Скам — самая распространенная схема «развода», разновидность мошенничества в Сети, предполагающая обман инвесторов. Как правило, этот термин используется для характеристики криптопроектов, созданных с единственной целью — выкачивание денег из доверчивых пользователей крипты.
Также это понятие применяется для описания мошеннических действий с целью «развести клиента» и завладеть его криптоактивами.
Как не попасть на скам и не потерять свои деньги, инвестируя в криптовалютные проекты, поговорим в этой статье.
Какие схемы используются для выманивания у вас денег
Схем для выманивания активов у новичков в крипте и доверчивых инвесторов на самом деле предостаточно. Вот основные из них.
Pump and dump
Это один из самых распространенных видов мошенничества с криптой. Заключается в необоснованном «разгоне» стоимости криптовалюты для привлечения инвестиций:
цена на криптоактив резко возрастает;
на пике мошенники продают все под ноль и выводят деньги;
цена криптоактива резко падает;
инвесторы теряют все вложенные средства.
Как это работает? На рынок выпускается криптовалюта, не обеспеченная ни реальным продуктом, ни финансированием, ни командой… ничем. Далее мошенники начинают хайпить: настойчиво где только можно размещать информацию о перспективности криптопроекта, заказывают платные обзоры у блогеров, создают фейковый сайт, дорожную карту, пишут новости об успехах и достижениях проекта, публикуют экспертные мнения и т. д. и т. п. Если организовать ажиотаж и вызвать интерес трейдеров и инвесторов удалось, то спрос на токен будет расти вместе с его ценой, и на пике скамеры «сольют» все свои токены, их цена резко упадет до нуля, а трейдеры потеряют все.
Конечно, можно сделать некий краткосрочный профит на пампе, но только по схеме: «О! Х100, пора. Заработал, сразу забрал деньги, выдохнул с облегчением».
Rug pull
В этой схеме все работает следующим образом:
мошенники создают криптоактив, как правило, маскируя его под какой-то популярный токен;
запускают торговую пару и пул на DEX;
пользователи добавляют свои активы;
организаторы схемы резко их выводят, а «потерпевшие» остаются с обесценившимися токенами.
Honeypot
Этот вид мошенничества реализуется так: скамеры создают токен, выпускают его на DEX и начинают агрессивную рекламную кампанию. При этом продать его могут только организаторы схемы, это прописано в смарт-контракте токена. То есть разрекламированную монету начинают покупать, а когда цена достигает более-менее значительного уровня, мошенники продают токены, пока они хоть что-то стоят. Вы же от них избавиться не можете.
Фейковый token sale
Токенсейл — первичная продажа криптовалюты по фиксированной стоимости. Продажа осуществляется непосредственно владельцем проекта напрямую ранним инвесторам.
Мошенники запускают сайт, посвященный «новому стартапу», наполняют его контентом, придумывают описание «криптопроекта», регистрируют страницы в соцсетях, в общем, делают все, чтобы создать правдоподобное впечатление, что такой проект существует и что он перспективен. Далее объявляется первичная продажа токенов криптопроекта, с инвесторов собираются реальные деньги, а скамеры через некоторое время прекращают свою активность и исчезают с присвоенными средствами.
Фальшивые токены
Рассылка фальшивой крипты — весьма распространенная разновидность скама. Цель таких рассылок заключается в получении доступа к криптоактивам получателя. Главная опасность фальшивых монет состоит в том, что вы можете потерять контроль над своим криптокошельком.
Если попытаться продать фейковые токены, отобразится ошибка. Дело в том, что такую криптовалюту невозможно продать, в смарт-контракте продажа не задумана-, как говорится, конструктивно, или возможна только для адресов эмитента. При попытке сбыть токен вы можете получить запрос от скамеров на доступ к вашему криптокошельку. Согласившись, вы передадите мошенникам полный контроль над кошельком и, как следствие, лишитесь всех своих активов, которые на нем хранились.
Экзит-скам
Криптовалюта — неизведанный мир для многих людей, а в Сети может попасться какой-то очень дружелюбный, на ваш взгляд, и щедрый на полезные советы человек. Но такое рвение поделиться важной информацией может быть частью уловки. Цель — заставить вас инвестировать в мошенническую схему. Некоторые такие схемы базируются на реферальных цепочках. «Соскамиться» может даже криптовалютная биржа.
Схема Понци
Суть этой мошеннической схемы состоит в том, что скамеры выполняют свои обязательства перед клиентами не за счет реальных доходов, а за счет привлечения все новых и новых участников перераспределения денежных средств. В общем, финансовая пирамида во всей своей красе.
Злоумышленники:
создают платформу, убеждают первых клиентов вложиться в «криптопроект»;
привлекают все новых и новых клиентов, обещая сверхприбыли;
тратят привлеченные средства новых клиентов на выплату прибыли тем, кто инвестировал раньше;
убеждают инвесторов реинвестировать свой доход (большинство соглашается, считая проект законным и прибыльным, потому что получали доход);
как только приток новых криптоактивов прекращается и платить больше нечем, компания исчезает.
Как проверить криптопроект на скам
Главное, что нужно понять: в криптоиндустрии отсутствует инструмент, позволяющий со стопроцентной гарантией определить надежность криптопроекта. Можно изучить проект, воспользоваться специальными сервисами, показывающими факторы риска, но наверняка вы никогда не можете быть уверены, что перед вами — «скам — золотая жила».
В итоге вся ответственность за принятое решение ложится на вас. Именно поэтому так важно провести свое исследование проекта, в который вы собираетесь инвестировать, проанализировать нюансы, взвесить все за и против и только потом вкладываться.
Признаки скамной монеты
Реклама сверхприбыли. Обещание увеличения цены на актив за считанные дни на сотни процентов — первый и самый верный признак скама.
Отсутствие документов. У нормальных проектов всегда есть детальная техническая документация, а у монет должен быть white paper.
Монета отсутствует на крупных криптобиржах. Создатели нескамных проектов стремятся как можно оперативнее распространять информацию о своей монете на крупных криптовалютных площадках, поскольку это повышает уровень доверия со стороны трейдеров и инвесторов. Если же монета продается только на сомнительных биржах — это явный признак скама.
Полная анонимность. За серьезными криптопроектами всегда стоит большая команда, партнеры, фонды и т. д. Если о проекте нет никакой информации, стоит серьезно насторожиться.
Не торопитесь инвестировать, тщательно изучите заинтересовавший вас криптопроект:
оцените стартап с точки зрения востребованности и готовности идеи к реализации;
получите информацию об учредителях проекта, за ним должны стоять реальные люди, данные о которых можно найти в свободном доступе (например, в соцсетях);
изучите предыдущие проекты разработчиков, почитайте отзывы о них;
проанализируйте предложенные создателями проекта стратегии его развития;
обратите внимание на прогнозируемый процент доходности, если он зашкаливает, стоит насторожиться;
оцените надежность криптопроекта с технической точки зрения;
поищите новости, мнения экспертов, которым вы доверяете, относительно перспектив стартапа;
проверьте, не обнаруживается ли большой процент токенов на одном или нескольких кошельках, если это так, то лучше не связывайтесь;
проверьте присутствие монеты на крупных криптобиржах;
изучите мнение сообщества;
не доверяйте бездумно лидерам мнений, их тоже покупают скамеры.
Также стоит проверить юридический и физический адрес компании. Если она зарегистрирована в офшоре, а тем более в черном офшоре, или информации о месте регистрации вообще нет — с большой долей вероятности, это мошенники.
Не инвестируйте в проекты, которые в своих обещаниях делают акцент не на качественном продукте, а на сверхприбыли, да еще и гарантированной.
Когда торгуете на DEX, будьте осторожны с «клонами» монет. Внимательно читайте названия тикеров и смотрите, какой объем ликвидности в пуле.
Если вы хотите воспользоваться новой децентрализованной площадкой, убедитесь, что ее код прошел независимый аудит. Известные аудиторы DeFi-платформ — Certik, Hacken, ConsenSys.
А что делать, если деньги уже вложены, но появилось подозрение, что криптопроект — скам?
Если вы обнаружили признаки скама в криптопроекте, в который инвестировали, самое главное — срочно вывести свои средства. Что предпринять, если это невозможно сделать стандартными способами?
Как правило, выплаты блокируются не всем участникам одновременно. Регулярно проверяйте возможность вывода. Если на платформе есть внутренние переводы, можно создать новый аккаунт и попробовать вывести деньги через него.
Бывает так, что выводить получается только небольшие суммы. Поэтому можно попробовать вывести средства частями.
Если «оскамилась» криптобиржа, можно пробовать выводить средства в каждой из представленных на площадке валют.
В любом случае, не нужно паниковать. Это точно не поможет. После появления первых признаков скама проект нередко функционирует еще какое-то время и может даже частично осуществлять какие-то выплаты. А вот заметив тотальную панику среди инвесторов, скамеры поспешат исчезнуть. Поэтому если вы хотите предупредить новых пользователей об опасности инвестиций в проект, делать это нужно не публично, а в личных сообщениях.
Если ничего не помогает, можно попробовать обратиться в техподдержку проекта и сообщить, что вы, например, владелец сайта по мониторингу крипторесурсов, и не можете вывести свои деньги, поэтому вам придется рассказать общественности о ситуации.
И главное, если вы видите признаки скам-проекта, не надо надевать розовые очки и думать, что вам показалось, все образуется, задержка с выплатами только временная трудность и т. д. Да, и такое бывает, но тогда вы можете вернуться в проект позже. А вот если вовремя не выпрыгнете и чуда не случится, то потеряете свои средства.
Часто мошенники применяют дополнительные ухищрения для привлечения последних инвестиций. Это могут быть фейковые акции на ввод активов, якобы рестарт криптопроекта и др. Если вы не уверены в проекте, не ведитесь на провокации.
И, конечно же, не забывайте о диверсификации рисков. Старое как мир правило не класть все яйца в одну корзину отлично работает. И вкладывайте ровно столько, сколько готовы потерять. Инвестируйте в криптопроект деньги, при утрате которых ваше финансовое состояние глобально не изменится.
Резюме
Инвестиции в криптовалюту всегда рискованны, а специальных инструментов, которые гарантировали бы вам, что проект не скам, да еще и прибыльный не скам, — нет.
И даже если вы торгуете или вкладываетесь в нормальные, законные проекты, нужно помнить, что криптоиндустрия до сих пор относительно незрелая и изменчивая дама.
Лучшая защита от скама в крипте — бдительность. Если вы тщательно изучаете криптопроекты, проверяете информацию по несколько раз и перед каждой транзакцией, ваши шансы не лишиться своих криптоактивов в разы выше чем у тех, кто инвестирует бездумно.
Любой финансовой сделке должно предшествовать изучение, исследование, анализ предложения. Даже если ваш друг с горящими глазами предлагает вам «верняк», не верьте, а проверьте.
А вообще в криптовалютах есть два главных сценария работы: или высокие иксы, или безопасность. Вы можете выбрать первый вариант, но тогда будьте готовы потерять деньги. Или второй вариант, и тогда вы заработаете меньше, но с гораздо большими гарантиями.
