Cumplimiento cripto crecerá en 2026, pero habrá brechas

Para 2026, el 47% de las nuevas empresas cripto cumplirán estándares estrictos, impulsadas por presión regulatoria. Persisten brechas en la monitorización de fondos ilícitos, dejando vulnerabilidades.

Los informes de Chainalysis indican que para 2026, el 47% de las nuevas empresas de criptomonedas operarán bajo estándares de cumplimiento que en 2020 se consideraban de los más estrictos de la industria. Este cambio es notable, ya que solo el 10% de las empresas cumplían con esos estándares cinco años antes. El avance está impulsado por la presión regulatoria y las exigencias comerciales, haciendo del cumplimiento un requisito básico para ingresar al mercado. Se han endurecido métricas clave como la severidad de alertas, la sensibilidad de los triggers y los umbrales mínimos de detección en dólares. Sin embargo, persisten brechas, especialmente en la monitorización de la exposición indirecta a fondos ilícitos. Los exchanges de criptomonedas establecen umbrales de detección más altos que los bancos tradicionales, y para categorías como ransomware y mercados darknet, los umbrales indirectos superan hasta 20 veces los directos. Aunque la monitorización directa se ha uniformado, los flujos indirectos siguen representando desafíos, dejando vulnerabilidades para actividades ilícitas. El sector cripto debe seguir mejorando su infraestructura de cumplimiento para igualar los estándares de las finanzas tradicionales.