La méthode classique pour générer des profits consiste à vendre vos actifs crypto lorsque le prix du marché augmente et à en acheter davantage lorsqu'il baisse. Cependant, il existe d'autres moyens de générer des revenus de manière fiable. Grâce au staking, vous pouvez tirer parti de vos crypto-monnaies pour créer un revenu passif sans les vendre.
Le staking dans le domaine des crypto-monnaies peut être comparé au dépôt de fonds sur un compte d'épargne rémunéré dans une banque traditionnelle. Toutefois, cette comparaison a ses limites. Lorsque vous déposez de l'argent dans une banque, celle-ci le prête, et vous recevez des intérêts sur le solde de votre compte. Que se passe-t-il lorsque vous stakez vos crypto-monnaies ?
Qu'est-ce que le staking ?
Le staking est une méthode permettant de générer un revenu passif à partir de crypto-monnaies utilisant l'algorithme de consensus Proof-of-Stake (PoS) et ses variantes. Il consiste à bloquer un certain nombre de jetons dans un portefeuille en échange d'un rendement pour soutenir le fonctionnement de la blockchain (assurer la sécurité du réseau et valider les transactions).
Lorsque vous stakez vos crypto-monnaies, vous bloquez vos jetons dans un réseau blockchain pour soutenir ses opérations. En retour, vous gagnez des récompenses sous forme de crypto-monnaies supplémentaires. Les récompenses varient en fonction du réseau, du montant staké et de la période de staking.
À propos de l'algorithme Proof-of-Stake
Le Proof-of-Stake (PoS) est un mécanisme de consensus utilisé pour valider les transactions. Dans ce système, les nœuds de calcul (validateurs) sont en concurrence pour générer de nouveaux blocs et vérifier les transactions en fonction du nombre de jetons qu'ils ont stakés dans la blockchain. Plus ils ont de jetons bloqués, plus leur profit potentiel est élevé. De plus, certaines blockchains prennent en compte des facteurs tels que la durée pendant laquelle les jetons ont été détenus.
En d'autres termes, plus la mise bloquée par le validateur est importante, plus il a de chances de générer un nouveau bloc et d'obtenir une récompense.
Le staking consiste à gagner des récompenses en soutenant la blockchain avec des jetons bloqués. Dans les réseaux PoS, les détenteurs de crypto-monnaies peuvent gagner un revenu passif en devenant validateurs ou en déléguant leurs crypto-monnaies à un opérateur de nœud.
Une variante populaire du PoS est le Delegated-proof-of-stake (DPoS).
Le principal avantage du DPoS est que les propriétaires de jetons peuvent participer au staking sans gérer leur propre nœud de calcul ni bloquer de grandes quantités de jetons dans leurs portefeuilles. Ils peuvent plutôt déléguer cette tâche à un validateur qui gère un nœud, ce qui leur permet d'investir beaucoup moins d'argent.
Le staking est une option de revenu passif plus abordable que le mining, qui nécessite des cartes graphiques coûteuses et d'autres équipements puissants. C'est particulièrement vrai si vous n'envisagez pas de configurer un nœud et de devenir validateur. Lorsque vous déléguez des jetons à un validateur, le seuil d'entrée est minime, voire inexistant.
Comment générer un revenu passif grâce au staking
Pour générer un revenu passif grâce au staking, suivez ces étapes :
- Choisissez une crypto-monnaie : Sélectionnez une crypto-monnaie compatible avec le staking.
- Configurez votre Portefeuille Tangem : Le Portefeuille Tangem prend désormais en charge le staking pour les réseaux TRON, Solana et Cosmos.
- Acquérez la crypto-monnaie : Achetez, échangez ou recevez la crypto-monnaie que vous prévoyez de staker.
- Stakez vos jetons : Déposez vos jetons dans le pool de staking. La section suivante explique comment procéder.
- Gagnez des récompenses : Une fois stakés, vos jetons commenceront à accumuler des récompenses, généralement sous forme de jetons supplémentaires.
- Surveillez et réinvestissez : Vérifiez régulièrement vos récompenses de staking et envisagez de les réinvestir pour capitaliser vos gains.
Comment staker des jetons dans le Portefeuille Tangem
Le staking dans le Portefeuille Tangem implique les étapes suivantes :
- Ouvrez l'application Portefeuille Tangem.
- Sélectionnez le jeton que vous souhaitez staker, par exemple Solana (SOL).
- Appuyez sur Stake.
- Examinez les informations relatives au staking du jeton, notamment le TPA (Taux de Pourcentage Annuel), la période de déblocage et le calendrier des récompenses.
- Appuyez sur Stake.
- Saisissez le montant que vous souhaitez staker et appuyez sur Suivant.
- Appuyez et choisissez un validateur. Les validateurs sont classés en fonction du TPA proposé. Tangem recommande automatiquement le validateur le plus rentable, mais vous pouvez en choisir un autre dans la liste.
- Cliquez sur Continuer après avoir choisi un validateur.
- Appuyez sur Stake pour effectuer la transaction.
- Saisissez votre code d'accès/identifiant biométrique et appuyez sur votre Portefeuille Tangem pour signer la transaction.
- Appuyez sur Fermer.
- Vous pouvez suivre vos actifs stakés sur la page des actifs.
Comment réclamer les récompenses de staking
La réclamation des récompenses peut être automatique ou manuelle, selon le réseau blockchain. Dans certains réseaux, comme Solana, les récompenses s'ajoutent au montant staké, mais vous devez les réclamer manuellement. Dans d'autres, comme TRON, les récompenses doivent être réclamées manuellement, généralement en initiant une transaction qui peut nécessiter des frais de gas.
Voici un exemple de réclamation manuelle des récompenses dans le Portefeuille Tangem :
- Ouvrez l'application Tangem et accédez à la page du jeton staké
- Appuyez sur la barre Native staking.
- Appuyez sur Récompenses puis sur Réclamer les récompenses
- Saisissez votre code d'accès et signez la transaction avec votre Portefeuille Tangem.
Les récompenses accumulées seront déposées directement dans votre portefeuille après la période de déblocage.
5. Appuyez sur Fermer et revenez à la page d'accueil.
Staker plus de jetons
Certains réseaux vous permettent de staker davantage de jetons après l'opération de staking initiale. Voici comment procéder :
- Ouvrez l'application Tangem et accédez à la page du jeton staké
- Appuyez sur la section Native staking
- Appuyez sur Staker plus
- Saisissez le montant que vous souhaitez staker et appuyez sur Suivant.
- Appuyez sur la section Validateur et choisissez un validateur. Les validateurs sont classés en fonction du TPA proposé. Tangem recommande automatiquement le validateur le plus rentable, mais vous pouvez en choisir un autre dans la liste. Lors de votre choix, tenez compte de facteurs tels que la réputation, les frais et les performances.
- Cliquez sur Continuer après avoir choisi un validateur.
- Appuyez sur Stake pour effectuer la transaction.
- Saisissez votre code d'accès/identifiant biométrique et appuyez sur votre Portefeuille Tangem pour signer la transaction.
- Appuyez sur Fermer.
- Vous pouvez suivre vos actifs stakés sur la page des actifs.
Quelles crypto-monnaies pouvez-vous staker dans le Portefeuille Tangem ?
Selon notre feuille de route, les actifs actuellement disponibles pour le staking sont Solana (SOL), Tron et Cosmos. Cependant, d'autres réseaux seront bientôt ajoutés, notamment Polygon (MATIC) sur ETH, Polkadot, Cardano, Avalanche, Binance Smart Chain, Near, Tezos, Cronos et Kava.
Risques liés au staking de crypto-monnaies
Le staking de crypto-monnaies comporte certains risques que chaque investisseur doit connaître. Ils comprennent :
- Risque de marché : La volatilité du marché peut rapidement réduire la valeur de la crypto-monnaie stakée. La principale préoccupation liée à la volatilité du marché est que vous pourriez être dans l'incapacité de retirer vos fonds rapidement en raison de la période de déblocage ou de verrouillage.
- Inflation : Si le taux d'inflation du jeton est supérieur aux récompenses de staking, la valeur réelle de vos avoirs pourrait diminuer.
- Slashing : Le slashing est une pénalité imposée aux validateurs pour un comportement malveillant ou une incapacité à valider correctement les transactions, entraînant la perte des fonds stakés. StakeKit - le fournisseur de staking du Portefeuille Tangem - couvre les protections contre le slashing et tous les temps d'arrêt des nœuds.
Le staking peut être un moyen simple et rentable de générer un revenu passif, mais il comporte des risques. Évitez de staker tous vos fonds sur un seul réseau. De cette façon, si la valeur de certains jetons baisse, la croissance de la valeur des autres peut compenser, offrant ainsi un revenu plus stable.
Glossaire du staking
Taux de Pourcentage Annuel (TPA) : Mesure standardisée utilisée pour exprimer le coût d'emprunt ou le rendement potentiel du prêt ou du staking d'un certain montant de crypto-monnaie sur une année. Il intègre à la fois le taux d'intérêt et tous les frais supplémentaires associés à l'activité d'investissement.
Native staking : Processus de staking d'une crypto-monnaie directement sur un réseau blockchain natif avec les mécanismes propres au réseau. Le native staking dans le Portefeuille Tangem permet aux participants de gagner des récompenses et de contribuer directement à la sécurité et au consensus du réseau.
Frais de réseau : Frais de transaction payés aux mineurs ou aux validateurs pour le traitement des transactions sur une blockchain.
Période de verrouillage : Période pendant laquelle les actifs stakés ne peuvent pas être retirés ou transférés.
Récompense : Compensation reçue pour le staking. Elle se présente généralement sous forme de jetons. Par exemple, vous recevez plus de jetons Solana pour le staking de Solana.
Réclamation de récompense : Processus par lequel les stakeurs récupèrent leurs récompenses gagnées auprès du validateur. Selon le protocole blockchain, les récompenses peuvent être automatiquement distribuées dans votre portefeuille ou nécessiter une réclamation manuelle via une transaction. La réclamation manuelle implique souvent le paiement de frais de réseau pour initier les transferts de récompenses.
Calendrier des récompenses : Calendrier et structure prédéterminés pour la distribution des récompenses de staking aux participants d'un réseau blockchain. Le calendrier des récompenses définit la fréquence de distribution des récompenses (par exemple, quotidienne, hebdomadaire, par bloc) et les récompenses auxquelles les participants peuvent s'attendre. Ce calendrier peut être influencé par des facteurs tels que le montant total staké, les performances du réseau et le taux d'inflation.
Slashing : Pénalité imposée aux validateurs pour un comportement malveillant ou une incapacité à valider correctement les transactions, entraînant la perte des fonds stakés. StakeKit - le fournisseur de staking du Portefeuille Tangem - couvre les protections contre le slashing et tous les temps d'arrêt des nœuds.
Période de déblocage : Durée nécessaire pour débloquer les actifs stakés avant qu'ils ne puissent être retirés ou transférés. Les actifs restent verrouillés pendant cette période et les récompenses de staking ne s'accumulent pas. La durée de la période de déblocage varie selon la blockchain.
Validateur : Participant à une blockchain PoS chargé de vérifier les transactions et de maintenir l'intégrité du réseau.
Période de préchauffage : Intervalle de temps entre le moment où les actifs sont initialement stakés et celui où ils commencent à générer des récompenses. Pendant la période de préchauffage, les actifs sont verrouillés mais ne génèrent pas encore de récompenses de staking. La durée de cette période dépend du protocole blockchain spécifique.
Yield farming : Pratique consistant à staker ou à prêter des actifs de crypto-monnaie pour gagner des récompenses, souvent sous forme de crypto-monnaie supplémentaire.
FAQ sur le staking dans le Portefeuille Tangem
Comment puis-je staker dans le Portefeuille Tangem ?
Pour staker dans le Portefeuille Tangem, accédez à l'actif souhaité, sélectionnez Stake, et suivez les instructions pour staker vos jetons.
Quelles crypto-monnaies puis-je staker avec le Portefeuille Tangem ?
Le Portefeuille Tangem prend en charge le staking de plusieurs crypto-monnaies, selon les réseaux intégrés au portefeuille. Les réseaux actuellement pris en charge incluent Solana, Cosmos et TRON, mais cette liste s'élargit continuellement.
Comment les récompenses de staking sont-elles réclamées ?
La méthode de réclamation des récompenses varie selon le réseau. Certains réseaux distribuent automatiquement les récompenses, tandis que d'autres peuvent nécessiter une réclamation manuelle. Le Portefeuille Tangem vous guidera à travers le processus approprié en fonction du réseau sur lequel vous stakez.
Qu'est-ce qu'une période de déblocage ?
La période de déblocage fait référence au temps nécessaire pour que les jetons stakés deviennent disponibles pour le retrait après que vous les ayez déstakés. La période de déblocage varie selon le réseau, généralement de quelques jours à plusieurs semaines.
Y a-t-il des frais pour le staking dans le Portefeuille Tangem ?
Bien que Tangem ne vous facture pas de frais supplémentaires pour le staking, le fournisseur de staking le fait. Le réseau sur lequel vous stakez aura également des frais de transaction pour la délégation des jetons et la réclamation des récompenses. Assurez-vous de vérifier la structure des frais spécifique au réseau.
Puis-je déstaker mes jetons à tout moment ?
Oui, vous pouvez déstaker vos jetons, mais la plupart des réseaux ont une période de déblocage (verrouillage) pendant laquelle vos jetons ne seront pas disponibles pour le retrait ou le transfert. Cette période de déblocage varie selon le réseau.
Combien de temps faut-il pour commencer à gagner des récompenses après le staking ?
Le temps nécessaire pour commencer à gagner des récompenses de staking dépend du réseau. Certains réseaux peuvent prendre quelques heures, tandis que d'autres pourraient prendre plusieurs jours avant que les récompenses ne s'accumulent.
Puis-je changer de validateur ?
Dans des réseaux comme TRON, vous pouvez changer de validateur. Cependant, vous ne pouvez pas changer de validateur sur Solana sans déstaker, attendre la période de déblocage, et staker à nouveau.
Que se passe-t-il avec mes jetons pendant qu'ils sont stakés ?
Lorsque vos jetons sont stakés, ils sont verrouillés dans le réseau pour aider à valider les transactions. Vous ne pouvez pas les transférer ou les échanger pendant cette période, mais vous continuez à posséder les jetons et à gagner des récompenses.
Le staking dans le Portefeuille Tangem est-il sécurisé ?
Oui, le staking dans le Portefeuille Tangem est sécurisé car le Portefeuille Tangem est auto-dépositaire, vous avez le contrôle total de vos clés privées. Il est toujours bon de choisir un validateur réputé.
Le staking affectera-t-il la valeur de mes jetons ?
Le staking en lui-même n'affecte pas la valeur marchande de vos jetons. Cependant, les fluctuations de prix sur le marché peuvent avoir un impact sur la valeur globale de vos actifs stakés et de vos récompenses.
Puis-je perdre mes jetons stakés ?
Certains réseaux ont un concept appelé « slashing », où une partie de vos jetons stakés pourrait être perdue si le validateur auquel vous les avez délégués agit de manière malveillante ou est inactif.
Quelle est la différence entre le staking et le yield farming ?
Le staking implique de verrouiller vos jetons dans un réseau blockchain pour soutenir ses opérations, tandis que le yield farming implique généralement de fournir de la liquidité à des plateformes de finance décentralisée (DeFi) en échange de récompenses. Les deux processus offrent des récompenses mais opèrent dans des écosystèmes différents.
Comment puis-je suivre mes récompenses de staking dans le Portefeuille Tangem ?
Le Portefeuille Tangem dispose d'une interface conviviale pour suivre vos jetons stakés et vos récompenses. Vous pouvez visualiser directement dans l'application votre statut de staking actuel et les récompenses gagnées.
Quel est le montant minimum nécessaire pour staker dans le Portefeuille Tangem ?
Le montant minimum de staking varie selon le réseau sur lequel vous stakez. Certains réseaux ont une exigence minimale très basse, tandis que d'autres peuvent nécessiter un montant plus élevé.
Puis-je staker plusieurs crypto-monnaies simultanément dans le Portefeuille Tangem ?
Oui, vous pouvez staker plusieurs crypto-monnaies en même temps. Vous pouvez gérer chaque opération de staking indépendamment dans votre Portefeuille Tangem.
Le staking dans le Portefeuille Tangem nécessite-t-il que l'application soit ouverte ?
Non. Une fois vos jetons stakés, ils continueront à gagner des récompenses sans que l'application Portefeuille Tangem soit ouverte. Le staking est un processus basé sur le réseau, donc les récompenses s'accumulent indépendamment de l'utilisation de l'application Tangem.
Comment choisir un validateur pour le staking ?
Lors du staking dans le Portefeuille Tangem, une liste de validateurs disponibles vous sera présentée. Il est important de choisir un validateur avec une bonne réputation, un temps de fonctionnement élevé et des taux de commission bas. Apprenez-en plus sur le choix d'un validateur ici.
Puis-je transférer mes jetons stakés vers un autre portefeuille ?
Non, vous ne pouvez pas transférer directement les jetons stakés vers un autre portefeuille tant qu'ils sont stakés. Vous devez d'abord déstaker vos jetons et attendre la période de déblocage avant qu'ils ne deviennent transférables.
Les récompenses de staking sont-elles fixes ou variables ?
Les récompenses de staking sont généralement variables et dépendent de plusieurs facteurs, notamment la performance globale du réseau, la performance du validateur et le nombre total de jetons stakés. Les récompenses peuvent fluctuer au fil du temps en fonction de ces conditions.
Puis-je capitaliser mes récompenses de staking dans le Portefeuille Tangem ?
Oui, vous pouvez capitaliser vos récompenses de staking en restakant les récompenses que vous avez gagnées. Cependant, ce processus n'est pas toujours automatique — cela dépend du réseau et du validateur. Vous pourriez avoir besoin d'utiliser l'option de restaking dans le Portefeuille Tangem.
Pourquoi dois-je garder des jetons disponibles pour les frais lors du staking ?
La plupart des réseaux blockchain facturent des frais de transaction pour la délégation, le déstaking et la réclamation des récompenses. Il est important de conserver un solde de jetons disponibles pour couvrir ces frais lors des transactions liées au staking.
Que se passe-t-il si mon validateur devient inactif ?
Si votre validateur devient inactif ou est pénalisé, vos récompenses peuvent être réduites. Dans de rares cas, une partie de vos jetons stakés pourrait être soumise au slashing. Cependant, vous êtes protégé contre le slashing et les temps d'arrêt des nœuds lorsque vous stakez dans le Portefeuille Tangem.
Puis-je déléguer mes jetons stakés à plusieurs validateurs ?
Dans le Portefeuille Tangem, vous êtes limité à un seul validateur par transaction de staking.
Comment savoir si mes récompenses de staking sont imposables ?
Dans certaines juridictions, les récompenses de staking sont considérées comme un revenu imposable. Consultez un professionnel fiscal pour comprendre comment le staking est traité dans votre région et assurer une déclaration appropriée.
Quel est le Taux de Pourcentage Annuel (TPA) pour le staking dans le Portefeuille Tangem ?
Le TPA pour le staking varie selon le réseau et la performance du validateur. Le Portefeuille Tangem fournit une estimation des récompenses attendues basée sur le TPA actuel, mais ce chiffre peut fluctuer au fil du temps en fonction des conditions du réseau.
Vais-je recevoir des récompenses pendant la période de déblocage ?
Les récompenses de staking cessent de s'accumuler une fois que vous initiez le processus de déstaking et commencez la période de déblocage.
Puis-je mettre le staking en pause temporairement ?
Une fois que vous stakez vos jetons, ils sont verrouillés pour la durée de la période de staking ou jusqu'à ce que vous décidiez de les déstaker. Vous ne pouvez pas mettre le staking en pause. Cependant, vous pouvez initier le processus de déstaking à tout moment, mais n'oubliez pas qu'il y a une période de déblocage.
Dois-je staker la totalité du solde de mes jetons ?
Non, vous pouvez choisir la quantité de votre solde de jetons que vous souhaitez staker. La seule exigence est de vous assurer de laisser une partie des jetons disponibles pour les frais de transaction.
Comment puis-je voir la performance de mon validateur choisi ?
Vous pouvez consulter les principales métriques de performance des validateurs, telles que le temps de fonctionnement, les taux de commission et les délégations totales, sur le site web du validateur. Ces informations vous aident à évaluer si votre validateur fonctionne de manière optimale et génère des récompenses constantes.
Puis-je participer à la gouvernance grâce au staking ?
Oui, de nombreux réseaux permettent aux participants au staking de participer à la gouvernance en votant sur des propositions. Le poids de votre vote est généralement proportionnel au montant des jetons que vous avez stakés. Cependant, vous ne pouvez pas participer directement depuis l'application Tangem.
En quoi le staking dans le Portefeuille Tangem diffère-t-il du staking sur une plateforme d'échange ?
Le staking dans le Portefeuille Tangem est auto-dépositaire, ce qui signifie que vous avez le contrôle total de vos clés privées et de vos actifs stakés. En revanche, le staking via une plateforme d'échange est custodial, et la plateforme contrôle vos clés privées. Le staking auto-dépositaire offre une plus grande sécurité.