷性和通过可选隐私功能保护用户。”
他还指出，Dash 团队已升级了 CoinJoin 混币技术，该技术最早由 Bitcoin 开发者于 2013 年引入。
监管机构如何应对匿名加密货币
隐私币为反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）合规带来巨大挑战。相关法规旨在防止非法活动，要求用户身份验证并监控可疑交易。隐私币因其匿名特性，使加密交易所和服务平台难以合规。
监管机构正探索多种应对方案：
- 禁止隐私币。部分国家可能在受监管交易所禁止隐私币，以减少获取渠道。
- 加强 KYC/AML 规则。涉及隐私币的交易所需遵循更严格的 KYC/AML 要求，以加强监管。
- 标记为“增强匿名加密货币（AECs）”。此类币种可能面临更多监控和报告义务。
2022 年 6 月，金融行动特别工作组（FATF）更新了虚拟资产监管指引，敦促各国关注匿名币带来的洗钱和恐怖融资风险，并采取应对措施。
不同地区对隐私币的监管态度不一：
- 日本：出于对非法用途的担忧，日本已禁止匿名币。
- 韩国：韩国的加密货币交易所禁止隐私币上线。
- 美国：美国尚未禁止隐私币，但对如 Tornado Cash 等匿名币混币服务采取了法律行动。
- 欧盟：欧盟 MiCA 法规对隐私币的管理更加严格。
隐私币支持者认为，隐私是基本人权，这类币种对于保护用户匿名性至关重要。但为了适应不断变化的监管环境，隐私币未来或需提供可选隐私功能，而非强制默认匿名。与监管机构合作并展示合法应用场景，有助于隐私币在合规前提下持续发展。
结语
与信用卡等传统支付方式相比，加密货币通过区块链技术为用户带来独特的安全保障。其采用先进的公钥加密技术对交易进行加密与解密。
隐私币进一步确保你的个人信息不被泄露——无论是谁，都无法获取你的交易详情或追溯真实身份，包括 IP 地址。
这些币种保障交易机密性，带来完全匿名的体验，而 Bitcoin 等主流币种的交易往往可被溯源。
尽管匿名币在美国等地受到严格监管，但它们依然具备现实应用价值。正如Wikipedia等资料所述，隐私币如今在多个场景中发挥着重要作用。
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