Nexo multada por empréstimos cripto sem licença na Califórnia

Nexo pagará multa de US$ 500 mil à Califórnia por emitir 5.456 empréstimos cripto sem licença, reforçando a pressão regulatória sobre o setor.

A Nexo Capital concordou em pagar uma multa de US$ 500.000 ao Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) após emitir 5.456 empréstimos garantidos por criptomoedas sem licença adequada para residentes do estado, entre julho de 2018 e novembro de 2022. O DFPI constatou que a Nexo operou sem a licença de empréstimo exigida e não avaliou corretamente a capacidade de pagamento, dívidas existentes e histórico de crédito dos tomadores, violando as leis de proteção ao consumidor da Califórnia. Como parte do acordo, a Nexo deve transferir todos os fundos de residentes da Califórnia para uma afiliada licenciada nos EUA em até 150 dias. Esta penalidade soma-se a acordos anteriores, incluindo um de US$ 45 milhões com a SEC e reguladores estaduais em 2023 por violações semelhantes. Desde então, a Nexo encerrou seus produtos tradicionais de empréstimo cripto para clientes dos EUA, mantendo apenas serviços de empréstimo garantidos por cripto no exterior. O caso destaca o aumento da fiscalização regulatória sobre plataformas de empréstimo cripto e a necessidade de conformidade.