Top 10 real world assets (RWA) en avril 2025
Les real world assets/actifs du monde réel (RWAs) sont des jetons crypto qui représentent des actifs physiques dans le monde réel. Ces actifs peuvent inclure des obligations, de l'immobilier, des matières premières et des machines. Les RWAs intègrent ces actifs dans l'espace de la Finance Décentralisée (DeFi), les rendant plus accessibles et ouvrant de nouvelles opportunités.
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Comprendre les RWAs
Les RWAs représentent des actifs de valeur que tout le monde reconnaît. Leur valeur et leur propriété sont acceptées dans le monde entier, les rendant adaptés aux transactions, aux investissements et à d'autres activités financières.
L'intégration d'actifs reconnus sur la blockchain grâce aux RWAs constitue une innovation significative qui est un récit central de la saison crypto 2024-2025.
La tokenisation permet à ces actifs d'exister sous forme de jetons sur une blockchain, facilitant leur achat, leur vente ou leur échange en ligne. Cette fusion d'actifs traditionnels avec la technologie numérique vise à améliorer la liquidité, l'accessibilité et la transparence pour les acheteurs et les propriétaires d'actifs.
Pourquoi les jetons RWA sont importants
Les actifs traditionnels représentent une part importante de la valeur financière mondiale, et investir dans ces derniers nécessite souvent beaucoup d'argent au départ. Bien que disponibles en diverses quantités, les obligations nécessitent généralement un investissement substantiel, ce qui exclut de nombreuses personnes du marché. Les restrictions basées sur les lois nationales peuvent limiter davantage l'accès à ces actifs, laissant souvent uniquement les personnes fortunées en mesure d'investir.
L'immobilier et les matières premières sont difficiles à convertir rapidement en liquidités. La vente de ces actifs peut prendre du temps et s'avérer compliquée et frustrante pour ceux qui ont besoin de liquidités rapidement.
Les jetons crypto RWA facilitent l'investissement en permettant la propriété fractionnée. Cela signifie que vous pouvez acheter des jetons représentant des parties d'actifs, comme l'immobilier ou des obligations. Cet accès ouvre des portes à de nombreuses personnes qui auraient pu trouver ces marchés trop coûteux.
La technologie blockchain élimine les barrières géographiques et réglementaires. Elle permet aux personnes du monde entier d'investir dans des actifs qui auraient pu être hors de portée en raison de restrictions régionales.
Enfin, la tokenisation permet à davantage de personnes d'investir dans un paysage de propriété d'actifs inclusif. Les RWAs connectent la finance traditionnelle avec de nouvelles opportunités numériques, créant un marché plus équitable pour tous.
Top 10 coins RWA par capitalisation boursière
Les jetons d'actifs du monde réel (RWA) comblent le fossé entre la finance traditionnelle et la technologie blockchain en tokenisant des actifs physiques. Voici une liste des 10 meilleurs jetons RWA par capitalisation boursière :
1. Chainlink (LINK)
Chainlink est un réseau oracle décentralisé qui joue un rôle central dans la tokenisation des actifs du monde réel (RWAs). En reliant de manière sécurisée les données hors chaîne aux environnements on-chain, Chainlink permet la représentation d'actifs physiques et financiers traditionnels — tels que les devises, les matières premières, les actions et les obligations — sous forme de jetons numériques sur les plateformes blockchain.
Cette intégration facilite un système financier mondial plus transparent, efficace et accessible. L'infrastructure de Chainlink garantit que les RWAs tokenisés sont enrichis d'informations du monde réel, transférés en toute sécurité entre les chaînes et continuellement mis à jour, maintenant ainsi leur valeur et leur légitimité dans l'écosystème on-chain.
2. Mantra (OM)
MANTRA est une blockchain Layer 1 axée sur la sécurité des RWA, conçue pour les institutions et les développeurs. Elle assure la conformité avec les réglementations du monde réel. Construite avec le Cosmos SDK et sécurisée par un ensemble souverain de validateurs Proof-of-Stake, Mantra intègre des modules, des SDKs et des APIs pour gérer des RWAs conformes aux réglementations.
3. Ondo Finance (ONDO)
Ondo Finance est une banque d'investissement décentralisée qui sert divers acteurs de l'écosystème DeFi, notamment les DAOs, les investisseurs institutionnels et les clients particuliers. Ondo innove avec un service de liquidité-as-a-service grâce à des partenariats avec plus de 10 DAOs et des engagements d'émetteurs de stablecoins (FEI, FRAX, UST, RAI), facilitant les échanges de jetons sur les plateformes d'échanges décentralisées.
4. Algorand (ALGO)
Algorand est une plateforme blockchain conçue pour faciliter la tokenisation des actifs du monde réel (RWAs). Son cadre Algorand Standard Assets (ASA) permet la création et la gestion de jetons numériques représentant divers actifs, notamment l'immobilier, les matières premières et la propriété intellectuelle. L'algorithme de consensus pure Proof-of-Stake d'Algorand garantit un traitement sécurisé et efficace des transactions, ce qui en fait une base solide pour la tokenisation des RWAs.
5. XDC Network (XDC)
XDC Network est une blockchain Layer 1 de qualité entreprise conçue pour combler le fossé entre la finance traditionnelle et les technologies décentralisées. Elle se concentre sur la tokenisation des actifs du monde réel (RWAs), permettant l'intégration transparente d'actifs tangibles comme l'immobilier, les matières premières et les instruments financiers dans l'écosystème blockchain.
Le XDC Network offre des temps de transaction rapides, des frais minimes et une interopérabilité avec les systèmes financiers existants. Sa conception respectueuse de l'environnement et son infrastructure robuste en font un choix privilégié pour les institutions visant à tokeniser des actifs de manière efficace et sécurisée.
6. Quant (QNT)
Basé à Londres, Quant Network transforme la technologie blockchain avec son système d'exploitation Overledger. Cette plateforme est le premier système d'exploitation blockchain interopérable, permettant le développement d'applications décentralisées multi-chaînes à grande échelle. Overledger connecte divers réseaux aux blockchains, garantissant que les utilisateurs ne sont pas limités à un seul fournisseur ou une seule technologie. Il vise à concrétiser la vision originale d'Internet en créant un réseau ouvert et sécurisé pour les personnes, les machines et les données.
7. Maker (MKR)
MakerDAO est un protocole établi sur Ethereum qui permet des prêts garantis par des actifs sans intermédiaires. Il est devenu un acteur clé dans l'espace DeFi, utilisant des smart contracts pour diriger les emprunts et les prêts. Le protocole comporte deux monnaies, DAI et MKR, pour aider à réguler la valeur des prêts.
8. Pendle (PENDLE)
Pendle est un protocole de finance décentralisée (DeFi) qui permet aux utilisateurs de tokeniser et d'échanger les rendements futurs de divers actifs. En août 2023, Pendle s'est étendu aux actifs du monde réel (RWA) en intégrant le Boosted Dai Savings (sDAI) de MakerDAO et le stablecoin fUSDC de Flux Finance, qui génèrent tous deux des rendements provenant des secteurs financiers traditionnels. Cette évolution permet aux utilisateurs de s'exposer aux rendements dérivés d'actifs du monde réel, comblant ainsi le fossé entre la finance traditionnelle et la DeFi.
9. Reserve Rights (RSR)
Reserve Rights (RSR) est une plateforme à double jeton visant à fournir une monnaie stable et décentralisée dans les régions à forte inflation. Elle utilise le jeton Reserve (RSV) comme stablecoin et le jeton Reserve Rights (RSR) pour la gouvernance et la stabilité. Les détenteurs de RSR peuvent voter sur des propositions et participer au maintien de la stabilité du RSV. Le projet se concentre sur l'inclusion financière, offrant une alternative monétaire fiable. L'approche de Reserve vise à répondre aux défis économiques dans les pays en développement.
10. Plume (PLUME)
Plume est une blockchain Layer 1 publique optimisée pour l'adoption et l'intégration rapides des actifs du monde réel (RWAs). Elle offre un environnement composable et compatible EVM pour l'intégration et la gestion de divers RWAs, permettant aux émetteurs de tokeniser des actifs comme l'immobilier, les matières premières et les flux de revenus.
L'architecture de Plume comprend des composants tels que Arc, Smart Wallets et Nexus, qui fonctionnent ensemble pour fournir un environnement rationalisé et sécurisé pour la gestion des actifs, garantir la conformité et faciliter l'intégration des données. De plus, Plume s'est associé à Google Cloud et à la société d'IA CloudMile pour améliorer le processus d'intégration des RWAs en utilisant l'intelligence artificielle et les technologies cloud.
Quels actifs peuvent être tokenisés ?
Les actifs du monde réel deviennent rapidement une partie essentielle du monde crypto. Voici quelques utilisations principales des RWAs :
- Obligations : Les jetons RWA permettent aux investisseurs de générer des revenus à partir d'investissements obligataires. Des obligations gouvernementales, comme les bons du Trésor américain, garantissent ces jetons.
- Immobilier : L'immobilier tokenisé permet aux personnes d'investir dans une portion d'une propriété et de percevoir des revenus locatifs, rendant l'investissement immobilier plus accessible à tous.
- Matières premières : La tokenisation d'œuvres d'art permet aux gens de posséder une fraction d'un tableau ou d'une sculpture et d'en tirer profit. Cela facilite l'investissement dans l'art pour ceux qui ne peuvent pas se permettre d'acheter une œuvre entière.
- Équipement et machines : Les entreprises envisagent de tokeniser les équipements et machines industriels. Cela permettrait un partage de la propriété et des droits d'utilisation, contribuant à une meilleure utilisation de ces actifs.
Comment les actifs du monde réel sont tokenisés
La tokenisation consiste à transformer des actifs du monde réel en jetons numériques sur la blockchain. La tokenisation d'un actif du monde réel implique plusieurs étapes importantes :
- Sélection de l'actif : L'actif du monde réel est sélectionné en fonction du sentiment du marché, de la demande ou des conditions réglementaires.
- Norme et type de jeton : Le type de jeton — fongible (comme une devise) ou non fongible (comme des objets uniques) — et la norme de jeton à utiliser, comme ERC20, sont choisis.
- Sélection de la blockchain : Un réseau blockchain public ou privé peut être utilisé pour émettre les jetons.
- Synchronisation des données hors chaîne : La plupart des actifs tokenisés nécessitent des données hors chaîne fiables provenant d'oracles sécurisés. Un service comme un Proof-of-Reserve (PoR) certifié vérifie les actifs qui garantissent les jetons, contribuant à établir la confiance avec les investisseurs.
- Émission de jetons : Les smart contracts sont déployés sur le réseau choisi, et les jetons sont minted et rendus disponibles pour utilisation.
Avantages de la tokenisation des actifs du monde réel
Les actifs tokenisés offrent une liquidité améliorée, un accès plus large, une gestion transparente on-chain et une friction transactionnelle réduite par rapport aux actifs traditionnels.
Pour les actifs financiers, la tokenisation simplifie la distribution, le trading, la compensation, le règlement et la conservation en une seule couche, réduisant le risque de contrepartie et permettant une mobilisation plus efficace du capital.
Défis de la tokenisation des actifs du monde réel
La tokenisation des actifs du monde réel (RWAs) offre des avantages mais présente également des défis. Les différences réglementaires entre juridictions soulèvent d'importantes préoccupations, nécessitant le respect des lois locales.
De plus, la sécurité des actifs numériques est vitale en raison des risques de fraude et de piratage, rendant essentielles les solutions de conservation robustes et les mesures de sécurité.
FAQ : RWA dans le Web3
1. Que sont les actifs du monde réel (RWA) ?
Les actifs du monde réel (RWAs) sont des actifs physiques ou financiers, comme l'immobilier, les matières premières et les obligations, qui sont tokenisés sur la blockchain. Cela permet une plus grande liquidité, une propriété fractionnée et une accessibilité mondiale.
2. Quel est le principal projet crypto d'actifs du monde réel RWA ?
Chainlink (LINK) est l'un des principaux projets RWA, fournissant des services d'oracle sécurisés pour connecter les données du monde réel aux blockchains. D'autres projets RWA majeurs incluent Ondo Finance, MakerDAO et Synthetix.
3. Qu'est-ce que le RWA dans le Web3 ?
Le RWA dans le Web3 fait référence à la tokenisation d'actifs du monde réel sur les réseaux blockchain, permettant une propriété, un trading et une gestion décentralisés. Cela crée un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée (DeFi).
4. Quels sont les actifs du monde réel dans l'immobilier crypto ?
Les actifs du monde réel dans l'immobilier crypto sont des propriétés tokenisées sur la blockchain, permettant une propriété fractionnée et des transactions on-chain. Des projets comme Propy et RealT facilitent l'investissement immobilier grâce à la technologie blockchain.
5. Quel coin est RWA ?
Plusieurs coins sont classés comme jetons RWA, notamment Chainlink (LINK), Maker (MKR), Ondo (ONDO) et Centrifuge (CFG), qui se concentrent sur la tokenisation et l'intégration d'actifs du monde réel dans la DeFi.
6. Quelle crypto est soutenue par BlackRock ?
BlackRock soutient BUIDL, un fonds monétaire tokenisé lancé sur Ethereum en partenariat avec Securitize. Il offre un rendement stable grâce aux bons du Trésor américain.
7. Qu'est-ce qu'Ondo Crypto ?
Ondo Finance (ONDO) est une plateforme établie sur la blockchain qui tokenise des actifs financiers du monde réel comme les bons du Trésor américain et la dette d'entreprise, offrant des opportunités d'investissement réglementées on-chain.
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