Зростання комплаєнсу у крипті: залишаються прогалини

До 2026 року 47% нових криптокомпаній відповідатимуть суворим стандартам комплаєнсу, але залишаються прогалини у моніторингу непрямих потоків незаконних коштів.

Звіти Chainalysis показують, що до 2026 року 47% нових криптокомпаній працюватимуть за стандартами комплаєнсу, які у 2020 році вважалися одними з найсуворіших у галузі. Це суттєва зміна, адже п’ять років тому лише близько 10% компаній відповідали таким вимогам. Покращення зумовлені регуляторним тиском і бізнес-потребами — дотримання комплаєнсу стало базовою умовою для виходу на ринок. Основні метрики, такі як суворість сповіщень, чутливість тригерів і мінімальні пороги виявлення, були посилені. Однак залишаються прогалини, особливо у моніторингу непрямого впливу на незаконні кошти: криптобіржі встановлюють вищі пороги виявлення, ніж традиційні банки. Для категорій на кшталт ransomware і даркнет-ринків непрямі пороги у 10–20 разів вищі за прямі. Попри прогрес, криптосектору потрібно й надалі вдосконалювати інфраструктуру комплаєнсу, щоб відповідати стандартам традиційних фінансів.