Mude para seedless. 30% OFF com SWITCH30 até 21 out.OCC aponta restrições de bancos dos EUA a cripto e setores legais
6.7 Regulation O OCC revelou que nove grandes bancos dos EUA restringiram serviços a setores como cripto, petróleo e armas, sem critérios claros. O alcance do debanking é incerto e não há penalidades.
O Escritório do Controlador da Moeda dos EUA (OCC) divulgou um relatório apontando que nove dos maiores bancos norte-americanos mantêm políticas que restringem o acesso a serviços financeiros para determinados clientes e empresas, incluindo aquelas envolvidas com ativos digitais. A investigação do OCC analisou quase 100.000 reclamações de consumidores e 420.000 páginas de documentos internos entre 2020 e setembro de 2025. O órgão constatou que esses bancos aplicavam regras amplas de risco reputacional, sem critérios claros e objetivos, afetando setores legais como ativos digitais, petróleo e gás, armas de fogo e tabaco, que enfrentaram recusas ou encerramentos de serviços. O relatório destacou que as restrições frequentemente miravam emissores, exchanges e administradores de ativos digitais, normalmente citando preocupações com crimes financeiros, mas sem exemplos específicos. O OCC afirmou não conseguir quantificar totalmente o alcance do debanking e não anunciou penalidades, embora ajustes regulatórios estejam sendo considerados. O Bureau de Proteção Financeira do Consumidor também abriu investigações formais sobre essas práticas.
