什么是匿名加密货币？Monero、Zcash、DASH 深度解析
许多人选择加密货币进行交易，正是因为其具备“伪匿名”特性。但与主流加密货币不同，隐私币拥有更高级的功能，能让交易难以追踪且信息保密。本文将解析匿名加密货币的工作原理、为何受到关注，以及它们对用户隐私和合规监管的影响。
什么是匿名加密货币？
匿名加密货币（也称隐私币）是一类数字货币，旨在保护用户身份和交易信息的隐私与安全。这些币种通过高级加密技术隐藏交易细节，让转账过程更加安全和保密。在这些区块链上，发送方、接收方、日期和金额等信息对外部观察者完全不可见。
隐私币的主要特征包括：
匿名性。隐私币会隐藏发送方和接收方的身份，使交易难以追溯到具体个人。
不可追踪性。隐私币交易难以被追踪，第三方无法监控资金流向。
高级加密技术。匿名币采用如 Stealth addresses、Ring signatures 和 zk-SNARKs 等特殊技术来保护交易细节。Stealth addresses 为每笔交易生成唯一地址，Ring signatures 将用户账户密钥与区块链上的公钥混合，极大提升了交易难以关联到具体用户的难度。zk-SNARKs 则允许在不暴露敏感数据的前提下验证交易有效性。
匿名加密货币如何运作？
如上所述，匿名区块链技术融合了多种加密手段，确保交易隐私和通信安全。以下是最常见的几种方式：
Stealth addresses（隐身地址）是一种基于 Diffie–Hellman 密钥交换协议生成的一次性地址。每笔交易都会创建一个随机的一次性地址，因此无法与接收者直接关联。
zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge)。该算法允许交易双方在不披露个人信息（如参与者身份或账户余额）的情况下证明交易有效。
算法的目标是向你证明“A”的数值，而无需透露“A”本身或其他数据。采用 zk-SNARK 技术的交易流程如下：
- “证明者”生成两把密钥（公钥和私钥）：即“证明密钥”和“验证密钥”；
- 证明者基于私钥制作数学证明，并将证明与公钥一同发送给验证者；
- 验证者利用公钥验证证明的真实性，无需额外数据。
zk-SNARKs 需要大量计算资源，并且需要可信初始化过程，这也是潜在的薄弱环节。Mixing 或 Shuffling（混币/搅拌）是通过将多笔交易混合，掩盖资金来源和去向。混币机制部署简单，能有效隐藏交易来源，但通常依赖可信第三方，匿名性不如其他方案。
Ring signatures（环签名）。该技术通过一组用户的多个签名生成交易签名。外部观察者只能看到某个群体中的一人签署了交易，但无法确定具体身份。
环签名的概念可追溯到中世纪，当时人们在请愿书上将名字写成一圈，以隐藏发起者的身份。
环签名比 zk-SNARKs 更简单，无需可信初始化，易于实现。但其匿名性受限于参与群体的规模，隐私保障略逊一筹。
Monero、Zcash 和 DASH 是最常用这些协议来隐藏交易参与者信息的主流加密货币。虽然隐私币能提供安全、私密的交易体验，但也面临诸多挑战，包括监管加强、未来量子计算等技术进步带来的风险，以及在加密交易所的流动性不足等问题。
2024 年主流匿名加密货币盘点
本节介绍当前行业内最受关注的匿名币。
Monero (XMR)
Monero 及其 CryptoNote 加密引擎在匿名币领域居于领先地位。该区块链上的用户数据天生就是私密的，网络会隐藏从交易参与者身份到转账金额的所有信息。只有发送方和接收方能看到交易详情，第三方无法访问这些数据。
Monero 采用了多种复杂的加密技术组合。交易数据通过 Stealth addresses、Ring signatures 以及 RingCT 协议加密，从而实现隐藏转账金额。
Monero 在暗网中颇为流行，其安全性也引发了执法机构和监管者的关注，他们对该网络进行密切监控。
匿名币开发者正不断研发新的隐私保护方法。但需要注意，这些网络永远无法实现绝对匿名。例如，Monero 的混币机制曾被发现存在漏洞，导致部分交易输入和输出被关联。Monero 核心开发者 Riccardo Spagni 曾对此表示：
“隐私不是一次性达成的目标，而是一场永无止境的猫鼠游戏。我们可以不断改进采样方式，但现实是，这不是靠一点点修补就能彻底解决的问题。”
Tangem Wallet 为什么不支持 Monero (XMR)？
尽管我们非常重视安全与隐私，但由于 Monero 独特的加密机制（如 RingCT 协议和环签名），在 Tangem 卡片安全硬件上实现支持面临诸多挑战。这些机制与标准加密方案有很大不同，适配难度较高。
Monero 交易还需要额外数据（如多个虚假输入）来确保隐私，这会显著增加 Tangem 卡片的计算和存储压力。
目前我们的卡片架构已针对其他币种高度优化。我们一直在认真评估支持 Monero 的可能性。虽然并非完全不可能，但需要大幅调整，风险大于收益。
另一个难点在于，Monero 的设计要求 App 以不同方式处理区块链同步和交易准备。如果将部分任务交由外部服务处理，可能会影响 Monero 用户所期望的隐私保护，这是我们希望避免的。
Tangem 将持续探索如何更好地支持更多加密货币。但由于技术复杂性，目前 Monero 暂未列入我们的支持计划。
Zcash (ZEC)
Zcash 是 Monero 最大的竞争对手，采用 Zerocash 加密协议。与 Monero 最大的区别在于，Zcash 的隐私保护是可选的，用户可以自行决定是否公开交易信息或隐藏数据。
当用户需要完全匿名时，会生成带有字母“Z”的地址；而“ T ”开头的地址则用于公开交易。
Zcash 采用 zk-SNARK 协议，基于零知识证明理念。这意味着交易的有效性可以在不披露对方身份或任何相关信息的前提下完成验证，交易金额也对第三方隐藏。
当从隐私地址向公开地址转账时，金额对第三方可见；而从公开地址转向隐私地址时，金额则不会被第三方看到。
和 Monero 一样，Zcash 并非绝对匿名。2020 年，卡内基梅隆大学的研究人员发现，Zcash 的隐私保护水平并未如开发者所宣称，理论上 99% 以上的交易都可被追踪。不过，研究人员也认可了 Zcash 生态在加密技术方面的创新。
Dash (DASH)
Dash，最初名为 XCoin，后更名为 Darkcoin，是由 Evan Duffield 创建的匿名加密货币。Duffield 的初衷是提升 Bitcoin 的匿名性，最终开发出了 XCoin。
Dash 通过 PrivateSend 混币机制实现匿名性，该机制基于 CoinJoin 技术。系统默认不启用该协议，激活后手续费会更高。
混币过程会随机选择主节点，分多轮进行，推荐四轮操作，以彻底隐藏加密货币的发送者和接收者之间的关联。主节点持有者需质押 1,000 DASH 以处理交易并获得奖励。
Dash 用户还可启用 InstantSend 协议实现即时转账，但手续费更高。在此模式下，由 10 个主节点组成的仲裁组决定是否确认交易。
Dash Core Group 首席市场官 Fernando Gutierrez 在接受 Cointelegraph 采访时表示，Dash 主要定位为支付型加密货币，而非隐私资产。
“Dash 是一款支付型加密货币，重点在于易用性，包括速度、成本、便捷性以及通过可选隐私功能提升用户保护。”
他还指出，Dash 团队已对 CoinJoin 混币技术进行了更新，而该技术最早由 Bitcoin 开发者在 2013 年引入。
监管机构如何应对匿名加密货币
隐私币在满足反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）等法规方面带来了巨大挑战。这些规定旨在防止非法活动，要求用户身份验证并监控可疑交易。隐私币的匿名性让加密交易所和服务难以合规。
监管机构正尝试多种方式应对相关风险：
- 禁止隐私币。部分国家可能会在受监管的交易所禁止隐私币，以减少获取渠道。
- 收紧 KYC/AML 规则。涉及隐私币的交易所需遵循更严格的 KYC/AML 要求，加强监管。
- 标记为“增强匿名加密货币（AECs）”。此类标签可能带来更多监控和报告义务。
2022 年 6 月，金融行动特别工作组（FATF）更新了虚拟资产监管指引，敦促各国重视匿名币相关的洗钱和恐怖融资风险，并采取应对措施。
不同地区对隐私币的监管态度各异：
- 日本。出于对非法用途的担忧，日本已禁止匿名币。
- 韩国。韩国加密交易所禁止隐私币交易。
- 美国。美国尚未全面禁止隐私币，但对如 Tornado Cash 等混币服务采取了法律行动。
- 欧盟：欧盟 MiCA 法规对隐私币的处理提出了更严格要求。
隐私币支持者认为，隐私是基本人权，这类币种对于保护用户匿名性至关重要。不过，随着监管环境变化，隐私币或许需要提供可选隐私设置，而非强制默认匿名。与监管机构合作、展示合法用途，有助于隐私币在合规前提下保持活力。
结语
与信用卡等传统支付方式相比，加密货币通过区块链技术带来了独特的安全保障。它们利用先进的公钥加密技术对交易进行加密和解密。
隐私币进一步确保你的个人信息不会被泄露——无论是谁，都无法访问你的交易详情或将其追溯到真实身份（包括 IP 地址）。
它们保障了交易的机密性，带来真正的匿名体验，这与 Bitcoin 等可被追溯的交易形成鲜明对比。
尽管匿名币在美国等地受到审查，但依然在现实世界中发挥着作用。正如 Wikipedia 等资料所述，隐私币如今已拥有广泛应用场景。
