Многие люди, размышляя о том, как заработать на криптовалюте, часто останавливаются на майнинге или трейдинге. Но это не единственные способы заработка на крипте, да и не самые лучшие. Есть множество других вариантов получения пассивного дохода в криптоиндустрии. О них и поговорим в этой статье.
Мастерноды
Мастернода — достаточно выгодный инструмент для пассивного заработка в крипте. Представляет собой узел (сервер) в блокчейне, который хранит его копию, а также отвечает за проверку и подтверждение транзакций. Кроме того, мастернода имеет право голоса в вопросах развития сети.
Работа мастернод напоминает процесс майнинга: добавление блока в сеть за фиксированное вознаграждение. Но есть отличия:
сеть вознаграждает те узлы, которые дольше остальных не получали выплату;
нет потребности в мощном вычислительном оборудовании — видеокартах или ASIC.
Обязательные условия для запуска мастерноды:
криптокошелек;
синхронизация с сетью;
постоянное подключение к Интернету;
залог в криптовалюте сети.
Для того, чтобы начать получать доход с мастерноды, нужно выбрать криптовалюту для инвестиций, арендовать виртуальный сервер, установить специальное ПО, включая специальный криптокошелек, синхронизированный с блокчейном, настроить его и внести монеты для залога.
Залог, в зависимости от сети, может быть очень разным, от десятков долларов до десятков (и даже сотен) тысяч. При этом нужно помнить, что если оператор мастерноды будет нарушать правила проекта, залог может быть полностью конфискован. Доход также сильно разнится, в среднем от пары долларов до нескольких десятков в день. Список мастернод, доходность инвестиций и прочие характеристики можно посмотреть на masternodes.online.
Минусом такого способа пассивного дохода можно считать то, что большинство надежных блокчейнов требуют внести довольно серьезную сумму. Однако есть способ сэкономить: не запускать собственную ноду, а купить долю в ней, воспользовавшись специальным сервисом, например CrowdNode.
Стейкинг
Стейкинг — еще один способ пассивного заработка на крипте в сетях с алгоритмом консенсуса PoS. Это альтернатива ресурсоемкому майнингу, когда вознаграждение начисляется не за сложные вычисления при помощи мощной техники, а за «хранение» монет. То есть для того чтобы заработать на стейкинге, вам не нужно покупать дорогостоящее оборудование, достаточно заблокировать в кошельке или на специализированной платформе определенное количество монет сети, в которой вы собираетесь зарабатывать.
Для стейкинга, как правило, требуется блокировка достаточно серьезной суммы. Например, в сети Ethereum, чтобы стать валидатором, нужно заблокировать 32 ETH (почти $60 000 по курсу на момент подготовки статьи). Поэтому большинство желающих стейкать ETH присоединяются к стейкинговым пулам через централизованные/децентрализованные биржи и автоматизированные маркетмейкеры.
Участников пулов на алгоритме PoW называют майнерами, а на алгоритме PoS — форджерами (от англ. forger — «кузнец»).
Уровень дохода от стейкинга зависит от количества заблокированных монет, а также от срока хранения криптоактивов.
Криптолендинг
Этот способ пассивного заработка можно сравнить с депозитом в банке. Вы даете свои средства взаймы под процент напрямую через P2P-платформы или с привлечением посредника — децентрализованной лендинговой площадки или централизованной биржи.
Таким образом, криптоактивы работают на вас, посредник (если вы даете взаймы через него) гарантирует выполнение всех условий сделки, а вам для получения дохода не нужно торговать на рынке и рисковать своими сбережениями. За предоставление гарантий платформа взимает определенный процент вашей прибыли.
Список криптолендинговых платформ можно посмотреть на defillama.com в графе Lending.
Фарминг
Еще один популярный способ получения пассивного дохода в крипте — фарминг или доходное фермерство (yield farming). Предполагает размещение крипты в пуле ликвидности. В обмен вам выдают LP-токены (токены поставщика ликвидности), от которых вы также можете получить дополнительный доход, отправив их в стейкинг.
Пул ликвидности — это совокупность токенов, заблокированных в смарт-контракте. Они используются для обеспечения децентрализованной торговли, кредитования и других целей.
То есть если вы хотите купить определенное количество, допустим, ETH за USDT, вам не нужно ждать, пока появится кто-то, кто захочет продать нужную вам сумму ETH за USDT. Средства будут взяты из пула ликвидности, и обмен произойдет моментально.
В пул ликвидности помещается пара криптовалют. Пользователи, добавляющие такие пары в пул, называются поставщиками ликвидности (LP). Вознаграждение за предоставление ликвидности начисляется в виде процента от комиссий по сделкам, проведенным в пуле, выплачивается в нативной монете сети (например, на UniSwap это токены UNI) и зависит от размера доли LP в общем объеме ликвидности.
Зафармить свои монеты вы можете на 1inch, PancakeSwap, Uniswap, Curve Finance и многих других децентрализованных платформах. Посмотреть уровень доходности разных пулов можно на coinmarketcap.com или на самой платформе, где вы собираетесь фармить.
Майнинг ликвидности
Майнинг ликвидности (liquidity mining) очень похож на фарминг, он тоже предполагает добавление ликвидности в пул, только вы не получаете LP-токены и зарабатываете только на проценте от комиссии.
Таким заработком можно заниматься как на централизованных биржах, так и на DeFi-платформах. В первом случае доход будет ниже, так как на известных CEX пулы ликвидности для большинства монет сформированы, и конкуренция среди инвесторов очень высокая. Та же история, в принципе, и на давно существующих DeFi-платформах. Больше можно заработать в молодых проектах (новые биржи и специальные обменники), тут первые инвесторы всегда получают большие проценты от майнинга ликвидности. Но нужно быть осторожным, чтобы не попасть на мошенников или просто бесперспективный проект, который вскоре закроется.
Криптофонды
Хорошим решением для тех, кто хочет заработать на крипте, но не имеет опыта работы с ней, могут стать инвестиции в криптовалютные фонды.
Криптофонды — это организации, предоставляющие частным инвесторам услуги по трейдингу и инвестированию в крипту.
При сотрудничестве с криптофондом все риски оговариваются заранее, и инвестор может не переживать за свои криптоактивы так, как если бы он сам ими торговал, еще и не обладая достаточными навыками и знаниями.
При выборе фонда стоит обратить внимание вот на что:
популярность, историю и репутацию проекта;
открытость документации;
стратегии заработка и стоимость услуг.
Кроме того, стоит помнить, что криптофонд с профессиональными финансистами и трейдерами — тоже не панацея. Криптовалюта очень волатильный актив, поэтому стопроцентно гарантировать прибыль вам не сможет никто.
Дивиденды
Некоторые криптопроекты выплачивают дивиденды держателям их криптовалюты. Так пользователей стимулируют не продавать монеты и поддерживать проект. Процедура похожа на выплату дивидендов акционерам в сфере традиционных финансов. Доход зависит от количества приобретенных активов и в среднем составляет от 3% до 10%. Как правило, крипту нужно хранить в официальном криптокошельке проекта. Среди таких проектов NEO, KuCoin, Komodo, Neblio и др.
Гильдии
Заработок на GameFi отнимает немало времени, ведь для того чтобы заработать, нужно много играть. А вот вступление в гильдию — это совсем другое дело. Такой заработок можно назвать пассивным.
Гильдия — это платформа, позволяющая сотрудничать инвесторам и геймерам. Первые инвестируют в проект, а вторые используют их в играх для заработка. Прибыль делится между инвесторами, игроками и нередко другими посредниками, например, такими как менеджеры, которые разрабатывают учебные материалы для геймеров. Среди известных гильдий, например, Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG), Merit Circle.
Партнерские программы
За привлечение новых пользователей некоторые криптопроекты выплачивают вознаграждение. Это могут быть реферальные программы, партнерские ссылки и т. д.
Если вы ведете активную жизнь в социальных сетях, имеете много подписчиков, то такие программы могут стать для вас неплохим источником дополнительного заработка. Но стоит иметь в виду, что на криптовалютном рынке присутствует много мошеннических схем, некачественных проектов, поэтому перед тем как рекомендовать кому-то конкретный проект, нужно хорошо его изучить, чтобы не втянуть людей в какой-нибудь скам.
Этот вариант пассивного заработка предполагает создание, покупку, перепродажу NFT. Но сразу нужно предупредить, что это больше похоже на лотерею.
Можно создать или купить что-то по-настоящему стоящее и продать за большие деньги. Например, картина Everydays: The First 5000 Days художника Майка Винкельманна, проданная в формате NFT, принесла автору рекордные $69,3 млн.
Но такие случаи — редкость. Можно потратить на NFT кучу денег и потерять их все. Так, известный блогер Логан Пол, любитель инвестировать в NFT (в 2021 году он приобрел 4,5 тыс. NFT, потратив на это $2,6 млн), купил невзаимозаменяемый токен из коллекции Azuki Bumblebee за $623 тыс., а в 2022 году его цена рухнула до $10.
Кстати, это не единичный случай неудачных инвестиций в его практике. В августе того же 2021 года он приобрел токены Genesis Rocks № 65 и № 68 на общую сумму в $155 тыс. Сейчас токен под номером 65 стоит $25.
Заключение
В криптоиндустрии есть множество способов пассивного заработка. Те, в которые нужно вкладываться, и те, в которые не нужно. Рискованные и не очень. В конечном итоге выбирать вам. Главное — подходить ко всему вдумчиво и не гнаться за легкими деньгами. К сожалению, история про сыр в мышеловке работает и в крипте.
