Nexo оштрафовано на $500 тис. за криптокредити в Каліфорнії
5.1 Regulation Nexo Capital сплатить $500 000 штрафу Каліфорнії за видачу 5 456 незареєстрованих криптокредитів без належної оцінки позичальників.
Nexo Capital погодилася сплатити штраф у розмірі $500 000 Департаменту фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI). Причиною стало те, що компанія видала 5 456 незареєстрованих споживчих і комерційних кредитів під забезпечення криптовалютою мешканцям штату з липня 2018 по листопад 2022 року. DFPI встановив, що Nexo діяла без необхідної ліцензії на кредитування та не здійснювала належної оцінки платоспроможності позичальників, їхнього боргового навантаження та кредитної історії, порушуючи закони Каліфорнії щодо захисту споживачів. Згідно з угодою, Nexo повинна протягом 150 днів перевести всі кошти резидентів Каліфорнії до ліцензованої афілійованої компанії у США. Цей штраф доповнює попередні врегулювання, зокрема угоду на $45 млн із SEC та регуляторами штатів у 2023 році. Відтоді Nexo припинила надання традиційних криптокредитних продуктів у США, залишивши лише послуги кредитування під забезпечення криптоактивами за межами країни.
