Pásate a seedless. 30 % dto. con SWITCH30 hasta el 21 oct.OCC: grandes bancos restringen servicios a cripto y otros sectores
6.7 Regulation La OCC detectó que nueve grandes bancos de EE. UU. restringieron servicios a sectores como cripto, petróleo y armas sin criterios claros. El alcance del debanking es incierto y no hay sanciones.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE. UU. publicó un informe que revela que nueve de los bancos más grandes del país han restringido el acceso a servicios financieros para ciertos clientes y empresas, incluidos aquellos relacionados con activos digitales. La investigación de la OCC, que revisó casi 100,000 quejas de consumidores y 420,000 páginas de documentos internos desde 2020 hasta septiembre de 2025, determinó que estos bancos aplicaron reglas generales de riesgo reputacional sin criterios claros u objetivos. Como resultado, sectores legales como activos digitales, petróleo y gas, armas de fuego y tabaco enfrentaron negaciones o cancelaciones de servicios. El informe indicó que las restricciones a menudo se dirigían a emisores, exchanges y administradores de activos digitales, citando preocupaciones sobre delitos financieros, pero sin ejemplos específicos. La OCC no pudo cuantificar el alcance total del debanking y no ha anunciado sanciones, aunque se consideran ajustes regulatorios adicionales. La Oficina para la Protección Financiera del Consumidor ha iniciado investigaciones formales sobre estas prácticas.
