Staking ist eine Möglichkeit, mit Kryptowährungen passives Einkommen zu erzielen, basierend auf dem Proof-of-Stake (PoS)-Konsensalgorithmus und seinen Varianten.
Beim Crypto Staking handelt es sich um die kostenpflichtige Sperrung einer bestimmten Anzahl von Coins oder Token in einer Wallet, um den Betrieb der Blockchain aufrechtzuerhalten (Sicherung des Netzwerks und Validierung von Transaktionen).
Staking ist im Vergleich zum einfachen Speichern von Krypto-Assets in einer Wallet eine recht lukrative Option. Es ähnelt eher einer Bankeinlage.
Die Rentabilität des Stakings hängt von der Blockchain ab und kann 10 % oder sogar über 100 % pro Jahr erreichen.
Ein paar Worte zum PoS-Algorithmus
PoS (Proof-of-Stake) ist ein Konsensmechanismus (im Wesentlichen zur Validierung von Transaktionen), bei dem das Recht, neue Blöcke zu generieren, Transaktionen zu verifizieren und sie gemäß einem bestimmten Algorithmus in die Blockchain aufzunehmen, zwischen Rechenknoten (Validatoren) ausgespielt wird, basierend darauf, wie viele Münzen einer bestimmten Blockchain sie blockiert haben. Je mehr Münzen gesperrt sind, desto höher ist der Gewinn. Viele Blockchains berücksichtigen auch die Laufzeit von Münzen/Token und andere Faktoren.
Einfach ausgedrückt: Je höher der vom Validator blockierte Einsatz ist, desto höher ist die Chance, dass der Validator einen neuen Block generiert und dafür eine Belohnung erhält.
Beim Staking erhält man also eine Belohnung dafür, dass man den Betrieb der Blockchain mit den gesperrten Coins unterstützt. Krypto-Inhaber, die in PoS-Netzwerken tätig sind, erhalten passives Einkommen, indem sie Validierer werden oder ihre Kryptowährung an einen Knotenbetreiber delegieren.
Eine der beliebtesten Varianten von PoS ist Delegated-Proof-of-Stake (DPoS).
Der Hauptvorteil von DPoS besteht darin, dass Sie als Münzbesitzer am Staking teilnehmen können, ohne einen eigenen Computerknoten (Validator) zu erstellen und ohne große Beträge in Ihrem Wallet zu blockieren (um beispielsweise ein Ethereum-Blockchain-Validator zu werden, benötigen Sie 32 ETH, was etwa 43.000 $ entspricht).
Sie können diese Arbeit jedoch an einen Validator delegieren, der bereits einen Hochleistungsknoten verwaltet und für einen reibungslosen Betrieb sorgt. Und Sie müssen dafür viel weniger Geld investieren.
Einfach ausgedrückt: Zum Staking von Coins/Tokens müssen Sie lediglich die entsprechende DeFi-Plattform finden und einige der Coins in Ihrem Wallet sperren.
Staking als passive Einkommensmöglichkeit ist wesentlich günstiger als Mining, das teure Grafikkarten und andere leistungsstarke Geräte erfordert. Vor allem, wenn Sie nicht selbst einen Knoten einrichten und Validierer werden möchten. Wenn Sie Coins an einen Staking-Anbieter delegieren, ist die Einstiegsschwelle minimal oder nicht vorhanden.
Wie kann man mit Staking Geld verdienen und welche Staking-Anbieter gibt es?
Das Staking umfasst die folgenden Schritte:
- Krypto kaufen;
- Einzahlen von Coins in ein Wallet, eine Krypto-Börse oder andere Staking-Plattformen;
- Blockieren von Krypto-Assets für das Staking;
- passives Einkommen erzielen.
Verschiedene Krypto-Plattformen bieten Staking-Optionen über die Wallet eines Staking-Anbieters an. Zu solchen Plattformen gehören Börsen, spezielle dezentrale Plattformen (DeFi) und Wallets, die Staking unterstützen. Staking-Anbieter machen das Staking für Krypto-Nutzer so einfach wie möglich und verlangen dafür eine geringe Gebühr.
Wo kann man Kryptowährungen einsetzen?
- Zentralisierte Börsen (CEX): Binance, Coinbase, Kraken, ByBi usw. Krypto-Börsen sind Staking-Anbieter, die Krypto-Assets in Ihrem Konto für einen bestimmten Zeitraum für vordefinierte prozentuale Erträge sperren (festes Staking). Sie können die Auszahlung der gesperrten Kryptowährung jederzeit genehmigen (flexibles Staking), aber diese Option ist viel weniger rentabel.
- DeFi-Staking – DEX, spezielle Plattformen für Staking: Lido, Ankr, Marinade Finance, PancakeSwap usw. Dies ist nicht gerade ein traditionelles Staking, da Sie es nicht mit einem Blockchain-Konsensalgorithmus, sondern mit DeFi-Smart Contracts zu tun haben. Wenn Sie Krypto über DeFi-Dienste zum Staking senden , können Ihre gesperrten Coins verwendet werden, um anderen Marktteilnehmern Guthaben gutzuschreiben oder Krypto-Liquidität bereitzustellen (die Münze/das Token wird für einen Liquiditätspool gesperrt, um sicherzustellen, dass sie/es sofort von anderen Marktteilnehmern gekauft/getauscht werden kann). Die Sicherheit Ihrer gesperrten Gelder wird durch einen Smart Contract gewährleistet.
- Cold Wallets. Es gibt verschiedene Möglichkeiten. Für passives Einkommen können Sie:
- Bewahren Sie Kryptowährungen an einer Adresse auf. Wenn Sie sie übertragen, wird die Sperrfrist unterbrochen und die Staking-Belohnung geht verloren.
- Verbinden Sie sich mithilfe des Wallet Connect-Protokolls mit einer der DeFi-Plattformen und senden Sie Coins für das Staking.
Sie können Münzen/Token auch direkt in Trust Wallet, MetaMask (Hot Non-Custodial Wallets, die Staking unterstützen) einsetzen.
Welche Coins und Tokens Sie staken können
Die Münzen und Token zum Staking sind:
- Ether, BNB, Sol, MATIC, AVAX und andere Netzwerkcoins;
- CAKE, SUSHI, 1INCH und andere DeFi-Token;
- DAI, USDT, USDC und andere Stablecoins; WBTC und andere Wrapped Coins;
- ATokens, cTokens und andere Geldmarktzins-Token.
Defillama.com zeigt eine umfangreiche Liste von Plattformen und den Coins/Tokens, die eingesetzt werden können.
Die Hauptrisiken des Stakings
- Schwankungen der Wechselkurse von Münzen/Token, die die Staking-Belohnungen verringern können. Aus diesem Grund ist es nicht ratsam, Kryptowährungen auf dem Höhepunkt des Zyklus zu kaufen und einzusetzen.
- Nicht hoch, aber es besteht dennoch das Risiko, dass die Plattform Ihre Kryptowährungen hackt.
- Eine hohe Netzwerkgebühr oder deren starker Anstieg. Für das Staking oder Einlösen von Kryptowährungen werden Gebühren erhoben. Es ist wichtig, die Gebühr zu schätzen und mit den Beträgen der eingesetzten Münzen zu vergleichen. Außerdem kann eine Erhöhung der Netzwerkprovisionen den Umsatz erheblich reduzieren und Ihren ROI erhöhen, wenn Sie kleine Beträge investieren.
- Unzuverlässige Börsen. Auf dem Kryptowährungsmarkt gibt es immer wieder Betrugsprojekte, die großzügige Zinsen für das Staking anbieten, daher sollten Sie bei Angeboten mit Supergewinnen sehr vorsichtig sein.
- Technischer Ausfall von Smart Contracts. Das kommt vor, ist aber selten.
Staking ist eine recht einfache und profitable Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen, natürlich nicht ohne Risiken. Das durchschnittliche Jahreseinkommen kann 11 % erreichen, kann aber auch viel höher sein. Streuen Sie Ihre Risiken, um Ihre Krypto-Assets so gut wie möglich abzusichern. Setzen Sie nicht alles auf eine Karte, investieren Sie in verschiedene Münzen und Token und nutzen Sie verschiedene Plattformen. Dann wird der Wertverlust einiger Token durch den Wertzuwachs anderer ausgeglichen und Sie genießen ein stabiles Einkommen.